WhatsApp

Bahreyn’de İşletme Banka Hesabı — Marshall Adaları Mukimliği ile 2025 Tam Rehber

Marshall Adaları vatandaşlarının Bahreyn’de iş bankası hesabı açarken bilmesi gereken her şey. Adımlar, maliyetler, belgeler, zaman çizelgesi — 2025 kapsamlı rehber.

Marshall Adaları’nda faaliyet gösteren girişimciler için küresel finans dünyasının karmaşıklıklarında yol almak, kendine has ve sıklıkla can sıkıcı zorluklar barındırır. Marshall Adaları’nın 2018’den beri yürürlükte olan ve yoğun denetim altında tutulan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gri listesindeki konumu, uluslararası muhabir bankacılık ilişkilerini ciddi şekilde kısıtlamaktadır. Bu statü, sınır ötesi işlemlerde zorluklara, artan incelemelere ve birçok uluslararası finans kurumundan doğrudan ret kararlarına yol açmakta; böylece Marshall Adaları Uluslararası İşletme Şirketlerinin (IBC) küresel bankacılık ilişkilerini kurmasını ve sürdürmesini oldukça güçleştirmektedir.

Orta Doğu’nun önde gelen finans merkezlerinden biri olan Bahreyn, güçlü ve uyumlu bir çözüm sunmaktadır. Merkez Bankası of Bahrain (CBB) tarafından düzenlenen sağlam ve gelişmiş finans sektörüyle Bahreyn, Marshall Adaları girişimcilerine uluslararası iş büyümesi için gereken istikrarı, küresel bağlantıyı ve çeşitli bankacılık seçeneklerini sağlar. Bahreyn’in iş ve bankacılık alanındaki geniş tecrübeye dayanan bu kapsamlı rehber, Marshall Adaları menşeli şirketiniz adına Bahreyn’de iş bankası hesabı açmanın her kritik adımını size adım adım anlatmakta, sorunsuz ve başarılı bir süreç sağlamaktadır.

Bahreyn Bankacılığı Marshall Adaları Girişimcileri İçin Neden Daha Üstün?

Marshall Adaları’ndan doğrudan bankacılık yapan işletmelerin karşılaştığı kısıtlamalar oldukça önemlidir. %3 brüt gelir vergisiyle USD cinsinden işlem gören bir ekonomide faaliyet göstermelerine rağmen, yerel bankacılık sektörü küçüktür, merkez bankası bulunmamakta ve FATF gri liste statüsü nedeniyle muhabir banka ilişkileri giderek azalmaktadır. Bu durum uluslararası para transferlerinin yavaş, pahalı ya da tamamen reddedilmesiyle sonuçlanmakta, küresel ticaret ve yatırımları olumsuz etkilemektedir.

Bahreyn, uluslararası ticaret için tasarlanmış bir finansal ekosistem sunan çarpıcı ve üstün bir alternatif sunuyor:

* Finansal İstikrar ve Sağlam Düzenlemeler: Bahreyn Merkez Bankası (CBB), 29 perakende ve toptan bankayı denetleyerek sıkı ancak şeffaf Kara Para Aklama Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) düzenlemelerini uygulamaktadır. Uluslararası en iyi uygulamalara olan bu bağlılık, FATF gri listesinden uzak, istikrarlı, güvenilir ve uluslararası alanda saygın bir bankacılık ortamı sağlamaktadır. * Küresel Erişim ve Sınırsız Transferler: Marshall Adaları’ndaki kısıtlamaların aksine Bahreyn yurtdışı uluslararası transferlerde veya sermaye kontrollerinde herhangi bir kısıtlama uygulamamaktadır .

Bu sayede işletmeniz SWIFT, internet bankacılığı ya da fiziksel şubeler üzerinden bürokratik engel veya aşırı inceleme olmadan fonlarını küresel çapta serbestçe ve etkin şekilde hareket ettirebilir. Tüm büyük Bahreyn bankaları, küresel işlemleri sorunsuz ve zamanında gerçekleştiren tam SWIFT özellikli kapsamlı internet bankacılığı platformları sunmaktadır.

* Çeşitli Bankacılık Seçenekleri: Bahreyn’in bankacılık sektörü her türlü iş ihtiyacına hitap eder; geniş kapsamlı geleneksel bankacılık hizmetleri, son derece uzmanlaşmış ticaret finansmanı çözümleri (Akreditif ve Teminat Mektupları gibi) ve Şer’i uyumlu ürün arayanlar için öncü İslami finans sektörü sunmaktadır. * Ekonomik Özgürlükçülük ve İş Dostu Ortam: Bahreyn yabancı yatırımı ve şirket kurulumunu aktif şekilde teşvik etmektedir. Yerel bir şirket kurmak, örneğin Bahreyn Limited Liability (WLL) şirketi kurmak oldukça basitleştirilmiştir.

