İsviçre’den Bahreyn’de İşletme Banka Hesabı — 2025 Tam Kılavuz

İsviçreli bir girişimci olarak yurtdışına açılmayı düşünüyorsanız, istikrarlı ve iş dostu bir ortamın ne kadar kritik olduğunu iyi bilirsiniz. Stratejik konumu, güçlü finans sektörü ve yatırımcı dostu düzenlemeleriyle Bahreyn, son derece cazip bir seçenek sunuyor. Burada ticari banka hesabı açmak önemli bir adımdır. Süreç görünüşte basit olsa da, başarılı bir şekilde tamamlamak için doğru bilgi ve titiz bir hazırlık şarttır.

İsviçreli birçok firmanın Bahreyn’de finansal varlık kurmasına yardımcı olarak, sık karşılaşılan sorular ve zorluklar konusunda geniş deneyim ve birinci elden bilgi edindik. Bu rehber, İsviçre merkezli şirketiniz adına Bahreyn’de iş bankası hesabı açmak için gereken tüm bilgileri size sunmak, pratik tavsiyeler vermek, efsaneleri ortadan kaldırmak ve İsviçreli başvuru sahiplerine özel detaylar sağlamak üzere hazırlandı.

Bahreyn’in finans sektörü oldukça güçlüdür; Bahreyn Merkez Bankası (CBB) tarafından düzenlenen 29 perakende ve toptan banka bulunmaktadır. Bu yapı, uluslararası en iyi uygulamalara uyumu ve finansal istikrarı garanti eder. Bu kurumlar son derece gelişmiş, dijital altyapıya sahip olup İsviçre dahil yabancı sermayeli şirketlere hizmet verme konusunda oldukça deneyimlidir.

İsviçreli Girişimciler İçin Bahreyn Bankacılığı Neden Daha Üstün?

İsviçre finansal istikrarı ve güçlü regülasyon altyapısıyla tanınır ancak kurumsal ortamı bazı karmaşıklıklar içerebilir. İsviçreli girişimciler için Bahreyn, iş süreçlerini kolaylaştıran ve finansal esnekliği artıran belirgin avantajlar sunar:

İsviçre'nin Bankacılık ve Vergi Gerçekleri

* Değişken Kurumlar Vergisi: İsviçre’de kurumlar vergisi oranları kantonlara göre büyük farklılıklar gösterir; federal, kanton ve belediye vergileri toplandığında genellikle %12 ile %21 arasında değişir. Bu farklılık vergi planlamasını zorlaştırabilir ve yeniden yatırıma ayrılacak sermayeyi azaltabilir. * Zorunlu Asgari Sermaye: İsviçre’de GmbH (limited sorumlu şirket) kurmak için asgari 20.000 CHF sermaye zorunludur ve bu tutar genellikle bloke edilir. * Karmaşık Sosyal Sigorta Primleri: İsviçre’deki AHV/IV sosyal sigorta primlerinin karmaşık yapısı idari yükü artırır ve net kârlılığı olumsuz etkiler.

* Sıkı FINMA Düzenlemeleri: İsviçre’nin finansal düzenleyicisi FINMA, hem finans kuruluşlarına hem de şirketlere ağır uyum yükümlülükleri getirerek oldukça zorlayıcı bir düzenleyici ortam oluşturur. * Uluslararası Transferlerde Sıkı Denetim: Geleneksel anlamda sermaye kontrolü uygulanmasa da, İsviçre’nin katı kara para aklama önleme (AML) çerçevesi uluslararası para transferlerinde bazen yoğun inceleme ve gecikmelere yol açabilmektedir.

Bahreyn’in Öne Çıkan Avantajları

* Sıfır Kurumlar Vergisi: İsviçre’nin aksine Bahreyn, petrol ve gaz ile belirli regüle finansal hizmetler hariç çoğu ticari faaliyet için sıfır kurumlar vergisi sunar. Böylece sermayeniz vergilerle erimez, işletmenize yeniden yatırılabilir. * Asgari Sermaye Gereksinimi: Yabancı yatırımcılar için en yaygın yapı olan Bahreyn WLL (Limited Sorumluluk Şirketi) yapısında asgari sermaye sadece 1 BHD’dir.

