چین سے بحرین میں کاروباری بینک اکاؤنٹ — 2025 کا مکمل رہنما

عالمی توسیع کے خواہشمند چینی کاروباریوں کے لیے بحرین ایک انتہائی پرکشش موقع فراہم کرتا ہے۔ اس کی اسٹریٹجک جگہ، آزاد مارکیٹ معیشت اور مضبوط ریگولیٹری فریم ورک اسے منافع بخش خلیج تعاون کونسل (GCC) مارکیٹ اور اس سے آگے کا بہترین دروازہ بناتا ہے۔ یہاں اپنا کاروبار قائم کرنے کا بنیادی قدم بزنس بینک اکاؤنٹ کھولنا ہے۔

یہ جامع رہنمائی چین میں مقیم کاروباری افراد کے لیے بڑی احتیاط سے تیار کی گئی ہے، جو بحرین میں کاروباری بینک اکاؤنٹ کھولنے کا مکمل اور تفصیلی جائزہ پیش کرتی ہے۔ ہم اس عمل کو بالکل واضح کریں گے، اہم باتوں کو نمایاں کریں گے، اور ہموار و کامیاب تجربے کے لیے عملی اور قابلِ عمل مشورے دیں گے۔

چین کے کاروباریوں کے لیے بحرین کا بینکنگ سسٹم کیوں بہتر ہے

بحرین کے بینکاری اور مالیاتی ماحول کا موازنہ mainland China سے کیا جائے تو بین الاقوامی تجارت اور سرمایہ کاری کے فوائد بالکل واضح ہو جاتے ہیں۔

چینی کاروباروں کو اکثر سنگین مالی مشکلات کا سامنا کرنا پڑتا ہے جن میں 25% کا معیاری انٹرپرائز انکم ٹیکس (اگرچہ تصدیق شدہ ہائی ٹیک کمپنیوں کے لیے یہ 15% تک کم کیا جا سکتا ہے)، اسٹیٹ ایڈمنسٹریشن آف فارن ایکسچینج (SAFE) کے سخت کیپیٹل کنٹرولز جو CNY سے USD میں آزادانہ تبدیلی میں رکاوٹ ڈالتے ہیں، اور غیر ملکی سرمایہ کاری والے اداروں کے لیے Variable Interest Entity (VIE) کے پیچیدہ ڈھانچے شامل ہیں جو سنسرشپ کی وجہ سے مزید الجھ جاتے ہیں۔

بحرین اس کے برعکس بے مثال مالی آزادی اور لچک دیتا ہے۔ بحرین کا مرکزی بینک (CBB) 29 ریٹیل اور ہول سیل بینکوں کو سختی سے ریگولیٹ کرتا ہے جس سے ایک مستحکم، شفاف اور بین الاقوامی سطح پر معتبر مالیاتی ماحول یقینی بنتا ہے۔ چین کے کاروباری افراد کے لیے بحرین بہترین انتخاب کیوں ہے، اس کی وجوہات یہ ہیں:

• مالی آزادی اور سرمائے کی آزادانہ منتقلی: چین کے برعکس جہاں SAFE کے سخت غیر ملکی کرنسی کنٹرولز اکثر CNY کو USD میں آزادانہ تبادلے کی راہ میں رکاوٹ بنتے ہیں اور بیرون ملک ترسیلات پر شدید پابندیاں عائد کرتے ہیں، بحرین بین الاقوامی آؤٹ وارڈ ترسیلات پر کوئی پابندی نہیں لگاتا ۔ اس اہم فرق کی بدولت آپ کا کاروبار دنیا بھر میں سرمایہ کی آسانی سے نقل و حرکت کر سکتا ہے، بین الاقوامی تجارت، سرمایہ کاری اور منافع کی واپسی میں کوئی بیوروکریٹک رکاوٹ یا طویل منظوری کا عمل درپیش نہیں آتا۔ آپ کا بحرینی بینک اکاؤنٹ SWIFT کے ذریعے براہ راست عالمی مالیاتی نظام سے منسلک ہے جو بڑی کرنسیوں کی آزاد نقل و حرکت کو ممکن بناتا ہے۔
• کاروبار کرنے میں غیر معمولی آسانی: بحرین کاروبار دوست پالیسیوں کی وجہ سے مسلسل اعلیٰ درجہ بندی حاصل کرتا رہتا ہے۔ محدود ذمہ داری والی کمپنی (WLL) کا قیام بہت آسان ہے۔ WLL ایک فرد کو 100% غیر ملکی ملکیت کی اجازت دیتا ہے۔ قانونی طور پر کم از کم سرمایہ BHD 1 ہے لیکن ہم کم از کم BHD 1,000 کے ساتھ سرمایہ کاری کی سختی سے سفارش کرتے ہیں۔ یہ زیادہ ابتدائی سرمایہ نہ صرف بینک اکاؤنٹ کھولنے میں سہولت پیدا کرتا ہے بلکہ انویسٹر ویزا کی منظوری میں بھی مددگار ثابت ہوتا ہے۔ یہ کارکردگی کا عزم بینکنگ سیکٹر تک بھی بغیر کسی رکاوٹ کے پھیلا ہوا ہے۔
• مضبوط کثیر کرنسی کی سہولیات: بحرین کے بڑے بینک معیاری طور پر جدید کثیر کرنسی اکاؤنٹس مہیا کرتے ہیں۔ اس سے آپ کا کاروبار USD، EUR، GBP، AED اور SAR جیسی بڑی عالمی کرنسیوں میں فنڈز رکھ سکتا ہے اور مہنگے تبادلوں کی بار بار ضرورت ختم ہو جاتی ہے۔ یہ خصوصیت بین الاقوامی تجارت، کرنسی کے اتار چڑھاؤ سے بچاؤ اور عالمی لین دین کے مؤثر انتظام کے لیے ناگزیر ہے — چین میں یہ سطح کی لچک آسانی سے یا مسلسل دستیاب نہیں ہوتی۔
• مضبوط ریگولیٹری نگرانی اور بین الاقوامی اعتبار: CBB کا بین الاقوامی بینکنگ معیاروں اور اینٹی منی لانڈرنگ (AML) / جان لو اپنے گاہک (KYC) کی پابندی پر سخت عمل اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ آپ کے فنڈز محفوظ ہیں اور تمام کارروائیاں شفاف ہیں۔ یہ مضبوط ریگولیٹری ماحول ذہنی سکون فراہم کرتا ہے اور آپ کے بحرینی بینک اکاؤنٹ کو عالمی سطح پر قابل بھروسہ اور قبول شدہ بناتا ہے — جو دیگر ممالک کے مالی ضوابط سے وابستہ مبہم پیچیدگیوں سے بالکل مختلف ہے۔
• بہت پرکشش ٹیکس نظام: بحرین کا ٹیکس نظام نہایت پرکشش ہے۔ زیادہ تر کاروباروں پر کوئی کارپوریٹ انکم ٹیکس نہیں لگتا (تیل و گیس، رئیل اسٹیٹ یا مخصوص فری زونز میں کام کرنے والے بعض غیر ملکی اداروں پر استثنیٰ ہے)۔ اس کے علاوہ کوئی ذاتی آمدنی کا ٹیکس نہیں اور کوئی کیپیٹل گین ٹیکس نہیں ہے۔ یہ چین کے 25% انٹرپرائز انکم ٹیکس کے مقابلے میں بڑی برتری ہے اور آپ کی بحرینی کمپنی بین الاقوامی ٹیکس قوانین کی مکمل پابندی کرتے ہوئے عالمی ٹیکس بوجھ کو قانونی طور پر کم کر سکتی ہے۔
• GCC کا اسٹریٹجک گیٹ وے: بحرین کا جغرافیائی مقام سعودی عرب، متحدہ عرب امارات، قطر، کویت اور عمان سمیت GCC کے منافع بخش بازار تک بے مثال رسائی دیتا ہے۔ یہاں بینکنگ موجودگی قائم کرنے سے اس معاشی طور پر متحرک خطے میں تجارت، سرمایہ کاری اور توسیع بہت آسان ہو جاتی ہے۔