Önemli bir husus; yabancı bir gerçek kişi, yerel ortak veya yönetici zorunluluğu olmaksızın bir Bahreyn WLL’sinin %100’üne sahip olabilir. Bu da Marshall Adaları girişimcileri için sahiplik yapısını önemli ölçüde kolaylaştırmaktadır. WLL için yasal asgari sermaye BHD 1 olsa da, banka hesabı açılışı ve yatırımcı vizesi süreçlerinin daha sorunsuz ilerlemesi için BHD 1.000 sermaye enjeksiyonu şiddetle tavsiye edilmektedir.

* Çoklu Para Birimi İmkanları: Bahreyn bankalarının çoğu, işletmenizin USD, EUR ve GBP gibi başlıca küresel para birimlerinde fon tutabilmesini sağlayan çoklu para birimi alt hesapları sunmaktadır. Bu sayede uluslararası faturalama ve ödemeler kolaylaşır, kur çeviri maliyetleri ile kur dalgalanması riski azalır.

Bahreyn’i tercih eden Marshall Adaları girişimcileri, kendi ülkelerinde yaşanan ağır muhabir bankacılık kısıtlamalarını ve riskten kaçınma eğilimlerini etkin şekilde aşmış oluyor. Küresel arenada saygın ve tam fonksiyonel bir finansal sisteme erişim sağlıyor; uluslararası operasyonlarını güçlendiriyor, USD ve EUR takaslarını hızlandırıyor ve Marshall Adaları’ndan bankacılık yapmaya göre havale ücretlerini önemli ölçüde düşürüyor.

Marshall Adaları Sahipli Şirketiniz İçin Doğru Bahreyn Bankasını Seçmek

Uygun bankayı seçmek kritik bir karardır; çünkü her kurumun kendine özgü güçlü yönleri vardır ve farklı iş ihtiyaçlarına hitap eder. Özellikle Marshall Adaları gibi yargı bölgelerinden gelen yabancı sermayeli şirketlerle ilgili edindiğimiz geniş deneyim doğrultusunda, en iyi önerilerimiz şunlardır:

  • Bahreyn Ulusal Bankası (NBB):
    • *Neden Tavsiye Ediliyor:NBB, Bahreyn’de yabancılar için en dostane banka olarak sürekli zirvede yer alıyor. 2023’ten beri dijital müşteri kazanım süreçlerini önemli ölçüde geliştirdi ve uluslararası müşterilere çok daha akıcı bir başlangıç deneyimi sunuyor. Ülke genelindeki geniş şube ağı, mobil uygulamalar ve kapsamlı internet bankacılığı gibi güçlü dijital hizmetleri büyük avantaj sağlıyor. NBB, tek hissedarlı WLL şirketleri yönetme konusunda oldukça deneyimli. *Minimum Bakiye:Ticari hesaplar için asgari ortalama aylık bakiye 500 BHD gereklidir. *En Uygun Olduğu Alanlar:Genel iş operasyonları, kullanıcı dostu dijital bankacılığa öncelik veren şirketler, uluslararası yeteneklerle güçlü bir yerel varlık kurmak isteyen firmalar ve tek ortaklı işletmeler.

  • Bahreyn ve Kuveyt Bankası (BBK):
    • *Neden Öneriliyor:BBK, GCC (Körfez İşbirliği Konseyi) bölgesinde uzun yıllardır köklü ve güçlü bir varlığa sahiptir. İşinizin Körfez’de önemli ticaret hacmi, operasyonları veya müşteri kitlesi varsa BBK mükemmel bir tercihtir. Bölgesel ödemelerde rekabetçi kurallar ve geniş kurumsal bankacılık hizmetleri sunar. Online platformu güvenilirdir ancak NBB kadar yenilikçi değildir. *Minimum Bakiye:İşletme hesaplarında genellikle minimum ortalama aylık bakiye BHD 200 gerektirir; bu da onu en erişilebilir seçeneklerden biri yapar. *En uygun olduğu alanlar:Körfez İşbirliği Konseyi (GCC) ile güçlü bağları olan işletmeler, maliyet ile hizmet arasında iyi bir denge arayanlar ve bölgesel ticarete odaklanan şirketler.

  • Arab Banking Corporation (ABC Bank):
    • Bahreyn'de şirket kurmak, küresel iş yapınızı güçlendirmek ve para birimi istikrarınızı korumak için stratejik bir adımdır. Özellikle Birleşik Arap Emirlikleri (BAE), Katar, Suudi Arabistan ve Umman gibi bölgesel rakiplerle karşılaştırıldığında, Bahreyn'in sunduğu avantajlar oldukça dikkat çekicidir.

