बहरीन में बिजनेस बैंक खाता (चीन से) — 2025 का पूरा गाइड

दुनिया भर में कारोबार फैलाने की सोच रखने वाले चीनी उद्यमियों के लिए बहरीन बेहद आकर्षक प्रस्ताव है। इसकी रणनीतिक भौगोलिक स्थिति, मुक्त बाजार अर्थव्यवस्था और मजबूत नियामक ढांचा इसे लाभदायक GCC बाजार तथा उससे आगे के लिए बेहतरीन प्रवेश द्वार बनाता है। यहां अपनी उपस्थिति स्थापित करने का पहला और अत्यंत जरूरी कदम है बिजनेस बैंक खाता खुलवाना।

यह विस्तृत मार्गदर्शिका चीन में स्थित उद्यमियों के लिए विशेष रूप से तैयार की गई है। इसमें बहरीन में बिजनेस बैंक खाता कुशलतापूर्वक खोलने की पूरी प्रक्रिया का विस्तृत विवरण दिया गया है। हम इस प्रक्रिया को सरल तरीके से समझाएंगे, महत्वपूर्ण बातों पर प्रकाश डालेंगे और सहज तथा सफल अनुभव सुनिश्चित करने के लिए व्यावहारिक एवं कार्रवाई योग्य सलाह देंगे।

चीन के उद्यमियों के लिए बहरीन की बैंकिंग क्यों बेहतर है

बहरीन के बैंकिंग और वित्तीय माहौल की मुख्यभूमि चीन से तुलना करें तो अंतरराष्ट्रीय व्यापार और निवेश के फायदे साफ़ नज़र आने लगते हैं। चीनी कंपनियों को अक्सर गंभीर वित्तीय चुनौतियों का सामना करना पड़ता है

जिनमें 25% का स्टैंडर्ड एंटरप्राइज़ इनकम टैक्स (हालाँकि प्रमाणित हाई-टेक कंपनियों को यह 15% तक कम किया जा सकता है)

स्टेट एडमिनिस्ट्रेशन ऑफ फॉरेन एक्सचेंज (SAFE) के सख्त पूँजी नियंत्रण जो CNY को USD में मुफ्त रूपांतरण में बार-बार बाधा डालते हैं

तथा विदेशी निवेश वाली कंपनियों के लिए वेरिएबल इंटरेस्ट एंटिटी (VIE) संरचनाओं की जटिलताएँ शामिल हैं

जिन्हें सेंसरशिप और भी मुश्किल बना देती है।

बहरीन इसके ठीक उलट अद्वितीय वित्तीय स्वतंत्रता और लचीलापन प्रदान करता है। बहरीन का सेंट्रल बैंक (CBB) 29 रिटेल और होलसेल बैंकों को सख्ती से नियंत्रित करता है, जिससे एक स्थिर, पारदर्शी और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर भरोसेमंद वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र सुनिश्चित होता है। चीन के उद्यमियों के लिए बहरीन बेहतर विकल्प क्यों है, इसके मुख्य कारण इस प्रकार हैं:

• पूंजी की निर्बाध आवाजाही और पूर्ण वित्तीय स्वतंत्रता: चीन के विपरीत, जहाँ SAFE के सख्त विदेशी मुद्रा नियंत्रण अक्सर CNY को USD में रूपांतरण रोक देते हैं और विदेशी धन-प्रेषण पर गंभीर पाबंदियाँ लगाते हैं, बहरीन में अंतर्राष्ट्रीय आउटवर्ड ट्रांसफर पर कोई रोक-टोक नहीं है। यह महत्वपूर्ण अंतर आपके व्यवसाय को बिना किसी नौकरशाही बाधा या लंबी मंजूरी प्रक्रिया के वैश्विक स्तर पर पूंजी को आसानी से स्थानांतरित करने की सुविधा देता है, जिससे अंतरराष्ट्रीय व्यापार, निवेश और मुनाफे की स्वदेश वापसी बिना किसी अड़चन के संभव हो पाती है। आपका बहरीन बैंक खाता SWIFT के माध्यम से वैश्विक वित्तीय प्रणाली से सीधे जुड़ा होता है, जिससे प्रमुख मुद्राओं का मुक्त प्रवाह सुनिश्चित होता है।
• व्यापार करने में बेहद आसानी: बहरीन अपनी व्यापार-अनुकूल नीतियों के लिए लगातार उच्च रैंकिंग प्राप्त करता है। With Limited Liability (WLL) कंपनी स्थापित करना बेहद सरल है। WLL में एक व्यक्ति 100% विदेशी स्वामित्व रख सकता है। कानूनी न्यूनतम पूंजी BHD 1 है, लेकिन हम कम से कम BHD 1,000 की पूंजी लगाने की सलाह देते हैं। इससे बैंक खाता खुलवाना आसान होता है और Investor Visa की मंजूरी भी आसानी से मिल जाती है। यह दक्षता बैंकिंग क्षेत्र में भी पूरी तरह लागू होती है।
• मजबूत मल्टी-करेंसी सुविधाएँ: बहरीन के अधिकांश बड़े बैंक स्टैंडर्ड के रूप में उन्नत मल्टी-करेंसी खाते देते हैं। इससे आपका व्यवसाय USD, EUR, GBP, AED और SAR जैसी प्रमुख मुद्राओं में सीधे पैसे रख सकता है और बार-बार महंगे रूपांतरण से बच सकता है। अंतरराष्ट्रीय व्यापार, मुद्रा जोखिम प्रबंधन और वैश्विक लेन-देन के लिए यह सुविधा अनिवार्य है — ऐसी लचीलापन चीन में आसानी से उपलब्ध नहीं होता।
• मजबूत नियामक पर्यवेक्षण और अंतरराष्ट्रीय विश्वसनीयता: CBB अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग मानकों और Anti-Money Laundering (AML) / Know Your Customer (KYC) का सख्ती से पालन कराता है। इससे आपके फंड पूरी तरह सुरक्षित रहते हैं और सभी लेन-देन पारदर्शी होते हैं। यह मजबूत नियामक ढांचा मानसिक शांति देता है और आपके बहरीन बैंक खाते को दुनिया भर के व्यापारिक पक्षकारों के बीच विश्वसनीय और स्वीकार्य बनाता है — जो अन्य देशों के अस्पष्ट वित्तीय नियमों से बिल्कुल अलग है।
• अत्यंत आकर्षक कर व्यवस्था: बहरीन में ज्यादातर व्यवसायों पर कोई कॉर्पोरेट इनकम टैक्स नहीं है (तेल-गैस, रियल एस्टेट और कुछ फ्री जोन वाली विशिष्ट विदेशी कंपनियों को छोड़कर)। साथ ही कोई पर्सनल इनकम टैक्स नहीं और कोई कैपिटल गेंस टैक्स नहीं है। चीन के 25% एंटरप्राइज इनकम टैक्स की तुलना में यह बहुत बड़ा फायदा है। आप अपनी बहरीनी कंपनी के जरिए अंतरराष्ट्रीय टैक्स नियमों का पूरा पालन करते हुए वैश्विक कर-भार को वैध रूप से काफी कम कर सकते हैं।
• GCC का रणनीतिक द्वार: बहरीन की भौगोलिक स्थिति सऊदी अरब, यूएई, कतर, कुवैत और ओमान सहित आकर्षक GCC बाजार तक बेहतरीन पहुंच देती है। यहां बैंकिंग उपस्थिति बनाने से इस आर्थिक रूप से तेजी से बढ़ते क्षेत्र में व्यापार, निवेश और विस्तार बहुत आसान हो जाता है।

आपकी चीन-स्वामित्व वाली कंपनी के लिए कौन सा बहरीन बैंक सही है?