آپ کی چین میں مالکانہ حقوق والی کمپنی کے لیے بحرین کا کون سا بینک مناسب ہے؟

مناسب بینک کا انتخاب ایک اہم فیصلہ ہے۔ بحرین کا بینکاری شعبہ متنوع ہے، مگر غیر ملکی ملکیت والی کمپنیوں particularly چین سے تعلق رکھنے والی کمپنیوں کے لیے کچھ بینک اپنی خدمات، بین الاقوامی روابط اور نسبتاً آسان آن بورڈنگ کے تجربے کی وجہ سے الگ پہچان رکھتے ہیں۔

چین کے تاجروں کے لیے موزوں ترین سفارشات یہ ہیں:

1. نیشنل بینک آف بحرین (NBB) — غیر ملکیوں کے لیے بہترین مجموعی بینک

NBB بحرین کا سب سے زیادہ غیر ملکی دوست بینک سمجھا جاتا ہے۔ انہوں نے ڈیجیٹل آن بورڈنگ کے عمل میں بھرپور سرمایہ کاری کی ہے اور اسے نمایاں طور پر بہتر بنایا ہے، جس کی وجہ سے بین الاقوامی کلائنٹس کے لیے اکاؤنٹ کھلوانا اب بہت آسان ہو گیا ہے۔ NBB کے پاس چین سمیت دنیا بھر کے مختلف پروفائلز کو سنبھالنے کا بھرپور تجربہ ہے۔

* چین کے کاروباری حضرات NBB کو کیوں منتخب کرتے ہیں: * غیر ملکیوں کے لیے سب سے زیادہ دوستانہ اور تیز ترین آن بورڈنگ کا عمل۔ * کارپوریٹ اکاؤنٹس کے لیے مخصوص ریلیشن شپ مینیجرز۔ * جامع ملٹی کرنسی اکاؤنٹس (USD, EUR, GBP, AED, SAR)۔ * چین سے منسلک کاروباروں اور ان سے متعلق کمپلائنس تقاضوں کی گہری سمجھ۔ * کم از کم بیلنس: کاروباری اکاؤنٹس کے لیے BHD 500 (تقریباً USD 1,325)۔

2. بینک آف بحرین اینڈ کویت (BBK) — جی سی سی تجارت کے لیے بہترین

اگر آپ کا کاروبار دیگر خلیجی ممالک کے ساتھ بڑے پیمانے پر تجارت کرتا ہے تو BBK ایک بہترین انتخاب ہے۔ ان کے پاس مضبوط علاقائی نیٹ ورک ہے اور خلیج کے اندر کراس بارڈر لین دین کو آسان بنانے میں گہری مہارت رکھتے ہیں۔

* BBK کیوں منتخب کریں: * بڑے بینکوں میں سب سے کم کم از کم بیلنس کی ضرورت۔ * مضبوط ٹریڈ فنانس کی صلاحیتیں، بشمول خطوطِ اعتبار کی موثر پروسیسنگ۔ * GCC سپلائی چینز اور علاقائی شراکت داریوں والے کاروباروں کے لیے بہترین انتخاب۔ * کارپوریٹ خدمات کے لیے مناسب قیمتوں کا تعین۔ * کم از کم بیلنس: BHD 200 (تقریباً USD 530)۔

3. عرب بینکنگ کارپوریشن (ABC بینک) — بین الاقوامی ترسیلات کے لیے بہترین

اگر آپ کا کاروبار بین الاقوامی ترسیلات پر بہت زیادہ انحصار کرتا ہے اور ایک ایسے بینک کی تلاش میں ہے جس کے مضبوط عالمی روابط ہوں تو اے بی سی بینک ایک بہترین انتخاب ہے۔ وہ بڑے اور پیچیدہ بین الاقوامی لین دین میں ماہرانہ سہولت فراہم کرتے ہیں اور بہترین شرحیں دیتے ہیں۔

