Cuenta bancaria de empresa en Baréin desde Seychelles: guía completa para 2025

Emprender una expansión internacional es un paso crucial para cualquier empresario. Para quienes operan desde Seychelles y miran más allá de sus fronteras, Bahréin representa una puerta de entrada inigualable al Oriente Medio, el Norte de África y más allá. Este reino, ubicado estratégicamente, cuenta con una economía pujante y un sólido sector financiero, rigurosamente regulado por el Banco Central de Bahréin (CBB).

Sin embargo, abrir una cuenta bancaria empresarial en un país nuevo, especialmente cuando se procede de una jurisdicción como Seychelles, exige comprender bien las normativas locales, los requisitos documentales y las expectativas concretas de diligencia debida que los bancos aplican a las entidades de propiedad extranjera.

Esta guía ofrece a los emprendedores seychellenses pasos prácticos, concretos y útiles, junto con las claves necesarias, para abrir con éxito una cuenta bancaria empresarial en Bahréin y lograr una transición ágil y eficiente para su empresa. Eliminaremos la jerga y le daremos exactamente la información que necesita para prepararse ante este paso fundamental.

¿Por qué la banca de Baréin es superior para los empresarios de Seychelles?

Para los emprendedores de Seychelles que contemplan una expansión internacional, Bahréin ofrece una propuesta bancaria muy atractiva que suele superar las limitaciones que encuentran en su país de origen. El Reino de Bahréin se ha consolidado como un centro financiero estable y bien regulado, con 29 bancos minoristas y mayoristas bajo la estricta supervisión del Banco Central de Bahréin (CBB). Este sólido marco regulatorio garantiza seguridad, transparencia y confianza a empresas e inversores.

He aquí por qué Baréin ofrece un entorno bancario superior al de Seychelles:

Estabilidad económica y conectividad internacional: La economía de Baréin está diversificada y mantiene fuertes vínculos con los principales mercados financieros internacionales. Su ubicación estratégica en el corazón del CCG la convierte en una plataforma de lanzamiento ideal para las empresas que desean operar en la región y a escala internacional. Los bancos bahreiníes disponen de sistemas avanzados que permiten realizar transferencias internacionales fluidas y ofrecen una banca en línea robusta, aspectos fundamentales para los negocios globales actuales.

Entorno fiscal favorable: Para la mayoría de las empresas que operan fuera del sector petrolero y gasista, Bahréin cuenta con un régimen de impuesto de sociedades al 0 %. Esto contrasta fuertemente con Seychelles, que aplica un 25 % de impuesto de sociedades a las estructuras IBC. Esta importante diferencia permite que los beneficios generados en Bahréin se retengan y reinviertan en el negocio sin una carga fiscal significativa, lo que se traduce en mayor eficiencia financiera y mayor potencial de crecimiento. Para las IBC (International Business Companies) con sede en Seychelles, que cada vez reciben mayor escrutinio por parte de la OCDE en materia de requisitos de sustancia en el marco de las iniciativas BEPS (Erosión de la Base Imponible y Traslado de Beneficios), constituir una presencia real con actividad económica genuina en una jurisdicción con imposición al 0 % como Bahréin representa una alternativa legítima y muy atractiva.

Estabilidad y convertibilidad monetaria / Sin controles de capital: El dinar bahreiní (BHD) está vinculado al dólar estadounidense a un tipo de cambio fijo de 1 BHD = 2,659 USD, lo que ofrece una estabilidad y previsibilidad excepcionales. Más importante aún, Baréin no impone ninguna restricción a las transferencias al exterior, por lo que puede mover sus fondos internacionalmente sin trabas burocráticas ni limitaciones. Esta es una ventaja fundamental frente a la rupia de Seychelles (SCR), que funciona con un régimen de flotación gestionada y convertibilidad limitada, lo que genera frecuentes dificultades a las empresas que realizan comercio e inversiones internacionales. La posibilidad de repatriar libremente beneficios y capital constituye uno de los principales atractivos para los inversores extranjeros.