    Bahreyn'de şirket kurmak ve CR (Commercial Registration) almak, bankalar nezdinde ciddi niyet beyanı anlamına gelir. Bu, hem banka hesabı açma hem de olası yatırımcı vizesi başvuru süreçlerini önemli ölçüde kolaylaştırır.

    Bahreyn'in iş dostu ortamı, Sijilat sistemi üzerinden hızlı CR süreçleri, MOICT, LMRA, NPRA gibi kurumlarla uyumlu çalışma imkânı ve CBB (Central Bank of Bahrain) düzenlemeleri, yabancı yatırımcılar için güvenilir bir zemin oluşturur. Ayrıca CPR (Civil Personal Registration) sistemi bireysel kimlik doğrulamasını oldukça basitleştirir.

    Kurumlar Vergisi açısından Bahreyn, çoğu işletme için (petrol ve gaz sektörü ile büyük çok uluslu şirketler hariç) genel kurumlar vergisi uygulamamaktadır. Vergi yükümlülüğü, şirket sahibinin ikamet ettiği ülkeye göre değişir.

    Bahreyn'de şirket kuruluşu ve yatırımcı vizesi süreçlerinizde size özel çözümler sunmak için buradayız. Setup in Bahrain ve SIB Ranker gibi araçlarla en uygun yapıyı belirleyebilir, BHD ve USD cinsinden finansal operasyonlarınızı optimize edebilirsiniz.    Neden Tavsiye Ediyoruz:ABC Bank, uluslararası para transferlerindeki üstünlüğü ve Kuzey Amerika, Avrupa ile Asya’daki geniş muhabir bankacılık ağıyla tanınır. İşletmeniz çeşitli para birimlerinde yüksek hacimli sınır ötesi ödemelere bağımlıysa, ABC Bank genellikle çok rekabetçi döviz kurlarıyla güçlü çözümler sunar. Çoklu para birimi hesaplarında özellikle güçlüdür; USD, EUR ve GBP başta olmak üzere özel alt hesaplar sunar ve kurumsal müşterilerine dedike ilişki yöneticileri atar.Minimum Bakiye:Kurumsal hesaplar için genellikle minimum 1.000 BHD depozito beklenir. *En Uygun Olduğu Durumlar:Uluslararası ticaret şirketleri, farklı ülkelerden müşteri ve tedarikçi portföyüne sahip işletmeler ile sık ve yüksek hacimli çok para birimli işlem yapan firmalar.

  • Ahli United Bank (AUB):
    • *Neden Tavsiye Ediyoruz:AUB’nin özellikle Orta Doğu ve Kuzey Afrika (MENA) bölgesinde çok güçlü bir bölgesel ağı bulunmaktadır. İthalat/ihracat şirketleri için son derece değerli olan akreditif, garanti ve vesaikli tahsilat gibi kapsamlı ticaret finansmanı çözümleriyle tanınmaktadır. AUB genellikle daha ayrıntılı fon kaynağı beyanı talep etmektedir; ancak bu, doğru hazırlık yapıldığında kolayca yönetilebilir. *Minimum Bakiye:Genellikle minimum aylık ortalama bakiye şartı BHD 500’dir. *En uygun olduğu alanlar:Özellikle MENA bölgesinde yoğun uluslararası ticaret yapan, gelişmiş ticaret finansmanı araçlarına ihtiyaç duyan işletmeler.

  • Bahrain Islamic Bank (BISB):
    • Bahreyn’de şirket kurmak, küresel operasyonlarınızı optimize etmek ve para biriminizin istikrarını güvence altına almak için stratejik bir adımdır. Özellikle BAE, Katar, Suudi Arabistan ve Umman gibi bölgesel rakiplerle kıyaslandığında Bahreyn’in sunduğu avantajlar öne çıkmaktadır. CR (Ticari Sicil) kaydı, WLL (Limited Sorumluluk Şirketi) yapısı ve Sijilat sistemi sayesinde süreçler şeffaf ve hızlı ilerlemektedir. MOICT (Sanayi, Ticaret ve Turizm Bakanlığı), LMRA (Çalışma ve Göçmenlik Düzenleme Kurumu), NPRA (Ulusal Nüfus ve Kayıt Otoritesi), CBB (Bahreyn Merkez Bankası) gibi kurumlar yatırımcı vizesi, CPR (Kişisel Kayıt Kartı) ve diğer prosedürleri desteklemektedir. Bahreyn’de şirket kurmak, yatırımcıların küresel finansal ağlarını güçlendirmeleri için benzersiz fırsatlar sunmaktadır.Neden Tavsiye Ediliyor:Bahreyn’in öncü İslami bankalarından biri olan BISB, Şeriat’a tamamen uygun bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. İş modeliniz, etik anlayışınız ya da kişisel değerleriniz İslami finans ilkeleriyle uyumluysa, BISB size faizsiz ve etik bankacılık çözümleri sunar. Bunlar arasında Murabaha esaslı ticaret finansmanı ürünleri de yer almaktadır.Minimum Bakiye:Genellikle 500 BHD. *En uygun olan:Şeriat’a uygun finansal ürünler, etik yatırımlar ve faizsiz finansman arayan işletmeler.