• اے بی سی بینک کیوں منتخب کریں:
• بین الاقوامی ترسیلات زر کی شاندار سہولیات، عام طور پر تیز SWIFT پروسیسنگ کے ساتھ۔
• ملٹی کرنسی اکاؤنٹس (بشمول مخصوص USD اور EUR اکاؤنٹس) بطورِ معیار۔
• مضبوط ٹریڈ فنانس کی صلاحیتیں اور پیچیدہ کارپوریٹ ڈھانچوں بشمول چین سے منسلک کمپنیوں کا تجربہ۔
• کم از کم بیلنس: عام طور پر زیادہ، اکثر 1,000 بحرینی دینار (تقریباً 2,650 امریکی ڈالر) یا اس سے زیادہ، اکاؤنٹ کی قسم اور سرگرمی کے لحاظ سے۔

4. Ahli United Bank (AUB) — ٹریڈ فنانس کے لیے بہترین

بحرین میں AUB کا ٹریڈ فنانس ڈپارٹمنٹ سب سے مضبوط اور معتبر ترین شعبوں میں سے ایک ہے۔ چین کے وہ کاروباری جو سامان کی درآمد یا برآمد کرتے ہیں، ان کے لیے AUB کی دستاویزی کریڈٹ اور گارنٹی خدمات نہایت قابلِ بھروسہ اور مقابلے کی قیمتوں پر دستیاب ہیں۔

* اے یو بی کا انتخاب کیوں کریں: * مضبوط ٹریڈ فنانس اور سپلائی چین بینکنگ کے حل۔ * مشرق وسطیٰ اور شمالی افریقہ میں وسیع علاقائی نیٹ ورک۔ * مینوفیکچرنگ، ٹریڈنگ اور سروس کمپنیوں کے لیے بہترین سروس۔ * مکمل SWIFT رسائی کے ساتھ جامع کارپوریٹ انٹرنیٹ بینکنگ۔ * کم از کم بیلنس: مختلف ہوتا ہے، البتہ عام طور پر BHD 500 (تقریباً USD 1,325) کے لگ بھگ۔

5. بحرین اسلامک بینک (BISB) — شرعی بینکاری کے لیے بہترین

اگر آپ کے کاروباری امور یا ذاتی عقائد شریعت کے اصولوں کی پابندی کا تقاضا کرتے ہیں تو BISB بحرین کا ایک سرکردہ اسلامی بینک ہے۔ وہ شریعت کے مطابق بینکاری مصنوعات اور فنانسنگ حل کا مکمل پورٹ فولیو پیش کرتا ہے۔

* BISB کیوں منتخب کریں: * مکمل شرعی اکاؤنٹس اور مالیاتی مصنوعات۔ * سود کے بجائے اخلاقی فنانسنگ کے ڈھانچے (جیسے مضاربہ، مرابحہ)۔ * مقامی مارکیٹ میں مضبوط موجودگی، حلال ٹریڈ اور فوڈ سیکٹر کے کاروباروں کے لیے موزوں۔ * کم از کم بیلنس: مختلف ہوتا ہے، البتہ روایتی بینکوں کے مقابلے میں عام طور پر زیادہ مسابقتی۔

6. کویت فائنس ہاؤس (کے ایف ایچ بحرین) — کویت/جی سی سی روابط کے لیے بہترین

شریعہ کے مطابق بینکاری کے لیے بحرین میں ایک اور بہترین آپشن، کے ایف ایچ بحرین مضبوط اسلامی مالیاتی خدمات فراہم کرتا ہے۔ یہ ان کاروباروں کے لیے خاص طور پر فائدہ مند ہے جن کے خلیجی تعاون کونسل (GCC) سے پہلے سے مضبوط روابط ہیں یا جو اسلامی مالیات کے شعبے میں کام کرتے ہیں، خصوصاً کویت سے گہرے تعلقات رکھنے والوں کے لیے۔