Entorno regulatorio y posicionamiento internacional: El compromiso del CBB con las mejores prácticas internacionales, especialmente en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), refuerza la reputación de Baréin como jurisdicción financiera segura. Mientras que la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de Seychelles está trabajando para elevar los requisitos de sustancia para las compañías offshore y el país ha estado sometido al seguimiento del GAFI, el marco regulatorio consolidado y bien valorado de Baréin ofrece un mayor nivel de seguridad y facilita transacciones internacionales más ágiles. Los bancos bareiníes están habituados a gestionar estructuras internacionales complejas, siempre que se cumplan íntegramente los requisitos de diligencia debida.

Sofisticación bancaria: Los bancos de Baréin regulados por el CBB operan bajo estándares internacionales, con conectividad SWIFT completa, plataformas de banca en línea equiparables a las de grandes centros financieros como Singapur o Londres, y capacidad para cuentas multimoneda que los bancos de Seychelles suelen tener dificultades para igualar.

En esencia, Baréin ofrece un ecosistema bancario financieramente sólido, eficiente desde el punto de vista fiscal y bien conectado a nivel internacional que proporciona mucha mayor flexibilidad operativa y seguridad a los empresarios seychellenses que desean ampliar su presencia global.

¿Qué banco de Bahréin es el adecuado para su empresa con sede en Seychelles?

El sector bancario de Bahréin es diverso y sofisticado, y atiende a una amplia gama de necesidades empresariales. Con 29 bancos minoristas y mayoristas, elegir el socio adecuado es fundamental para el éxito de su empresa. Basándonos en nuestra amplia experiencia con compañías de propiedad extranjera, especialmente las procedentes de jurisdicciones como Seychelles, recomendamos tener en cuenta los siguientes bancos principales:

National Bank of Bahrain (NBB) — El mejor en general: El NBB es nuestra principal recomendación para emprendedores de Seychelles y suele considerarse el banco más favorable para extranjeros en Baréin. Ha dado pasos importantes para mejorar sus procesos de alta digital, lo que resulta muy práctico para clientes en el extranjero. El NBB ofrece un paquete completo de servicios bancarios empresariales, entre los que se incluyen financiación comercial y préstamos corporativos. Para las cuentas de empresa, normalmente exigen un saldo mínimo de 500 BHD. Su amplia red de sucursales y sus capacidades digitales los convierten en una opción sólida para quienes buscan un socio bancario fiable y accesible. El NBB acepta WLL de accionista único y cuenta con un proceso de incorporación digital ágil.

Banco de Baréin y Kuwait (BBK) — La mejor opción para el comercio en el CCG: BBK es una excelente alternativa para las empresas con fuertes vínculos o ambiciones en la región del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG). Cuenta con una sólida red en todo el Golfo y destaca especialmente en la facilitación de comercio y transacciones regionales. Las cuentas empresariales de BBK suelen exigir un saldo mínimo de 200 BHD, lo que las convierte en una opción accesible para las pymes. Su experiencia en los flujos financieros regionales resulta muy valiosa para las compañías que desean aprovechar la posición de Baréin como centro comercial del CCG.

Arab Banking Corporation (ABC Bank) — La mejor opción para transferencias internacionales: Para empresas muy activas en el comercio internacional y que necesitan operar en múltiples divisas, ABC Bank es una de las mejores alternativas. Destaca por la excelente calidad de sus servicios de transferencias internacionales y por ofrecer una amplia gama de cuentas en divisas extranjeras, con disponibilidad inmediata de USD, EUR, GBP y francos suizos sin comisiones adicionales. Además, proporciona soluciones sofisticadas de tesorería y financiación del comercio, lo que lo convierte en la opción ideal para empresas de Seychelles con una importante presencia internacional y un alto volumen de transacciones transfronterizas. Saldo mínimo: 1.000 BHD.

Ahli United Bank (AUB) — El mejor en financiación comercial: AUB ofrece una sólida red regional, especialmente fuerte en Oriente Medio y el Norte de África. Está muy bien considerado por sus soluciones de financiación comercial, que resultan fundamentales para importar y exportar mercancías, incluidas cartas de crédito, garantías y financiación de la cadena de suministro. Si su modelo de negocio implica un volumen importante de comercio transfronterizo en la región MENA, la presencia consolidada y la experiencia de AUB pueden brindarle un apoyo muy valioso. Saldo mínimo: 500 BHD.