उपयुक्त बैंक चुनना एक बेहद महत्वपूर्ण फैसला होता है। बहरीन का बैंकिंग क्षेत्र विविधतापूर्ण है, लेकिन विदेशी स्वामित्व वाली कंपनियों खासकर चीन से आने वाली कंपनियों के लिए कुछ बैंक अपनी सेवाओं, अंतरराष्ट्रीय नेटवर्क और अपेक्षाकृत आसान ऑनबोर्डिंग अनुभव के कारण अलग पहचान रखते हैं।

चीन के उद्यमियों के लिए उनकी उपयुक्तता के आधार पर यहाँ शीर्ष सिफारिशें हैं:

1. National Bank of Bahrain (NBB) — विदेशियों के लिए सबसे अच्छा बैंक

NBB को बहरीन में सबसे अधिक विदेशी-अनुकूल बैंक माना जाता है। उन्होंने अपने डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को बेहतर बनाने में proactively निवेश किया है, जिससे अंतरराष्ट्रीय ग्राहकों के लिए खाता खोलना अब कहीं अधिक आसान हो गया है। NBB के पास चीन समेत विभिन्न अंतरराष्ट्रीय प्रोफाइल्स को संभालने का व्यापक अनुभव है।

* चीन के उद्यमी NBB को क्यों चुनते हैं: * विदेशियों के लिए सबसे अनुकूल और तेज ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया। * कॉर्पोरेट खातों के लिए समर्पित रिलेशनशिप मैनेजर। * व्यापक मल्टी-करेंसी खाते (USD, EUR, GBP, AED, SAR)। * चीन से जुड़े व्यवसायों और संबंधित अनुपालन आवश्यकताओं की गहरी समझ। * न्यूनतम शेष राशि: बिजनेस खातों के लिए BHD 500 (लगभग USD 1,325)।

2. बैंक ऑफ बहरीन एंड कुवैत (BBK) — GCC व्यापार के लिए सबसे अच्छा

अगर आपका व्यवसाय GCC देशों के साथ बड़े पैमाने पर व्यापार करता है तो BBK एक बेहतरीन विकल्प है। उनके पास मजबूत क्षेत्रीय नेटवर्क है और खाड़ी के अंदर सीमा-पार लेन-देन को सुगम बनाने में गहरी विशेषज्ञता है।

* BBK क्यों चुनें: * प्रमुख बैंकों में सबसे कम न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता। * मजबूत ट्रेड फाइनेंस सुविधाएं, जिसमें लेटर ऑफ क्रेडिट का कुशल प्रसंस्करण शामिल है। * GCC सप्लाई चेन और क्षेत्रीय साझेदारियों वाले व्यवसायों के लिए उपयुक्त। * कॉर्पोरेट सेवाओं के लिए प्रतिस्पर्धी दरें। * न्यूनतम शेष राशि: BHD 200 (लगभग USD 530)।

3. अरब बैंकिंग कॉर्पोरेशन (ABC Bank) — अंतरराष्ट्रीय ट्रांसफर के लिए सबसे अच्छा

अगर आपका व्यवसाय अंतरराष्ट्रीय ट्रांसफर पर बहुत अधिक निर्भर है और आपको ऐसे बैंक की आवश्यकता है जिसके वैश्विक संबंध मजबूत हों, तो ABC Bank एक बेहतरीन विकल्प है। यह बैंक बड़े और जटिल अंतरराष्ट्रीय लेन-देन को सुगम बनाने में निपुण है तथा प्रतिस्पर्धी दरें भी प्रदान करता है।

* ABC बैंक क्यों चुनें: * बेहतरीन अंतरराष्ट्रीय ट्रांसफर सुविधाएँ, आमतौर पर SWIFT प्रोसेसिंग तेज़ होती है। * मल्टी-करेंसी खाते (USD और EUR खातों सहित) स्टैंडर्ड के रूप में उपलब्ध। * मज़बूत ट्रेड फाइनेंस क्षमताएँ और जटिल कॉर्पोरेट संरचनाओं का अनुभव, जिनमें चीन से जुड़ी संस्थाएँ भी शामिल हैं।* न्यूनतम शेष राशि: आमतौर पर अधिक होती है, अक्सर BHD 1,000 (लगभग USD 2,650) या उससे ज़्यादा, जो खाते के प्रकार और गतिविधि पर निर्भर करता है।

4. Ahli United Bank (AUB) — ट्रेड फाइनेंस के लिए सबसे अच्छा

बहरीन में AUB का ट्रेड फाइनेंस विभाग सबसे मजबूत और प्रतिष्ठित विभागों में से एक है। चीन के उन व्यवसायों के लिए जो माल का आयात या निर्यात करते हैं, AUB की डॉक्यूमेंट्री क्रेडिट और गारंटी सेवाएँ भरोसेमंद तथा प्रतिस्पर्धी दरों पर उपलब्ध हैं।