* کی ایف ایچ بحرین کا انتخاب کیوں کریں: * خلیج تعاون کونسل (GCC) کے خطے میں وسیع پھیلاؤ کے ساتھ مضبوط اسلامی بینکاری کے کام۔ * کویتی تجارتی روابط یا شراکت داروں والے کاروباروں کے لیے بہترین انتخاب۔ * مختلف قسم کی سرمایہ کاری کی مصنوعات اور پیشہ ور کارپوریٹ بینکنگ خدمات فراہم کرتا ہے۔ * کم از کم بیلنس: اکاؤنٹ کی قسم کے مطابق مختلف ہوتا ہے۔

اسلامی بمقابلہ روایتی بینکنگ — چین کے کاروباریوں کے لیے کون سا بہتر ہے؟

بحرین ایک جدید dual banking نظام چلاتا ہے جو روایتی اور اسلامی دونوں بینکاری کی سہولیات فراہم کرتا ہے۔ انتخاب کا دارومدار بنیادی طور پر آپ کے کاروباری ماڈل، اخلاقی اقدار اور ہدف مارکیٹ پر ہوتا ہے۔

• روایتی بینکنگ: یہ روایتی بینکاری اصولوں پر کام کرتی ہے جس میں سود پر مبنی قرضے اور سرمایہ کاری شامل ہوتی ہے۔ چین کے زیادہ تر تاجر روایتی بینکنگ سے واقف ہوتے ہیں، اسے سیدھا سادا سمجھتے ہیں اور یہ چین کے عام کاروباری طریقوں سے مطابقت رکھتی ہے۔ یہ مخصوص مذہبی پابندیوں کے بغیر مصنوعات اور خدمات کی وسیع رینج فراہم کرتی ہے۔ NBB، BBK، ABC بینک اور AUB جیسے بینک اس زمرے میں آتے ہیں۔
• اسلامی بینکنگ: یہ سختی سے شریعت کے قوانین کی پابندی کرتی ہے جو سود (ربا)، ضرورت سے زیادہ قیاس آرائی (غرار) اور غیر اخلاقی صنعتوں (جیسے شراب، جوا) میں سرمایہ کاری سے منع کرتی ہے۔ اس کے بجائے اسلامی بینک منافع کی شراکت (مضاربہ)، لاگت پلس فنانسنگ (مرابحہ) اور اخلاقی سرمایہ کاری کے ماڈلز استعمال کرتے ہیں۔ اگر آپ کا کاروبار حلال تجارت، اسلامی فنانس جیسے شعبوں سے تعلق رکھتا ہے یا آپ خود اخلاقی مالیاتی نظام کو ترجیح دیتے ہیں تو بحرین اسلامی بینک (BISB) یا کویت فنانس ہاؤس (KFH بحرین) بہترین انتخاب ہیں۔ اس کے علاوہ اگر آپ کے زیادہ تر گاہک یا پارٹنر سعودی عرب، کویت یا متحدہ عرب امارات میں ہیں تو اسلامی اکاؤنٹ بعض اوقات تیزی سے اعتماد قائم کرنے میں مددگار ثابت ہوتا ہے۔

ہماری تجویز: چین کے زیادہ تر کاروباری افراد کے لیے، خصوصاً جنرل ٹریڈنگ، سروسز یا مینوفیکچرنگ کے شعبے میں کام کرنے والوں کے لیے، روایتی بینکنگ ہی عام طور پر زیادہ سیدھا اور مانوس راستہ ہوتا ہے۔ روزمرہ کی بینکاری (آن لائن بینکنگ، SWIFT ٹرانسفرز، ملٹی کرنسی اکاؤنٹس) میں عملی فرق بہت کم ہے۔ اگر آپ کے کاروبار کی ضروریات یا شراکت داریاں تبدیل ہو جائیں تو آپ بعد میں اسلامی اکاؤنٹ بھی کھول سکتے ہیں۔