Banka hesabı açılışı ve yatırımcı vizesi süreçlerini hızlandırmak için en az 1.000 BHD ile başlamanızı şiddetle tavsiye etsek de, bu esneklik İsviçre’deki 20.000 CHF’lik zorunluluğa kıyasla önemli bir avantajdır. * Kurulum Sonrası Basit Finansal Düzenlemeler: CBB katı AML/KYC standartlarını uygulamaya devam etse de (bunları ayrıca detaylandıracağız), hesap kurulduktan sonra günlük finansal işlemler İsviçre’deki karmaşık AHV/IV sosyal sigorta primleri veya çok sıkı FINMA düzenlemelerine göre genellikle daha az idari yük getirir.

* Sınırsız Sermaye Hareketliliği: Bahreyn’in en cazip özelliklerinden biri, uluslararası para transferlerinde herhangi bir kısıtlama olmamasıdır. Bu, birçok ülkedeki karmaşık düzenleyici çerçevenin aksine kârların sorunsuzca yurtdışına çıkarılmasını, temettü veya faiz ödemelerinde stopaj vergisi uygulanmamasını ve küresel fon yönetimini kolaylaştırır. * %100 Yabancı Sahiplik: Bahreyn çoğu şirket türünde %100 yabancı sahipliğe izin verir; yani WLL’niz için yerel ortak tutmanıza gerek kalmaz. Tek bir kişi Bahreyn’de bir WLL’nin %100’üne sahip olabilir.

* GCC ve Ötesine Açılan Kapı: Arap Körfezi’nin kalbinde stratejik konumda bulunan Bahreyn, kârlı GCC pazarına eşsiz erişim sağlar ve Orta Doğu, Afrika ile Asya ekonomilerine köprü görevi görür. Bankacılık sistemi uluslararası ticarete son derece entegre ve yöneliktir.

İsviçreli bir girişimci için Bahreyn, Körfez pazarına daha esnek ve düşük maliyetli bir giriş kapısı sunuyor; bunu da uluslararası kurumsal yapılara uygun tasarlanmış sofistike bir bankacılık sistemi destekliyor.

İsviçre Merkezli Şirketiniz İçin Hangi Bahreyn Bankası Doğru Olur?

Doğru bankayı seçmek kritik önem taşır; çünkü her kurumun kendine özgü güçlü yönleri vardır ve farklı iş ihtiyaçlarına hitap eder. Hepsi CBB tarafından düzenleniyor olsa da odak noktaları, dijital yetenekleri ve hizmet modelleri farklılık gösterebilir. Özellikle İsviçre merkezli yabancı sermayeli şirketler için en iyi önerilerimiz şunlardır:

• Bahreyn Ulusal Bankası (NBB):

*En Uygun Olduğu Durumlar:İlk defa hesap açtıranlar, dijital onboarding, genel ticari bankacılık ve basit başvuru süreçleri. *Güçlü Yönler:NBB, Bahreyn’de yabancılar için en dostane bankalardan biri olarak kabul edilir. Dijital hesap açılış süreçlerinde önemli ilerlemeler kaydederek yeni işletmelerin hızlıca faaliyete geçmesini kolaylaştırmıştır. Şube ağı geniştir ve müşteri hizmetleri genellikle mükemmeldir. Uyum ekibi, Avrupa kaynaklı fon belgeleri konusunda deneyimlidir. *Asgari Bakiye:İşletme hesapları için BHD 500. *Çoklu para birimi:USD, EUR ve GBP alt hesapları anında açılabilir. *Zaman Çizelgesi:Basit başvurularda 3-4 hafta.