  • Kuwait Finance House (KFH Bahrain):
    • *Neden Tavsiye Edilir:KFH, özellikle Kuveyt ve diğer Körfez İslami finans piyasalarıyla bağlantılı işletmeler için çok güçlü ilişkileri olan önde gelen İslami bankalardan biridir. Yenilikçi İslami finans çözümleri, sağlam kurumsal bankacılık platformları ve Kuveytli ile Suudi bankalarıyla güçlü ilişkiler sunmaktadır. Çevrimiçi bankacılık hizmetleri genellikle KFH ağı içinde mobil çek yatırma ve anında havale imkânı sağlar. *Minimum Bakiye:Genellikle BHD 200 civarında olup, erişilebilir bir İslami bankacılık alternatifi sunmaktadır. *Şu İşler İçin En Uygun:Kuvvetli GCC bağlantıları olan, özellikle yatırım ve gayrimenkul finansmanı ağırlıklı çalışan ya da Kuveytli/Körfezli hissedar yapısına sahip işletmeler ile İslami bankacılık ilgisi bulunan firmalar.

    Seçim yaparken işletmenizin temel faaliyetlerini, uluslararası işlemlerinizin hacim ve niteliğini, hedef pazarlarınızı ve geleneksel mi yoksa İslami bankacılığı mı tercih ettiğinizi dikkatlice değerlendirin.

    İslami Bankacılık mı Geleneksel Bankacılık mı: Marshall Adaları Girişimcileri İçin Stratejik Tercih

    Bahreyn’in gelişmiş çift bankacılık sistemi hem geleneksel hem de İslami finans seçenekleri sunmaktadır. Her ikisinin de kendine özgü ilkeleri ve ürün yelpazesi vardır. Bu farkları anlamak, Marshall Adaları girişimcilerinin iş değerleriyle ve operasyonel ihtiyaçlarıyla uyumlu bir hesap seçebilmeleri açısından büyük önem taşımaktadır. Her iki sistem de güçlü, CBB tarafından sıkı denetime tabi tutulmakta ve küresel finans ağına tam entegredir.

    Geleneksel Bankacılık

    * Prensipler: Geleneksel, faiz tabanlı kredi ve finansal ürünler üzerine kuruludur. Bankalar gelirlerini ağırlıklı olarak kullandırdıkları kredilerden aldıkları faiz ile yatırımlardan elde ettikleri getiriler üzerinden sağlar. * Temel Özellikler: * Faiz: Hesaplar genellikle kredi bakiyeleri üzerinden faiz getirir (Bahreyn’de oranlar genelde %0,5 ile %1,5 arasında olup oldukça düşüktür). Kredi imkanları (overdraft, kredi vb.) faizlidir.

    * Ürünler: Vadesiz hesap, tasarruf hesabı, kredi kartı, vadeli mevduat, kredi imkanları, döviz işlemleri ve Batı tipi bankacılıkta sunulan yatırım ürünleri dahil olmak üzere geniş bir standart hizmet skalası sunar. * Esneklik: İşlem karşı tarafları konusunda genellikle daha esnek olup finansman için dayanak varlığa ilişkin şartları daha az katıdır. * Örnekler: National Bank of Bahrain (NBB), Bank of Bahrain and Kuwait (BBK), Arab Banking Corporation (ABC Bank) ve Ahli United Bank (AUB) önde gelen konvansiyonel bankalardır.

    * MI Girişimcileri İçin Uygunluk: Standart uluslararası ticaret, danışmanlık, e-ticaret veya yatırım holdingi yapılarıyla uğraşan Marshall Adaları girişimcilerinin büyük çoğunluğu için konvansiyonel bankacılık genellikle daha basit ve hızlı kurulur; tanıdık ürünler sunar ve iş faaliyetleri özel etik taramasına tabi tutulmadan doğrudan işlem imkanı sağlar.