* AUB क्यों चुनें: * मजबूत ट्रेड फाइनेंस और सप्लाई चेन बैंकिंग समाधान। * मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका में विस्तृत क्षेत्रीय नेटवर्क। * विनिर्माण, व्यापार और सेवा कंपनियों के लिए अच्छी सुविधाएँ। * पूर्ण SWIFT एक्सेस के साथ व्यापक कॉर्पोरेट इंटरनेट बैंकिंग। * न्यूनतम शेष राशि: अलग-अलग होती है, लेकिन आमतौर पर BHD 500 (लगभग USD 1,325) के आसपास।

5. बहरीन इस्लामिक बैंक (BISB) — शरीअत-अनुपालित बैंकिंग के लिए सबसे अच्छा

यदि आपके व्यवसाय के संचालन या व्यक्तिगत विश्वास शरीयत सिद्धांतों का पालन करने की मांग करते हैं, तो BISB बहरीन का एक प्रमुख इस्लामी बैंक है। यह शरीयत-अनुपालक बैंकिंग उत्पादों और वित्तीय समाधानों की एक व्यापक श्रृंखला प्रदान करता है।

* BISB क्यों चुनें: * पूरी तरह शरिया-Compliant खाते और वित्तीय उत्पाद। * ब्याज के बजाय नैतिक वित्तपोषण संरचनाएँ (जैसे मुदारबाह, मुराबाहा)। * मजबूत स्थानीय बाजार उपस्थिति और हलाल व्यापार या खाद्य क्षेत्र के व्यवसायों के लिए उपयुक्त। * न्यूनतम शेष: अलग-अलग होती है, पर आमतौर पर पारंपरिक बैंकों की तुलना में प्रतिस्पर्धी।

6. कुवैत फाइनेंस हाउस (KFH बहरीन) — कुवैत/जीसीसी संबंधों के लिए सर्वश्रेष्ठ

शरिया अनुपालन वाली बैंकिंग के लिए एक और बेहतरीन विकल्प है KFH Bahrain, जो मजबूत इस्लामी वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। यह उन व्यवसायों के लिए खास तौर पर फायदेमंद है जिनके GCC से पहले से संबंध हैं या जो इस्लामी वित्त क्षेत्र में काम करते हैं, खासकर कुवैत से मजबूत संबंध वाले व्यवसायों के लिए।

* KFH बहरीन क्यों चुनें: * GCC क्षेत्र में व्यापक पहुँच वाला मजबूत इस्लामिक बैंकिंग संचालन। * कुवैत से व्यापारिक संबंध या साझेदार रखने वाले व्यवसायों के लिए उपयुक्त। * विविध प्रकार के निवेश उत्पाद तथा पेशेवर कॉर्पोरेट बैंकिंग सेवाएँ उपलब्ध कराता है। * न्यूनतम शेष: खाते के प्रकार के अनुसार अलग-अलग।

इस्लामी बनाम पारंपरिक बैंकिंग – चीन के उद्यमियों के लिए कौन-सी बेहतर है?

बहरीन में अत्याधुनिक दोहरी बैंकिंग व्यवस्था है, जिसमें पारंपरिक और इस्लामिक दोनों प्रकार की बैंकिंग सेवाएँ उपलब्ध हैं। आपकी पसंद मुख्य रूप से आपके व्यवसाय मॉडल, नैतिक मान्यताओं और लक्षित बाजार पर निर्भर करती है।