• Bahreyn ve Kuveyt Bankası (BBK):

*En Uygun Olduğu Durumlar:Körfez İşbirliği Konseyi (GCC) ticaretiyle uğraşan veya güçlü bölgesel bankacılık bağlantılarına ve rekabetçi ticaret finansmanı imkanlarına ihtiyaç duyan işletmeler.Güçlü Yönler:BBK, Bahreyn’de ve tüm GCC genelinde çok güçlü bir varlığa sahip. Özellikle bölgesel ticaret yapan şirketler için son derece güçlü; mükemmel ticaret finansmanı seçenekleri sunuyor ve Körfez içi sınır ötesi işlemlerde derin uzmanlığa sahip. *Minimum Bakiye:İşletme hesapları için BHD 200, büyük ticari bankalar arasında en düşük ücret olup küçük ölçekli girişimlere de uygundur. *Çoklu Döviz:Standart USD ve EUR hesapları; GBP talebe bağlı. *Zaman Çizelgesi:Yabancı sermayeli şirketler için 4-6 hafta.

• Arab Banking Corporation (ABC Bank):

*En uygun olduğu durumlar:Önemli uluslararası işlemleri olan, sık sık çok para birimli işlem yapan veya gelişmiş hazine hizmetleri ile rekabetçi döviz kurları ihtiyacı bulunan şirketler. *Güçlü Yönler:ABC Bank, toptan bankacılık alanında küresel bir liderdir; özellikle uluslararası transferler ve çoklu para birimi hesapları için son derece sofistike çözümler sunmaktadır. Büyük hacimli uluslararası işlemleri verimli bir şekilde yönetme konusunda öne çıkmaktadır. *Asgari Bakiye:Genellikle 1.000 - 2.000 BHD arasında olup büyük kurumsal müşterilere hitap etmektedir. *Çoklu Para Birimi:USD, EUR, GBP ve önde gelen bölgesel para birimleri standarttır. *Zaman Çizelgesi:4-5 hafta.

• Ahli United Bank (AUB):

Bahreyn, BAE, Katar, Suudi Arabistan ve Umman gibi bölgesel rakiplerine göre özellikle yabancı yatırımcılar için oldukça cazip bir iş ortamı sunar. Stratejik konumu, gelişmiş altyapısı ve yatırımcı dostu politikaları sayesinde küresel ticarette önemli bir merkez haline gelme potansiyeli yüksektir. Petrol ve gaz sektörü ile büyük çok uluslu şirketler hariç çoğu işletme için kurumlar vergisi uygulanmaması ve vergi yükümlülüğünün yatırımcının ikamet ülkesine bağlı olması, Bahreyn’i finansal planlama açısından avantajlı kılmaktadır. Özellikle para birimi istikrarı arayan uluslararası firmalar için güçlü bir çekim merkezidir.En Uygun Olduğu Durumlar:Bölgesel alanda güçlü bir varlık gösteren ve birden fazla ülkede ticaret finansmanı konusunda uzmanlık sahibi bir banka arayan işletmeler. *Güçlü Yönler:AUB’nin özellikle GCC ve Mısır’da çok güçlü bir bölgesel ağı bulunuyor. Ticari finansman çözümleriyle öne çıkıyor ve kurumsal bankacılık alanında da sağlam bir itibara sahip. *Asgari Bakiye:Rekabetçi, genellikle BHD 500-1.000 civarında. *Çoklu Döviz:USD, EUR, GBP alt hesapları mevcuttur. *Zaman Çizelgesi:3-5 hafta.