    İslami Bankacılık

    * Temel İlkeler: Şeriat hukukuna sıkı sıkıya bağlıdır. Bu hukuk faiz (riba), belirsizlik (gharar) ve belirli sektörlere (örneğin alkol, kumar) yatırım yapılmasını yasaklar. Bunun yerine kâr ve zarar paylaşımı, varlığa dayalı işlemler ve etik yatırımlar ilkeleriyle çalışır. * Öne Çıkan Özellikler: * Faiz Yok: Faiz yerine İslami bankalar, mevduat ve finansman için kâr paylaşımı mekanizmaları (Mudarabah, Musharakah) veya ücret esaslı hizmetler kullanır. Mevduat sahipleri, bankanın Şeriat’a uygun yatırımlarından elde edilen kârdan pay alır.

    * Varlığa Dayalı Finansman: Finansman genellikle somut varlıklara bağlıdır. Başlıca ürünler şunlardır: Murabaha (maliyet artı kârla mal finansmanı), İjarah (kiralama), İstisna’ (imalat finansmanı) ve Sukuk (varlığa dayalı İslami tahviller). * Etik Tarama: Tüm yatırımlar ve finansal faaliyetler Şeriat uyumluluk denetiminden geçer. * Kredili Mevduat Hesapları: Geleneksel anlamda bulunmaz; ancak Tawarruq gibi Şeriat’a uygun alternatif finansman yöntemleriyle likidite sağlanabilir. * Örnekler: Bahrain Islamic Bank (BISB) ve Kuwait Finance House (KFH Bahrain), Bahreyn’in önde gelen İslami finans kurumlarıdır.

    * MI Girişimcileri İçin Uygunluk: İşletmeniz Şeriat uyumu gerektiriyorsa (örneğin Suudi Arabistan veya Kuveyt gibi Şeriat hesaplarının tercih edildiği ülkelerde müşterileriniz ağırlıktaysa), kişisel etik değerleriniz İslami finans ilkeleriyle uyumluysa veya özellikle Şeriat’a uygun yatırım ve finansman ürünleri istiyorsanız İslami bankacılığı tercih edin.

    Karar Vermek: Bu karar büyük ölçüde sizin kişisel ve ticari değerlerinize bağlıdır. Her iki sistem de sıkı denetime tabidir, uluslararası ödeme ağlarına erişim sağlar ve güçlü dijital imkanlar sunar. Marshall Adaları’ndaki girişimcilerin büyük çoğunluğu için geleneksel bankacılık, genel uluslararası ticarette en basit ve esnek çözümü sunacaktır. Ancak Şeriat uyumu öncelikliyse, Bahreyn’in İslami bankaları dünya standartlarında, etik temelli finansal hizmetler sunmaktadır.

    Adım Adım Hesap Açma Süreci

    Bahreyn’de, özellikle Marshall Adaları’ndan gelen girişimciler için ticari banka hesabı açmak, güçlendirilmiş AML/KYC denetimleri nedeniyle yapılandırılmış ve titiz bir yaklaşım gerektirir. Süreç genellikle Bahreyn’de yerel bir tüzel kişilik kurmakla başlar.

  • Bahreyn’de Şirket Kurulumu (Temel İlk Adım):
    • * SizyapamazSadece Marshall Adaları’nda kayıtlı bir IBC adına Bahreyn’de ticari banka hesabı açmak istiyorsanız şirketinizin öncelikle Bahreyn’de yasal olarak tescil edilmiş olması gerekir. * Çoğu yabancı girişimci için Bahreyn’de şirket kurmak, özellikle CR (Ticari Sicil) ve Sijilat sistemi üzerinden oldukça basittir. Bu, BAE veya Katar gibi komşu ülkelere kıyasla önemli bir avantajdır. Kuruluş sonrası MOICT, LMRA, NPRA gibi kurumlarla işlemlerinizi sorunsuz yürütebilir, Yatırımcı Vizesi süreçlerini de genellikle kolayca tamamlayabilirsiniz.Bahreyn Limited Sorumluluk Şirketi (WLL)tercih edilen ve en pratik yapıdır. Tek bir yabancı gerçek kişi, bir Bahreyn WLL’sinin %100’üne sahip olabilir. *Sermaye Gereksinimi:WLL için yasal asgari sermaye BHD 1 olsa da, bizWLL kurulumunuz için en az 1.000 BHD sermaye ile ilerlemenizi önemle tavsiye ederizBu, bankalar nezdinde ciddi niyet beyanı anlamına gelir ve hem banka hesabı açma hem de olası yatırımcı vizesi başvuru süreçlerini önemli ölçüde kolaylaştırır. *Ofis Adresi:Bahreyn’deki şirketinizin fiziksel bir ofis adresi olması zorunludur. Regus veya Servcorp gibi saygın bir sağlayıcıdan alınmış serviced office (flexi-desk) sözleşmesi kabul edilir ve sıkça kullanılır. Şirket kaydınızda ikamet adresi kullanmaya kesinlikle kalkışmayın.İşlem:Ticari unvan rezervasyonu yapın, Ana Sözleşmeyi (MoA) noter tasdikinden geçirin, Sanayi ve Ticaret Bakanlığı’na (MOICT) sunun, kayıt ücretlerini ödeyin ve Ticari Sicil (CR) belgeniz ile şirket kaşenizi alın.