Bahrain Islamic Bank (BISB) — La mejor opción para banca conforme a la Sharia: Para emprendedores que prefieren o necesitan que sus operaciones financieras se ajusten a los principios de la Sharia, BISB es uno de los principales bancos islámicos de Bahréin. Ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios empresariales compatibles con la Sharia, entre los que se incluyen estructuras de financiación basadas en preceptos éticos e islámicos. Si la filosofía de su empresa o personal encaja con las finanzas islámicas, BISB constituye una opción reputada y consolidada. Saldo mínimo: 500 BHD.

Kuwait Finance House Bahrain (KFH Bahrain) — La mejor opción en banca islámica con vínculos en el CCG: Otro actor destacado en el sector de la banca islámica. KFH Bahrain es una excelente alternativa, especialmente para empresas con vínculos actuales o previstos con Kuwait y el mercado islámico más amplio del CCG. Ofrece soluciones innovadoras compatibles con la Sharia para clientes corporativos, centradas en inversiones y financiaciones éticas. Saldo mínimo: 300 BHD.

Al elegir, tenga en cuenta sus actividades comerciales principales, los volúmenes de transacciones previstos, su necesidad de cuentas multidivisa y su preferencia por la banca islámica frente a la convencional. El depósito inicial mínimo varía según el banco, oscilando generalmente entre 200 y 2.000 BHD. Le recomendamos consultar con un especialista en banca o un asesor empresarial para que sus necesidades específicas encajen con el socio bancario más adecuado.

Banca Islámica vs. Convencional: ¿Cuál conviene a los empresarios de Seychelles?

El panorama financiero de Bahréin ofrece tanto banca convencional como banca islámica, ambas sujetas al estricto marco regulatorio del Banco Central de Bahréin (CBB). Para los empresarios de Seychelles, entender las diferencias fundamentales es clave a la hora de elegir el modelo bancario que mejor se ajuste a sus valores empresariales y a sus necesidades operativas. Se trata de una decisión práctica, no teológica.

Banca convencional funciona con un sistema basado en el cobro de intereses. Se conceden préstamos con un tipo de interés acordado y los depósitos suelen generar intereses. Este sistema está muy extendido en todo el mundo y ofrece un enfoque sencillo para la financiación y el ahorro.

Los bancos convencionales de Baréin (como NBB, BBK, ABC Bank y AUB) ofrecen una gama completa de servicios, entre los que se incluyen cuentas corrientes, cuentas de ahorro, líneas de crédito, financiación comercial y servicios de tesorería, de forma muy similar a los bancos de la mayoría de los países occidentales. La apertura de cuentas suele ser más rápida porque los productos son sencillos.

Banca Islámica , por el contrario, opera estrictamente conforme a los principios de la Sharia (ley islámica). Sus pilares fundamentales prohíben el cobro de intereses (riba), la especulación (gharar) y las inversiones en sectores considerados no éticos (p. ej., alcohol, juego). En lugar de intereses, los bancos islámicos (como BISB y KFH Bahréin) utilizan acuerdos de participación en pérdidas y ganancias (Mudarabah, Musharakah), contratos de arrendamiento (Ijarah) y ventas con margen de beneficio (Murabaha).

En el caso de los depósitos, en vez de devengar intereses, los clientes pueden recibir una participación en los beneficios que genera el banco a través de inversiones conformes a la Sharia. La apertura de cuentas requiere algo más de tiempo, ya que es necesario documentar debidamente la estructura de cada producto.

Para los emprendedores de Seychelles, la elección depende en gran medida de sus preferencias personales y de la naturaleza de su negocio:

* Si su modelo de negocio es puramente comercial y su principal preocupación es el acceso eficiente a servicios financieros globales, la banca convencional podría ofrecer un marco más familiar y quizá más sencillo. La mayoría de las empresas internacionales operan dentro del sistema convencional.

* Si, en cambio, tiene un compromiso personal con las finanzas éticas, o si sus actividades empresariales (por ejemplo, productos Halal, inversiones éticas) se alinean con los principios islámicos, entonces un banco islámico sería una opción más adecuada. Muchos bancos islámicos también destacan en financiación comercial y transacciones internacionales, ofreciendo alternativas compatibles con la Sharia a los instrumentos convencionales.