• Bahreyn İslam Bankası (BISB):

*En uygun olduğu alanlar:İslami finans ilkelerine uygun iş felsefesine sahip İsviçreli girişimciler veya Şeriat’a uygun bankacılığın tercih edildiği pazarları hedefleyen girişimciler. *Güçlü Yönleri:Bahreyn’in öncü İslami bankalarından biri olan BISB, Şeriat’a uygun geniş bir yelpazede bankacılık ürünü ve hizmeti sunmaktadır. Mudaraba (kâr paylaşımı) ve Murabaha (maliyet artı finansman) gibi İslami finans ilkelerine bağlı etik bankacılık çözümleri sağlamaktadır. *Minimum Bakiye:BHD 500, çoğu işletme için genellikle erişilebilirdir. *Zaman Çizelgesi:4-6 hafta.

• Kuwait Finance House (KFH Bahreyn):

*Şu İşler İçin İdeal:Özellikle Kuveyt ve Suudi Arabistan’a yönelik güçlü GCC bağlantıları olan, İslami bankacılık çözümleri arayan işletmeler. *Güçlü Yönleri:Kuveytli güçlü ana şirketinin desteğiyle hareket eden KFH Bahrain, kapsamlı Şeriat’a uygun bankacılık hizmetleri sunan sağlam bir İslami bankadır.Asgari Bakiye:500 BHD.Çoklu Döviz:ABD Doları, Euro ve seçili GCC para birimleri. *Zaman Çizelgesi:5-6 hafta.

Seçiminiz iş modelinize, işlem hacminize ve coğrafi erişiminize uygun olmalıdır. Birkaç bankayla görüşerek sundukları özel koşulları ve hizmet kalitelerini karşılaştırmanızı öneririz.

İslami Bankacılık mı Geleneksel Bankacılık mı – İsviçreli Girişimciler İçin Hangisi Daha Uygun?

İsviçreli girişimciler için İslami bankacılık kavramı yeni olabilir. İslami finans, Şeriat hukukundan türetilen prensiplerle çalışır; faiz (riba), belirsizlik (gharar) ve belirli sektörlere (örneğin alkol, kumar, domuz eti) yatırım yapılmasını yasaklar. Bunun yerine kâr-zarar paylaşımı, varlık temelli finansman ve etik yatırımlara odaklanır.

* Konvansiyonel Bankacılık: İsviçre’dekine benzer şekilde standart faizli ürünler, krediler ve yatırım seçenekleri sunar. Bahreyn’deki büyük bankaların çoğu tam kapsamlı konvansiyonel hizmet vermektedir. Konvansiyonel hesaplar faiz getiren mevduat ve standart uluslararası havale imkânları sağlar; İsviçreli muhasebeci ve denetçiler için alışıldık bir yapıdadır. Bu yapı İsviçre vergi beyanı açısından genellikle daha basittir. * İslami Bankacılık: Murabaha (maliyet-plus finansman), İcare (kiralama), Mudarebe (kâr paylaşımı) ve Müşareke (ortak girişim finansmanı) gibi Şer’i uyumlu alternatifler sunar.

Bu ürünler faiz almadan veya ödemeden getiri üretmek üzere tasarlanmıştır. Hesaplar kâr paylaşımına dayalıdır, varlık temelli finansman modelleri kullanır ve faiz geliri/gideri göstermez; bu özellik İsviçre’deki vergi pozisyonunuz açısından önem taşıyabilir.

Hangisini Seçmeli? İşletmeniz ağırlıklı olarak geleneksel piyasalarda faaliyet gösteriyorsa ve Batı bankacılık uygulamalarına alışkınsanız, NBB, BBK, ABC veya AUB gibi geleneksel bir banka muhtemelen en sorunsuz seçenek olacaktır. Ancak işletmeniz etik yatırımı önemsiyor, İslami finansın yaygın olduğu bölgelere (Suudi Arabistan veya Kuveyt gibi) hitap ediyor ya da siz personally Şeriat’a uygun bir yapı tercih ediyorsanız, BISB veya KFH Bahrain çok iyi seçeneklerdir. Bu konuda doğru ya da yanlış cevap yoktur; her şey işletmenizin değerlerine ve operasyonel ihtiyaçlarına bağlıdır.