• Conventional Banking: यह पारंपरिक बैंकिंग सिद्धांतों पर चलता है जिसमें ब्याज-आधारित ऋण और निवेश होते हैं। ज़्यादातर चीनी उद्यमियों को कन्वेंशनल बैंकिंग परिचित, सरल और चीन की सामान्य व्यावसायिक प्रथाओं से मेल खाती हुई लगेगी। इसमें बिना किसी विशेष धार्मिक बंधन के उत्पादों और सेवाओं की व्यापक श्रृंखला उपलब्ध है। NBB, BBK, ABC Bank और AUB जैसे बैंक इसी श्रेणी में आते हैं।
• Islamic Banking: यह शरीअत कानून का सख्ती से पालन करता है जो ब्याज (रिबा), अत्यधिक अनिश्चितता (ग़रर) और अनैतिक उद्योगों (जैसे शराब, जुआ) में निवेश को पूरी तरह प्रतिबंधित करता है। इसके बजाय इस्लामिक बैंक लाभ-साझेदारी (मुदारबाह), लागत-आधारित वित्तपोषण (मुराबाहा) और नैतिक निवेश मॉडल का इस्तेमाल करते हैं। अगर आपका कारोबार हलाल व्यापार, इस्लामिक फाइनेंस जैसे क्षेत्रों में है या आप खुद नैतिक वित्तीय व्यवस्था पसंद करते हैं तो Bahrain Islamic Bank (BISB) या Kuwait Finance House (KFH Bahrain) जैसे बैंक बेहतरीन विकल्प हैं। इसके अलावा अगर आपके मुख्य ग्राहक या साझेदार सऊदी अरब, कुवैत या UAE में हैं तो इस्लामिक खाता कई बार तेज़ी से विश्वास बनाने में मदद करता है।

हमारी सिफारिश: ज़्यादातर चीनी उद्यमियों के लिए, खासकर जो जनरल ट्रेडिंग, सेवाओं या विनिर्माण के क्षेत्र में काम करते हैं, पारंपरिक बैंकिंग आमतौर पर ज़्यादा सीधा और परिचित रास्ता होता है। रोज़मर्रा की बैंकिंग (ऑनलाइन बैंकिंग, SWIFT ट्रांसफर, मल्टी-करेंसी खाते) में व्यावहारिक अंतर बहुत कम है। अगर आपके व्यवसाय की ज़रूरतें या साझेदारियाँ बाद में बदल जाएँ, तो आप इस्लामिक खाता खोलने पर बाद में भी विचार कर सकते हैं।

खाता खोलने की स्टेप-बाय-स्टेप प्रक्रिया

बहरीन में बिजनेस बैंक अकाउंट खोलना व्यवस्थित तरीके से किया जा सकता है। कमर्शियल रजिस्ट्रेशन (CR) मिलने से पहले या तुरंत बाद अकाउंट खोलने की प्रक्रिया शुरू कर देना अत्यधिक अनुशंसित है। इन दोनों प्रक्रियाओं को अक्सर समानांतर चलाया जा सकता है, जिससे आपकी सेटअप तेजी से पूरा होता है।

बहरीन में अपनी कंपनी रजिस्टर कराएँ (पूर्व-शर्त): किसी भी बैंक से संपर्क करने से पहले आपकी कंपनी का Ministry of Industry and Commerce (MOIC) में आधिकारिक रजिस्ट्रेशन होना अनिवार्य है। इसमें सामान्यतः With Limited Liability (WLL) कंपनी का रजिस्ट्रेशन शामिल होता है। ध्यान रखें, WLL के लिए न्यूनतम पूंजी BHD 1 है, लेकिन बैंक खाता आसानी से खुलवाने और Investor Visa की मंजूरी के लिए कम से कम BHD 1,000 की पूंजी लगाना अत्यंत توصیه किया जाता है। आपको अपना आधिकारिक Commercial Registration (CR) और Memorandum of Association (MoA) की ज़रूरत पड़ेगी।

अपने दस्तावेज़ तैयार करें: यह सबसे महत्वपूर्ण तैयारी का चरण है। सभी आवश्यक कानूनी, कॉर्पोरेट और व्यक्तिगत दस्तावेज़ इकट्ठा कर लें। सावधानीपूर्वक और पूर्ण तैयारी से आपका बहुत समय बचेगा तथा अनावश्यक देरी टल जाएगी। चीन से जारी सभी दस्तावेज़ ठीक से अटेस्टेड होने चाहिए और अंग्रेज़ी में पेशेवर अनुवादित होने चाहिए।