Los empresarios de Seychelles que comercian con países del CCG a veces prefieren cuentas islámicas para evitar preguntas adicionales de sus contrapartes.

Ambos sistemas están bien establecidos, son seguros y están regulados en Bahréin. Su decisión debe tener en cuenta el grado de comodidad que le ofrece cada sistema y en qué medida se adapta a las necesidades y valores específicos de su empresa. Para la mayoría de los empresarios de Seychelles, la banca convencional es la opción más práctica, salvo que necesite específicamente estructuras compatibles con la sharia.

Proceso paso a paso para la apertura de cuenta

Abrir una cuenta bancaria de empresa en Bahréin conlleva varios pasos diferenciados que exigen una preparación meticulosa y gran atención al detalle, especialmente en el caso de entidades extranjeras. Nuestra experiencia demuestra que un enfoque metódico agiliza notablemente todo el proceso. Es muy recomendable iniciar los trámites de apertura de la cuenta antes o inmediatamente después de obtener el CR (Commercial Registration).

De esta forma se pueden impulsar ambos trámites en paralelo y se ahorra un tiempo valioso en el establecimiento de sus operaciones en Bahréin.

Paso 1: Constitución de la empresa en Bahréin Antes de poder abrir una cuenta bancaria corporativa, su empresa debe estar legalmente registrada en Bahréin. La estructura más habitual y flexible para inversores extranjeros es una sociedad de responsabilidad limitada bahreiní (WLL). * Estructura de la WLL: Una WLL en Bahréin requiere un capital mínimo de solo 1 BHD. No obstante, según nuestra experiencia, recomendamos encarecidamente un capital social pagado mínimo de 1.000 BHD.

Este importe superior agiliza notablemente el proceso de apertura de cuenta bancaria y resulta clave para la aprobación del visado de inversor, ya que demuestra mayor solvencia financiera. Una sola persona puede ser propietaria del 100 % de una WLL, lo que otorga pleno control al emprendedor. * Registro Mercantil (CR): El primer gran hito es obtener el Registro Mercantil (CR) del Ministerio de Industria y Comercio (MOIC).

Este documento constituye la base de la identidad jurídica de su empresa en Bahréin. * Memorando de Asociación (MoA): Asimismo, debe notarizar ante el MOIC su Memorando de Asociación (MoA), que detalla los objetivos sociales, el capital y la estructura de socios. * Sello de la empresa: Obtenga un sello oficial de la empresa en un fabricante autorizado de Manama. * Prueba de domicilio social: Formalice un contrato de arrendamiento para su oficina física en Bahréin.

Las oficinas virtuales se admiten para actividades de bajo riesgo durante la fase inicial de constitución.

Paso 2: Elija su banco Consulte nuestra sección «¿Qué banco de Baréin conviene a su empresa con titularidad seychellense?» para seleccionar la entidad que mejor se adapte a las necesidades de su negocio, ya sea para transferencias internacionales, comercio en el CCG o financiación islámica.

Paso 3: Prepare sus documentos Esta es, probablemente, la etapa más crítica. Los bancos de Baréin, guiados por la normativa de la CBB, exigen estrictos requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Reúna todos los documentos de la empresa y de los accionistas que se requieran, asegúrese de que estén actualizados y, cuando sea necesario, legalizados o apostillados. En la siguiente sección encontrará una lista de comprobación detallada.

Paso 4: Presentación de la solicitud Una vez que su empresa esté registrada y tenga toda la documentación preparada, deberá presentar la solicitud al banco elegido. * Presencial o digital: Aunque algunos bancos, como el NBB, están avanzando en la contratación digital, los extranjeros —especialmente los accionistas de jurisdicciones como Seychelles— suelen tener que acudir físicamente a Baréin para la entrevista inicial de KYC (Conozca a su Cliente).

Si no es posible estar presente de inmediato, puede valorar designar a un representante local mediante un poder notarial específico, aunque esto debe consultarse previamente con el banco y no siempre se acepta en la fase inicial de onboarding. * Cita con el banco: Concierte una cita con el departamento de banca corporativa del banco.