اکاؤنٹ کھولنے کا مرحلہ وار طریقہ کار

بحرین میں کاروباری بینک اکاؤنٹ کھولنا منظم طریقے سے کیا جا سکتا ہے۔ کمرشل رجسٹریشن (CR) حاصل کرنے سے پہلے یا فوراً بعد اکاؤنٹ کھولنے کا عمل شروع کر دینا بہت ضروری ہے۔ دونوں کام اکثر ایک ساتھ چلائے جا سکتے ہیں تاکہ آپ کا سیٹ اپ جلد مکمل ہو جائے۔

بحرین میں اپنی کمپنی رجسٹر کروائیں (لازمی شرط): کسی بھی بینک سے رابطہ کرنے سے پہلے آپ کی کمپنی کا وزارت صنعت و تجارت (MOICT) میں باضابطہ رجسٹریشن ہونا ضروری ہے۔ اس میں عام طور پر محدود ذمہ داری والی کمپنی (WLL) رجسٹر کروائی جاتی ہے۔ یاد رکھیں کہ WLL کے لیے کم از کم سرمایہ BHD 1 ہے، مگر بینک اکاؤنٹ کھلوانے اور انویسٹر ویزا کی منظوری میں آسانی کے لیے کم از کم BHD 1,000 سرمایہ لگانے کی سخت سفارش کی جاتی ہے۔ آپ کو اپنا آفیشل کمرشل رجسٹریشن (CR) اور میمورنڈم آف ایسوسی ایشن (MoA) درکار ہوگا۔

دستاویزات تیار کریں: یہ سب سے اہم تیاری کا مرحلہ ہے۔ تمام ضروری قانونی، کارپوریٹ اور ذاتی دستاویزات جمع کریں۔ محتاط اور مکمل تیاری وقت بچائے گی اور تاخیر سے بچائے گی۔ چین سے آنے والی تمام دستاویزات کا درست تصدیق (attestation) کروائیں اور ان کا پیشہ ورانہ انگریزی ترجمہ کروائیں۔

اپنا بینک منتخب کریں اور رابطہ کریں: اوپر دی گئی سفارشات اور اپنی مخصوص کاروباری ضروریات کی بنیاد پر ایک یا دو بینک منتخب کریں۔ اپنے منتخب کردہ بینک کے کارپوریٹ بینکنگ ڈویژن سے رابطہ کریں۔ اب بہت سے بینک ویڈیو کانفرنس کے ذریعے ابتدائی مشاورت کی سہولت دیتے ہیں، جو اگر آپ ابھی چین میں ہیں تو خاص طور پر مفید ثابت ہو سکتی ہے۔ اپنے کاروباری ماڈل، فنڈز کے ذرائع اور منصوبہ بند لین دین کے بارے میں تفصیل سے بتائیں۔

درخواست اور دستاویزات جمع کروائیں: بینک کے تفصیلی درخواست فارم درست طریقے سے بھریں اور نیچے دی گئی مکمل چیک لسٹ کے مطابق تمام مطلوبہ دستاویزات جمع کروائیں۔ ابتدائی جائزے کے دوران بینک اضافی معلومات یا وضاحت طلب کر سکتا ہے، اس لیے اس کا خیال رکھیں۔

ڈیو ڈیلی جنس (AML/KYC): بینک اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور نَو یَوؤر کَسٹَمَر (KYC) کی مکمل جانچ پڑتال کرے گا۔ یہ مرحلہ خاص طور پر چین سے تعلق رکھنے والے افراد اور اداروں کے لیے بہت اہم ہے کیونکہ ان کے لیے مخصوص تعمیل کے تقاضے ہیں۔ بینک ابتدائی جمع رقم کے فنڈز کے ماخذ، شیئر ہولڈرز کی دولت کے ذرائع، کاروباری ماڈل اور کاؤنٹر پارٹی کے پروفائلز کا تفصیلی جائزہ لے گا۔