अपना बैंक चुनें और संपर्क शुरू करें: अपनी विशिष्ट व्यावसायिक आवश्यकताओं और ऊपर दी गई सिफारिशों के आधार पर, एक या दो बैंकों का चयन करें। अपने चुने हुए बैंक के कॉर्पोरेट बैंकिंग विभाग से संपर्क करें। कई बैंक अब वीडियो कॉन्फ्रेंस के माध्यम से शुरुआती परामर्श दूरस्थ रूप से देते हैं, जो यदि आप अभी चीन में हैं तो विशेष रूप से उपयोगी साबित हो सकता है। अपने व्यवसाय मॉडल, फंड्स के स्रोत और प्रस्तावित लेन-देन के बारे में विस्तार से बताएं।

आवेदन पत्र और दस्तावेज़ जमा करें: बैंक के विस्तृत आवेदन फॉर्म को सही-सही भरें और नीचे दी गई पूरी चेकलिस्ट के अनुसार सभी आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें। बैंक अपनी प्रारंभिक समीक्षा के दौरान अतिरिक्त जानकारी या स्पष्टीकरण मांग सकता है, इसलिए पहले से तैयार रहें।

ड्यू डिलिजेंस (AML/KYC): बैंक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) की गहन जाँच करेगा। यह चरण बेहद महत्वपूर्ण है, खासकर चीन से जुड़े व्यक्तियों और संस्थाओं के लिए, क्योंकि इनके लिए कुछ खास कंप्लायंस आवश्यकताएँ होती हैं। बैंक शुरुआती जमा राशि के फंड्स के स्रोत, शेयरधारकों की संपत्ति के स्रोत, बिजनेस मॉडल और काउंटरपार्टी प्रोफाइल की बारीकी से scrutiny करेंगे।

साक्षात्कार (वैकल्पिक लेकिन सामान्य): बैंक कंपनी के शेयरधारकों/निदेशकों/अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के साथ आमने-सामने या वीडियो कॉन्फ्रेंस के जरिए साक्षात्कार लेने की जरूरत पड़ सकती है। इसका मकसद आपके व्यवसाय के संचालन, आपकी व्यक्तिगत पृष्ठभूमि और आपके फंड के वैध स्रोत को गहराई से समझना है।

खाता स्वीकृति एवं सक्रियकरण: बैंक के अनुपालन विभाग द्वारा ड्यू डिलिजेंस संतोषजनक रूप से पूरा होने और स्वीकृत होने के बाद आपका खाता सक्रिय कर दिया जाएगा। उसके बाद आप सामान्यतः अपना प्रारंभिक जमा राशि जमा करेंगे।

डेबिट/क्रेडिट कार्ड और ऑनलाइन बैंकिंग सेटअप: खाता स्वीकृत होने के बाद आमतौर पर 1-2 हफ्ते में डेबिट कार्ड जारी करके आपके बहरीन स्थित पंजीकृत पते पर भेज दिए जाते हैं। साथ ही आपको पूर्ण ऑनलाइन और मोबाइल बैंकिंग सुविधाएँ भी मिल जाती हैं, जिनकी मदद से आप अपने वित्तीय मामले कहीं से भी संभाल सकते हैं।

दस्तावेज़ चेकलिस्ट (बहुत विशिष्ट)

आवेदन प्रक्रिया सुगम और कुशल बनाने के लिए इन दस्तावेजों को पहले से तैयार और अच्छी तरह व्यवस्थित रखें। चीन से जारी सभी दस्तावेज़ उचित रूप से प्रमाणित/विधिकृत (यदि बैंक की आवश्यकता हो) होने चाहिए और पेशेवर तरीके से अंग्रेजी में अनुवादित होने चाहिए।

कंपनी (बहरीन इकाई) के लिए:

• Commercial Registration (CR): Ministry of Industry and Commerce (MOIC) द्वारा जारी कंपनी रजिस्ट्रेशन प्रमाणपत्र (CR).