  • Bankanızı Stratejik Seçin:
    • * İşletmenizin ihtiyaçları ve yukarıdaki öneriler doğrultusunda profilinize en uygun bankayı seçin. Birincil işlem para birimlerinizi, uluslararası transfer hacminizi ve özellikle ihtiyaç duyduğunuz hizmetleri (ticari finansman, İslami bankacılık vb.) dikkate alın.

  • Kapsamlı Belgeleri Hazırlayın:
    • * Bu, özellikle Marshall Adaları'ndan gelen müşteriler için en kritik adımdır. Aşağıdaki detaylı kontrol listesine göre tüm gerekli belgeleri titizlikle toplayın. Eksik veya tamamlanmamış herhangi bir belge ciddi gecikmelere veya ret kararına yol açacaktır.

  • İlk Temas ve Başvuru:
    • * Doğrudan bankanın kurumsal ilişkiler departmanıyla iletişime geçin (şubeye gidip rastgele sormayın). Şirket yapınızı ve bankacılık ihtiyaçlarınızı özetleyen, tercihen kayıtlı bir PRO veya danışman aracılığıyla gönderilen e-posta tanıtımı genellikle daha etkili olmaktadır. * Birçok banka belgelerin ilk aşamada dijital olarak ön gönderimine izin vermektedir. CR, MoA, şirket kaşe örneği, hissedar pasaportları ve ilk fon kaynağı beyanınızın taranmış kopyalarını yükleyin.

  • Uyum İncelemesi ve AML/KYC Görüşmesi:
    • * Bankanın uyum ekibi başvurunuzu inceleyecektir. Sanal veya yüz yüze yapılabilecek derinlemesine bir görüşmeye hazırlıklı olun. Bu görüşmede iş modelinizi, fonlarınızın yasal kaynağını ve operasyonel planlarınızı detaylı şekilde anlatmanız beklenir. Marshall Adaları merkezli müşterilerde FATF gri liste durumu nedeniyle daha sıkı bir inceleme uygulanır. Şeffaflık mutlak bir zorunluluktur.

  • Belge Doğrulama ve Sunumu:
    • * İlk uyumluluk incelemesi olumlu sonuçlandıktan sonra, tüm belgelerin orijinal ve noter onaylı kopyalarını sunmanız istenebilir. Türkiye dışında mukim yönetici/ortaklar için yapılan başvurularda Bahreyn bankaları vekaletnamelerde dijital imzaları giderek daha fazla kabul etmekte, biyometrik doğrulama için video görüşmesi yapmaktadır. Bu sayede çoğu durumda fiziksel ziyaret zorunluluğu ortadan kalkmaktadır. Ancak bazı bankalar, özellikle karmaşık profillerde, son doğrulama için en az bir yetkili imza sahibinin şahsen gelmesini hala talep edebilmektedir.

  • İç İnceleme ve Onay:
    • * Banka son iç durum tespitini tamamlar; belgeleri inceler, arka plan kontrollerini yapar ve risk değerlendirmesi gerçekleştirir. Bu aşama birkaç hafta sürebilir.

  • İlk Para Yatırma ve Hesap Aktivasyonu:
    • * Onaylandıktan sonra ilk depozito yatırmanız gerekmektedir. Tutar bankaya göre değişmekle birlikte genellikle 200 BHD ile 2.000 BHD arasında olur. Bu tutarı mevcut bankanızdan SWIFT ile transfer edin. Paralar hesaba geçtikten sonra hesabınız aktif hale gelecektir.

  • Kart İhracı ve İnternet Bankacılığı Aktivasyonu:
    • * Hesap aktif hale geldikten 1-2 hafta içinde işletme debit kartlarınız genellikle verilir ve internet bankacılığı şifreleriniz tarafınıza iletilir. Yetkili signatory’ler için kurumsal debit kartları mevcuttur. Kredi kartları ise ayrı bir başvuru gerektirir; şirketin mali durumuna ve bazen de teminat yatırmaya bağlıdır.