انٹرویو (اختیاری مگر عام): بینک کمپنی کے شیئر ہولڈرز، ڈائریکٹرز یا مجاز دستخط کنندگان کے ساتھ ذاتی طور پر یا ویڈیو کانفرنس کے ذریعے انٹرویو لے سکتا ہے۔ اس کا مقصد آپ کے کاروبار کی نوعیت، آپ کے پس منظر اور فنڈز کے شرعی ماخذ کو بہتر طور پر سمجھنا ہوتا ہے۔

اکاؤنٹ کی منظوری اور فعال سازی: جب بینک کے کمپلائنس ڈیپارٹمنٹ کی جانب سے ڈیو ڈیلیجنس تسلی بخش طور پر مکمل ہو جائے اور منظور ہو جائے تو آپ کا اکاؤنٹ فعال کر دیا جائے گا۔ اس کے بعد آپ عام طور پر اپنا ابتدائی جمع جمع کرائیں گے۔

ڈیبٹ/کریڈٹ کارڈز اور آن لائن بین킹 سیٹ اپ: اکاؤنٹ منظور ہونے کے بعد عام طور پر 1-2 ہفتوں میں ڈیبٹ کارڈز جاری کر کے آپ کے بحرین کے رجسٹرڈ پتے پر بھیج دیے جاتے ہیں۔ اس کے علاوہ آپ کو مکمل آن لائن اور موبائل بینکنگ سہولیات بھی مل جائیں گی جن کے ذریعے آپ کہیں سے بھی اپنے مالی امور سنبھال سکتے ہیں۔

دستاویزات کی چیک لسٹ (بہت مخصوص)

درخواست کے عمل کو ہموار اور موثر بنانے کے لیے ان دستاویزات کو پہلے سے تیار اور بہت احتیاط سے ترتیب دے لیں۔ چین سے آنے والی تمام دستاویزات مناسب طریقے سے تصدیق شدہ/لیگلائزڈ (اگر بینک کی ضرورت ہو) ہوں اور انگریزی میں پیشہ ور ترجمہ شدہ ہوں۔

کمپنی (بحرین انٹیٹی) کے لیے:

• کمریشل رجسٹریشن (CR): وزارت صنعت و تجارت (MOIC) کی جانب سے جاری کردہ کمپنی کا سرکاری رجسٹریشن سرٹیفکیٹ۔ اصل + تصدیق شدہ نقل۔
• میمورنڈم آف ایسوسی ایشن (MoA) اور آرٹیکلز آف ایسوسی ایشن (AoA): آپ کی کمپنی کی ساخت، مقاصد اور شیئر ہولڈرز کے معاہدوں کی تفصیلات بیان کرنے والے بنیادی قانونی دستاویزات۔ تصدیق شدہ نقل۔
• کمپنی کا اسٹامپ/مہر (چاپ): آفیشل بینک دستاویزات پر دستخط کے لیے کمپنی کا فیزیکل اسٹامپ لازمی ہے۔
• بورڈ ریزولوشن / شیئر ہولڈر ریزولوشن: کمپنی کے بورڈ یا شیئر ہولڈرز کا باضابطہ ریزولوشن جس میں مخصوص افراد (جیسے ڈائریکٹرز یا مجاز دستخط کنندگان) کو بینک اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے کی اجازت دی جاتی ہے۔ اس میں واضح طور پر بتایا جانا چاہیے کہ کس کو دستخط کا اختیار حاصل ہے اور اس کی حد کیا ہے۔
• سرٹیفکیٹ آف انکمبینسی / مجاز دستخط کنندگان کی فہرست: کمپنی کے موجودہ ڈائریکٹرز اور مجاز دستخط کنندگان کی تصدیق کرنے والا دستاویز۔
• بحرین میں کاروباری پتے کا ثبوت: آپ کا آفس لیز معاہدہ، یوٹیلیٹی بل (بجلی، پانی) یا کمپنی کے نام کا کرایہ نامہ۔