• मूल + प्रमाणित प्रति।
• Memorandum of Association (MoA) और Articles of Association (AoA): कंपनी की संरचना, उद्देश्यों और शेयरधारक समझौतों को परिभाषित करने वाले आधारभूत कानूनी दस्तावेज़। प्रमाणित प्रति।
• Company Stamp/Seal (Chop): आधिकारिक बैंक दस्तावेज़ों पर हस्ताक्षर के लिए कंपनी की भौतिक मुहर अनिवार्य है।
• Board Resolution / Shareholder Resolution: कंपनी के बोर्ड या शेयरधारकों द्वारा पारित औपचारिक प्रस्ताव जो विशिष्ट व्यक्तियों (जैसे निदेशक, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता) को बैंक खाता खोलने और संचालित करने की अधिकृतता प्रदान करता है। इसमें स्पष्ट रूप से यह उल्लेख होना चाहिए कि साइनिंग अथॉरिटी किसे प्राप्त है और उसकी सीमा क्या है।
• Certificate of Incumbency / List of Authorised Signatories: कंपनी के वर्तमान निदेशकों और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं की पुष्टि करने वाला दस्तावेज़।
• Proof of Business Address in Bahrain: कंपनी के नाम पर आपका कार्यालय पट्टा समझौता, यूटिलिटी बिल (बिजली, पानी) या किराया अनुबंध।

शेयरधारकों, निदेशकों और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं (सभी लाभकारी स्वामियों) के लिए:

• मूल पासपोर्ट की प्रतियाँ: सभी शेयरधारकों, निदेशकों और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के वैध पासपोर्ट की उच्च-गुणवत्ता वाली रंगीन प्रतियाँ। सुनिश्चित करें कि पासपोर्ट की वैधता कम से कम 6 महीने बाकी हो।
• एंट्री वीज़ा / CPR (सेंट्रल पॉपुलेशन रजिस्ट्री) कार्ड: यदि आप पहले से बहरीन के निवासी हैं तो अपना बहरीन वीज़ा और CPR कार्ड की प्रतियाँ उपलब्ध कराएँ। गैर-निवासियों के मामले में शुरुआत में बहरीन प्रवेश का वीज़ा स्टैंप पर्याप्त हो सकता है, लेकिन निवास प्राप्त करने पर CPR जमा करना अनिवार्य होगा।
• निवासीय पते का प्रमाण (बहरीन या चीन): हाल का यूटिलिटी बिल (बिजली, पानी, टेलीफोन या इंटरनेट) या बैंक स्टेटमेंट (जिस बैंक में आवेदन कर रहे हैं उससे अलग) जिसमें आपका पूरा नाम और निवासीय पता स्पष्ट हो। यदि चीन का दस्तावेज़ है तो उसे पेशेवर अनुवाद के साथ अपोस्टिल/लीगलाइज कराना आवश्यक हो सकता है।
• सीवी / व्यावसायिक प्रोफाइल: सभी मुख्य व्यक्तियों का विस्तृत सीवी या व्यावसायिक प्रोफाइल जिसमें उनके अनुभव, पेशेवर पृष्ठभूमि और शैक्षणिक योग्यता का उल्लेख हो। इससे बैंक को आपकी विशेषज्ञता समझने में मदद मिलती है।
• चीन के व्यक्तिगत बैंक स्टेटमेंट: चीन के अपने मुख्य बैंक खातों के कम से कम 6 महीने के व्यक्तिगत बैंक स्टेटमेंट दें। ये अंग्रेजी में पेशेवर अनुवादित होने चाहिए और निरंतर वित्तीय गतिविधि, वेतन, व्यवसाय आय या निवेश आय को दर्शाते हों।
• फंड्स के स्रोत की घोषणा: कंपनी की प्रारंभिक पूंजी तथा किसी भी महत्वपूर्ण व्यक्तिगत संपत्ति के स्रोत का विस्तृत, हस्ताक्षरित स्पष्टीकरण और सहायक दस्तावेज़। यह AML/KYC के लिए अत्यंत आवश्यक है।

व्यवसाय के लिए (कार्यप्रणाली को समझना):

* बिजनेस प्लान: 1-2 पेज का संक्षिप्त लेकिन विस्तृत प्लान जिसमें आपकी कंपनी की मुख्य गतिविधियाँ, लक्षित बाजार, परिचालन मॉडल, राजस्व के स्रोत, अपेक्षित लेन-देन की मात्रा और वित्तीय अनुमान शामिल हों। चीन स्वामित्व वाली कंपनियों के मामले में यह दस्तावेज़ बहुत जरूरी होता है क्योंकि इससे बैंक को आपके व्यवसाय का वैध वाणिज्यिक आधार समझने में मदद मिलती है। * ट्रेडिंग कंपनियों के लिए: हाल के