Pratikte İslami banka hesapları günlük işlemler açısından geleneksel hesaplarla aynı şekilde çalışır; internet bankacılığı, SWIFT transferleri ve debit kartlar benzer şekilde kullanılır. Fark yalnızca sözleşme yapısındadır.

Adım Adım Hesap Açma Süreci

Bankadan bankaya küçük farklılıklar gösterebilse de, Bahreyn'de işletme banka hesabı açma süreci genel olarak şu şekildedir. Ticari Kaydınızı (CR) aldıktan hemen sonra veya paralel olarak banka hesabı açma sürecine başlamanızı şiddetle tavsiye ederiz.

Adım 1: Şirket Kurulumu (Ön Koşul / Paralel)

Şirketinizin (genellikle WLL) Sanayi ve Ticaret Bakanlığı (MOICT) nezdinde tam olarak tescil edildiğinden ve Ticari Sicil (CR) belgenizi aldığınızdan emin olun. Bazı bankalar ön görüşmelere izin verse de resmi başvuru için tam CR şarttır.

Adım 2: Bankanızı Seçin ve İlişki Yöneticisi ile İletişime Geçin

Yukarıdaki bilgilere göre iş profilinize en uygun 1-2 bankayı seçiniz. Doğrudan şubeye gitmeyin. Bankanın Kurumsal Bankacılık Bölümü ile doğrudan e-posta veya telefonla irtibata geçin. Çoğu bankanın yabancı müşterilere tahsis edilmiş İngilizce konuşan İlişki Yöneticileri vardır. * Yabancı sermayeli şirketlere özel hesap açma kontrol listesini talep edin. * Minimum başlangıç depozito tutarlarını sorun (BHD 200 ile BHD 2.000 arasında değişebilmektedir). * Avrupa’dan başvuranlar için uzaktan hesap açılışının (kısmi veya tam) mümkün olup olmadığını teyit edin.

Adım 3: Belgelerinizi Hazırlayın

Aşağıdaki kapsamlı kontrol listesinde yer alan tüm belgeleri toplayın. İsviçre’den başvuranlar için kapsamlı fon kaynağı belgeleri kritik öneme sahiptir; genellikle diğer ülkelerden başvuranlara göre çok daha ayrıntılı bilgi talep edilir.

Adım 4: İlk Başvuruyu Gönder

Hazırladığınız tüm belgelerin taranmış kopyalarını e-posta veya güvenli yükleme portalı üzerinden gönderin. Banka, orijinalleri istemeden önce başvurunuzu ve belgelerinizi ön incelemeye alır. * Zaman Çizelgesi: İlk inceleme genellikle 3-5 iş günü sürer. * İzleyen Adımlar: İsviçre’deki şirket yapınız ve planlanan faaliyetlerinizle ilgili ön sorular bekleyebilirsiniz.

Adım 5: Yüz Yüze veya Video Görüşme

Çoğu banka, kimlik doğrulaması ve iş modelinin detaylarını görüşmek üzere en az bir yönetici veya hissedarın toplantıya katılmasını şart koşar. Bu toplantı şu şekilde yapılabilir: * Bahreyn’deki şubede yüz yüze (daha hızlı sonuç için şiddetle tavsiye edilir). * Görüntülü arama ile (özellikle NBB, Avrupalı başvuru sahiplerine esnek yaklaşım göstermektedir). İsviçre’deki şirketinizle ilgili sahiplik yapısı, gelir kaynakları, öngörülen işlem hacimleri ve Bahreyn’deki operasyon modeliniz hakkında detaylı sorular bekleyin.