تمام شیئر ہولڈرز، ڈائریکٹرز اور مجاز دستخط کنندگان (تمام فائدہ اٹھانے والے مالکان) کے لیے:

• اصل پاسپورٹ کی کاپیاں: تمام شیئر ہولڈرز، ڈائریکٹرز اور مجاز دستخط کنندگان کے درست پاسپورٹس کی اعلیٰ معیار کی رنگین کاپیاں۔ یقینی بنائیں کہ تمام پاسپورٹس میں کم از کم 6 ماہ کی مدت باقی ہو۔
• انٹری ویزا / سی پی آر (سینٹرل پاپولیشن رجسٹری) کارڈ: اگر آپ بحرین میں پہلے سے رہائش رکھتے ہیں تو اپنے بحرینی ویزا اور سی پی آر کارڈ کی کاپیاں دیں۔ غیر رہائشیوں کے لیے بحرین میں داخلے کا ویزا اسٹیمپ ابتدائی طور پر کافی ہو سکتا ہے، البتہ رہائش اختیار کرنے کے بعد سی پی آر جمع کرانا ضروری ہوگا۔
• رہائشی پتے کا ثبوت (بحرین یا چین): حالیہ یوٹیلیٹی بل (بجلی، پانی، ٹیلیفون یا انٹرنیٹ بل) یا بینک اسٹیٹمنٹ (درخواست والے بینک کے علاوہ کسی اور بینک کا) جس میں آپ کا مکمل نام اور رہائشی پتہ درج ہو۔ اگر دستاویز چین کی ہے تو اس کا پیشہ ورانہ ترجمہ اور اگر ضرورت ہو تو اپیسٹل/لیگلائزیشن کروائیں۔
• تفصیلی سوانح حیات (CV) / پروفیشنل پروفائل: تمام کلیدی افراد کے لیے تفصیلی سی وی یا پروفیشنل پروفائل جس میں ان کا تجربہ، پیشہ ورانہ پس منظر اور تعلیم واضح طور پر بیان کی گئی ہو۔ اس سے بینک کو آپ کی مہارت کا اندازہ ہوتا ہے۔
• چین سے ذاتی بینک اسٹیٹمنٹس: چین میں اپنے مرکزی بینک اکاؤنٹس کے کم از کم 6 ماہ کے ذاتی بینک اسٹیٹمنٹس فراہم کریں۔ یہ انگریزی میں پیشہ ورانہ ترجمہ شدہ ہونے چاہییں اور مسلسل مالی سرگرمی، تنخواہ، کاروباری آمدنی یا سرمایہ کاری کے منافع کو ظاہر کرتے ہوں۔
• فنڈز کے ماخذ کا بیان: کمپنی کے ابتدائی سرمائے اور کسی بھی بڑی ذاتی دولت کے ماخذ کی تفصیلی، دستخط شدہ وضاحت اور معاون دستاویزات۔ یہ اے ایم ایل/کے وائی سی کے لیے انتہائی اہم ہے۔

کاروبار خود کے لیے (آپریشنز کو سمجھنا):

* بزنس پلان: ایک جامع مگر تفصیلی منصوبہ (1-2 صفحات) جس میں آپ کی کمپنی کی بنیادی سرگرمیاں، ہدف مارکیٹیں، آپریشنل ماڈل، آمدنی کے ذرائع، متوقع لین دین کا حجم اور مالیاتی تخمینے درج ہوں۔ چین کی ملکیت والی کمپنیوں کے لیے یہ دستاویز خاص طور پر اہم ہے کیونکہ اس سے بینکوں کو کاروبار کے جائز اور حقیقی تناظر کا اندازہ ہوتا ہے۔ * ٹریڈنگ کمپنیوں کے لیے: حالیہ