    Proaktif Öneri: Ticari Sicil (CR) kaydınızı aldıktan hemen sonra ya da bununla paralel olarak banka hesabı açma sürecini başlatın. Bu proaktif yaklaşım zamandan önemli ölçüde tasarruf sağlar ve işletmenizin daha hızlı faaliyete geçmesini garanti eder. Bankalar, yerel yasal kayıtlarını tamamlamış firmalarla çalışmayı tercih eder.

    Kapsamlı Evrak Kontrol Listesi (Marshall Adaları Başvuruları İçin Kritik)

    Marshall Adaları girişimcileri için gelişmiş AML/KYC gerekliliklerini başarıyla karşılayabilmek adına eksiksiz, doğru ve titizlikle hazırlanmış bir belge dosyasının sunulması büyük önem taşımaktadır. Eksik veya net olmayan belgeler, gecikmelerin ve ret kararlarının en sık karşılaşılan nedenidir.

    I. Bahreyn Kayıtlı Şirket (WLL) İçin:

    * Ticari Sicil (CR): Sanayi ve Ticaret Bakanlığı (MOIC) tarafından verilmiş aslı ve fotokopisi. Şirketinizin temel yasal kimlik belgesidir. * Şirket Ana Sözleşmesi (MoA): Noter onaylı aslı ve fotokopisi. Şirketin amaçlarını, sermaye yapısını ve ortaklık bilgilerini içeren belgedir. * Şirket Kaşesi: MOIC nezdinde yasal olarak tescil edilmiş fiziki şirket kaşesi. Banka formlarında kaşe baskısı zorunludur.

    * Şirket Kararı / Yönetim Kurulu Kararı: Birden fazla ortak varsa, banka hesabı açma, işletme ve imza yetkisini belirli kişilere (yöneticiler, yönetici ortaklar vb.) veren yönetim kurulu kararı. %100 tek ortaklı şirketlerde tek ortağın niyet beyanı yeterli olabileceği gibi, Ana Sözleşme’de de bu yetki açıkça verilmiş olabilir. * İş Planı: Şirketinizin faaliyetlerini, hedef pazarını, gelir kaynaklarını, finansal projeksiyonlarını ve Bahreyn hesabına para giriş-çıkış akışını detaylı şekilde anlatan, iyi hazırlanmış bir iş planı (genellikle 2-5 sayfa yeterlidir).

    Özellikle Marshall Adaları kaynaklı şirketler için meşru iş amacı ve ekonomik varlığı kanıtlamak açısından kritik öneme sahiptir. * Ticaret Lisansı: Yaptığınız iş CR dışında ek bir ticaret lisansı gerektiriyorsa, lütfen bunu da ekleyin. * Bahreyn Ofis Adresi Kanıtı: Bahreyn’de şirketinizin fiziki ofisi için güncel kira sözleşmesi veya Regus, Servcorp gibi yetkili bir sağlayıcıdan alınmış hizmet ofisi (flexi-desk) sözleşmesi.

    II. Tüm Hissedarlar, Yöneticiler ve Yetkili İmza Sahipleri İçin (Marshall Adaları Vatandaşları veya Yabancılar):

    * Geçerli Pasaport Kopyaları: Şirketle ilişkili olup imza yetkisi bulunan veya önemli kontrol sahibi olan tüm kişilerin onaylı pasaport kopyaları. Pasaportların en az altı ay geçerli olması gerekmektedir. * Bahreyn Vizesi (varsa): Bahreyn’de ikamet ediyorsanız yatırımcı veya çalışma vizenizin kopyası. Mukim olmayan yönetici ve hissedarlar için bu belge aranmaz. * İkametgah Adresi Kanıtı (Güncel): Kişisel ikamet adresinizi gösteren, üç aydan eski olmayan bir fatura (elektrik, su, internet) veya herhangi saygın bir ülkeden alınmış banka ekstresi.

    * Özgeçmiş (CV) / Profesyonel Profil: Her hissedar ve yönetici için mesleki deneyim, nitelik ve çalışma geçmişlerini detaylı şekilde özetleyen güncel bir CV. Bu belge bankanın ilgili kişilerin geçmişini ve iş konusundaki uzmanlığını değerlendirmesine yardımcı olur.