Adım 6: Due Diligence (AML/KYC) ve Uyum İncelemesi

Bu, en kritik ve en uzun süren aşamadır. Banka, uluslararası finansal şeffaflık standartlarına uygun olarak kapsamlı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) kontrolleri yapacaktır. * Fon Kaynağı Doğrulaması: İsviçre’deki şirket hesaplarınızdaki her önemli girişi detaylıca açıklamanız beklenir. * Gerçek Faydalanıcı Kontrolü: CBB, şirketin %25’inden fazlasına sahip olan kişilerin kimliklerinin tespit edilmesini zorunlu kılar. * Yaptırım Taraması: Müşteri listeniz incelenebilir; ancak İsviçre’nin kendisi yaptırım uygulanan bir ülke değildir. * Zaman Çizelgesi: Bu aşama genellikle 1-3 hafta sürer.

Arka plan araştırmaları, belge doğrulamaları ve başlangıç sermayesi ile işletme fonlarının kaynağının incelenmesi yapılır. Bankadan ek sorular gelmesi olağandır.

Adım 7: Hesap Onayı ve Aktivasyonu

Tüm gerekli durum tespiti kontrolleri başarıyla tamamlandıktan ve uyumluluk gereklilikleri yerine getirildikten sonra banka hesabınızı onaylayacaktır. * Hesap açılış belgelerini (elektronik veya ıslak imza ile) imzalamanız gerekecektir. * Genellikle İsviçre bankanızdan SWIFT havalesi ile ilk depozitonuzu yapmanız gerekmektedir. * Hesap numaranızı, IBAN’ınızı ve internet bankacılığı şifrelerinizi alacaksınız. * Süre: Uyum onayı sonrası 1-2 hafta.

Adım 8: Kartların Verilmesi ve Çevrimiçi Bankacılığa Erişim

İşletme debit kartlarınız aktivasyon sonrası genellikle 1-2 hafta içinde tarafınıza verilir. Ayrıca online bankacılığa ait giriş bilgilerinizi de alarak hesaplarınızı dijital ortamda yönetebilirsiniz.

Gerekli Belgeler Kontrol Listesi (Çok Somut Olun)

Sorunsuz bir süreç için eksiksiz ve düzenli bir belge dosyasının hazır olması şarttır. Bankalar bu belgeleri titizlikle inceler; bu nedenle her belgenin doğru, güncel ve gerektiğinde İngilizce’ye yeminli tercüme edilmiş olduğundan emin olun.

Şirket İçin (Bahreyn WLL):

• Ticari Sicil Kaydı (CR): MOICT tarafından verilen ve şirketinizin yasal varlığını kanıtlayan resmi belgedir. Geçerli olmalı ve güncel ortaklık yapısını yansıtmalıdır. Henüz düzenlenmediyse, MOICT’nin başvuru durumunu gösteren makbuzunu sunabilirsiniz.

• Ortaklık Sözleşmesi (MoA) ve Şirket Esas Sözleşmesi (AoA): Şirketinizin yapısını, amaçlarını ve ortak bilgilerini detaylandıran anayasal belgeler. Orijinal veya onaylı suret.

• Şirket Kaşesi: Şirketinizin unvanı ve CR numarasını taşıyan fiziksel kaşe. Banka formlarını imzalamak için sıklıkla talep edilir. (CR çıktıktan sonra Bahreyn’deki herhangi bir yetkili kaşe üreticisinden temin edebilirsiniz).

• Yönetim Kurulu Kararı: Birden fazla hissedar veya yönetici varsa, şirket adına banka hesabı açmak ve işletmek üzere belirli kişileri (örneğin yöneticiler, yönetici ortaklar) yetkilendiren resmi bir yönetim kurulu kararı gereklidir. Bu karar imza yetkilerini açıkça belirtmelidir. İngilizce veya Arapça (Arapça tercih edilir ancak İngilizce de kabul edilir).

• Vekaletname (PoA): Hesap açılışı için hissedar veya yönetici dışında bir kişi şirketi temsil edecekse noter onaylı vekaletname gerekecektir.

• Şirket Fatura / Kira Sözleşmesi: Bahreyn’deki şirketinizin fiziksel adresini kanıtlayan belge (örneğin ofis alanınıza ait kira sözleşmesi veya şirket adına kayıtlı bir fatura).

Tüm Hissedarlar, Yöneticiler ve Faydalı Sahipler İçin (İsviçre ve Diğer Uyruklar):

• Geçerli Pasaport Kopyaları: Biyografik sayfanın ve ilgili vize damgalarının net, renkli kopyaları. Pasaportların en az altı ay geçerliliği bulunmalıdır.

• Ulusal Kimlik Kartı (varsa): İsviçre ulusal kimlik kartınızın bir kopyası.

• İkametgâh Adresi Kanıtı: Adınızı ve ikamet adresinizi gösteren güncel bir fatura (elektrik, su, telefon) veya banka ekstresi (İsviçre veya başka bir ülkeden); genellikle üç aydan eski olmamalıdır. Pasaportunuzdaki veya kayıtlı adresinizdeki adresle birebir eşleşmelidir.

• Özgeçmiş (CV) / Profesyonel Profil: İş fikrinizle ilgili mesleki geçmişinizi ve deneyiminizi ortaya koyan belge.

• Vergi Kimlik Numarası (TIN): İsviçre'deki kişisel vergi kimlik numaranız.

Finansal Belgeler (İsviçre Başvuruları İçin Zorunlu):

• Birincil İsviçre banka hesabınızdan (örneğin UBS, Credit Suisse, PostFinance, Kanton Bankası) alınmış 6 aylık kişisel banka hesap hareketleri gerekmektedir. Bu hesap hareketleri kişisel finansal faaliyetlerinizin net bir geçmişini göstermeli, maaş yatırımlarını, yatırım gelirlerini ve tasarruf alışkanlıklarınızı ortaya koymalı, tutarlılık sağlamalıdır. Büyük işlemleri net açıklamalarla belirtin.

• Mevcut İsviçre şirketinize (GmbH veya AG) ait işletme banka hesap özetleri: 6-12 aylık hesap hareketleri, detaylı işlem geçmişini içermelidir.

• İş Planı: Bahreyn’deki iş faaliyetlerinizi, hedef pazarınızı, finansal projeksiyonlarınızı, operasyonel modelinizi, gelir akışlarınızı, müşteri türlerinizi ve beklenen işlem hacimlerinizi özetleyen, 1-2 sayfalık kısa ve öz ancak kapsamlı bir plan. Bahreyn’in diğer yargı bölgelerine tercih edilme nedenlerini açıklayın. Bu özellikle yeni girişimlerde kritik önem taşır.

• Fon Kaynağı Beyanı: İsviçre şirketinizin antetli kağıdına yazılmış, şirketinizin başlangıç sermayesinin kaynağını ve gelecekteki işletme fonlarının beklenen kaynağını açıklayan resmi yazılı bir beyandır (örneğin “Avrupalı müşterilere sunulan danışmanlık hizmetlerinden elde edilen gelir”, “İsviçre AG’den alınan temettüler”). İlk yıl tahmini işlem hacmini de ekleyiniz. Bu, kritik bir AML (kara para aklama önleme) gerekliliğidir.

• İsviçre Şirket Sicil Kaydı Kanıtı: İsviçre ticaret sicilinden (Handelsregisterauszug) alınmış bir suret olup, İsviçre şirketinizin yasal, tescilli ve sermayesinin tamamen ödendiğini teyit eder.

• İsviçre Bankası Referans Mektubu: Bazı Bahreyn bankaları mevcut İsviçre bankanızdaki ilişkiler yöneticinizden “iyi durum belgesi” isteyebilir.

Zaman Çizelgesi ve Beklentiler

Bahreyn’de ticari banka hesabı açma süresi genellikle 2 ila 6 hafta arasında değişmektedir. Bu süreyi etkileyen başlıca faktörler şunlardır:

| Aşama | Tipik Süre | İsviçre Başvurusu Yapanlar İçin Notlar | | :-------------------------------- | :----------------- | :--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------