    III. Fon Kaynağı Belgeleri (MI Müşterileri İçin En Önemli Kısım):

    * Kapsamlı Fon Kaynağı Beyanı: İşletme hesabına yatırılacak tüm fonların (başlangıç sermayesi ve öngörülen işletme sermayesi dahil) kaynağını ayrıntılı ve yazılı olarak açıklayan beyan. Marshall Adaları müşterileri için muhtemelen en kritik belgedir; eksiksiz dokümantasyon ve net izlenebilirlik şarttır. * Kabul Edilebilir Belgelerden Örnekler (birden fazlasını sunmaya hazırlıklı olun): * Kişisel banka hesap özetleri (Marshall Adaları veya diğer saygın ülkelerden, son 6 ay ile 1 yılı kapsayan). * Önceki veya mevcut işletmelere ait denetlenmiş mali tablolar (varsa).

    * Gayrimenkul satış sözleşmeleri (gelirlerin yattığı banka ekstreleri ile birlikte). * Miras belgeleri (vasiyet, miras taksimi, paranın yattığını gösteren banka ekstreleri). * Maaş bordroları ve iş sözleşmeleri (birikmiş serveti gösteren). * Yatırım portföyü hesap özetleri (varlık artışını gösteren). * Kredi sözleşmeleri (kredi veren ve kullanım amacı belirtilmiş). * Başlangıç sermayesini veya beklenen ciroyu destekleyen yasal sözleşmeler, fatura ve sipariş formları.

    * Kişisel Banka Hesap Özetleri (Marshall Adaları / Diğer Yargı Bölgeleri): Tüm ilgili hesaplarınızdan 6 ila 12 aylık kişisel banka hesap özetlerinizi ibraz edin. Bu belgeler finansal geçmişinizi göstermeye ve fon kaynağı beyanınızı desteklemeye yarar.

    IV. Marshall Adaları’na Özgü Belgeler (altyapı IBC’si için, varsa):

    * İyi Durum Sertifikası: Marshall Adaları Şirketler Sicilinden alınmış, IBC’nin aktif statüsünü teyit eden belge. * IBC Kayıt Sertifikası: Marshall Adaları IBC’sinin orijinal kuruluş belgesi. * Yöneticiler ve Hissedarlar Kayıt Defteri: IBC’nin yöneticileri ve hissedarlarının resmi listesi. * Yıllık Rapor Sunum Onayı: IBC bir yıldan eski ise, Marshall Adaları Siciline zamanında yıllık rapor sunulduğunu gösteren belge.

    Genel Şartlar:

    * Dil: Tüm belgelerin İngilizce veya yetkili bir tercüman tarafından İngilizce’ye resmi olarak çevrilmiş olması gerekmektedir. * Noter Tasdiki/Sertifikasyon: Birçok belge, özellikle pasaport suretleri, Ana Sözleşme (MoA) ve kararlar, noter huzurunda onaylatılmalı veya tanınmış bir hukuk profesyoneli tarafından “aslına uygundur” şeklinde tasdik edilmelidir. * Para Birimi: Tüm finansal tutarlar net bir şekilde belirtilmelidir.

    Her Şeyi Hazır Tutun: Belgeleri parça parça göndermeyin. Tüm belgeleri baştan sona eksiksiz şekilde hazırlayın.

    Başlamaya Hazır mısınız?

    Ekibimiz, Marshall Adaları girişimcilerinin Bahreyn’deki süreci hızlı ve hatasız tamamlamasına yardımcı olma konusunda uzmandır.

    Ücretsiz Danışmanlık Alın

    Marshall Adaları’ndan Bahreyn’de Şirket KurulumuMarshall Adaları’ndan Bahreyn’de Yatırımcı VizesiMarshall Adaları’ndan Bahreyn’de Çalışma VizesiMarshall Adaları’ndan Bahreyn’de Sanal Ofis
    Ücretsiz danışmanlık

    Bahreyn’de Şirket Kurulumu Danışmanıyla Görüşün

    Hedefinizi bize söyleyin; size en uygun rota, zaman çizelgesi ve maliyeti çıkaralım, ardından dosya işlemlerini de biz halledelim. Bir iş günü içinde yanıt veriyoruz.

    • 2018’den beri 2.500’den fazla şirket kuruldu
    • Uygun alanlarda %100 yabancı sahiplik
    • İlk seferde bankaya hazır belgeler

    Ücretsiz danışmanlık talebi oluşturun

    Herhangi bir taahhüt yok. Bilgileriniz gizli kalır.

    Ücretsiz Danışmanlık · 1 İş Günü İçinde Yanıt

    Marshall Adaları’ndan mı başlamak istiyorsunuz?

    Hedefinizi bize söyleyin; doğru rotayı, zaman çizelgesini ve maliyeti belirleyelim, ardından dosyalama işlemlerini biz halledelim.

    WhatsApp’ta Başlayın → Bize e-posta gönderin
    WhatsApp'ta Sohbet +973 3373 3381 info@setupinbahrain.com