Paso 5: Entrevista de diligencia debida Prepárese para una entrevista exhaustiva con el responsable de cumplimiento o de relaciones del banco. Le formularán preguntas detalladas sobre su modelo de negocio, la naturaleza de sus actividades, los volúmenes de transacciones previstos y, especialmente, el origen de los fondos de la empresa y de sus accionistas. Esto es especialmente importante para las entidades con sede en Seychelles, por lo que conviene que lleve respuestas claras y respaldadas con documentación.

El banco realiza controles AML y puede solicitar información adicional sobre el origen de los fondos.

Paso 6: Activación de la cuenta y depósito inicial Una vez completado con éxito el proceso de due diligence y aprobada su solicitud, el banco activará su cuenta. A continuación deberá realizar el depósito inicial mínimo, que oscila entre 200 BHD y 2.000 BHD según la entidad y el tipo de cuenta. Este depósito debe efectuarse en un plazo de 30 días desde la aprobación.

Paso 7: Configuración de banca en línea y tarjetas Una vez activada su cuenta, el banco se encargará de activar el acceso a la banca en línea y emitirá tarjetas de débito corporativas. Si lo solicita y se aprueba, también podrá obtener tarjetas de crédito. Normalmente las tarjetas de débito se entregan entre 1 y 2 semanas después de la aprobación de la cuenta.

La iniciativa proactiva y una preparación meticulosa son sus mejores aliados para abrir una cuenta de forma rápida y exitosa.

Lista de verificación de documentos (muy específica)

Para garantizar un proceso fluido en la apertura de una cuenta bancaria empresarial en Bahréin, es imprescindible disponer de toda la documentación necesaria preparada con exactitud y de forma completa. Los bancos locales siguen estrictamente las directrices AML/KYC del CBB, y cualquier información ausente o incorrecta puede provocar demoras importantes. A continuación le ofrecemos una lista de comprobación detallada:

I. Documentos societarios (entidad bahreiní):

Commercial Registration (CR): Copia original y certificada del último certificado de CR expedido por el Ministerio de Industria y Comercio (MOIC). Este es el documento de identificación principal de su empresa.

Memorando de Asociación (MoA): Original y copia certificada del Memorando de Asociación de la sociedad, incluidas todas sus modificaciones. Este documento detalla los objetivos de la empresa, el capital social y la estructura de los socios.

Sello de la empresa: Una impresión nítida del sello oficial de la empresa. Se utiliza para validar documentos oficiales.

Resolución del Consejo de Administración: Si hay varios accionistas, se requiere una Resolución formal del Consejo de Administración (o resolución de socios en el caso de WLL unipersonales, si procede) que autorice a determinadas personas (por ejemplo, directores o gerente general) a abrir y operar la cuenta bancaria. Asimismo, debe indicar expresamente los firmantes autorizados de la cuenta.

Comprobante de domicilio comercial:

*Contrato de arrendamiento:Un contrato de arrendamiento válido del local comercial físico en Bahréin. *Justificante de oficina virtual:Si utiliza un servicio de oficina virtual (habitual en la constitución inicial), facilite el contrato suscrito con el proveedor de servicios autorizado.

Plan de negocios: Un plan de negocios detallado (de una a dos páginas) que describa las actividades de su empresa, los mercados objetivo, las proyecciones financieras y la estrategia operativa en Bahréin. Esto ayuda al banco a comprender su modelo de negocio y su razonamiento comercial.

II. Documentos de accionistas y apoderados:

Copias de pasaporte: Copias nítidas y en color de los pasaportes vigentes de todos los accionistas, directores y apoderados de la empresa. Los pasaportes deben tener al menos 6 meses de validez restante y, a ser posible, deben estar certificados por un notario o por el propio banco.

CPR/ID (si procede): Si algún accionista, director o firmante es residente en Bahréin, copia de su Tarjeta Inteligente Bahraní (CPR/ID).

Comprobante de domicilio (personal): Prueba reciente de domicilio residencial de todos los accionistas, directores y apoderados. Puede ser:

* Una factura de servicios (electricidad, agua o teléfono) de su país de residencia (p. ej., Seychelles) con una antigüedad inferior a 3 meses. * Un extracto bancario personal de su país de residencia (p. ej., Seychelles) con una antigüedad inferior a 3 meses.

Curriculum Vitae (CV)/Perfil profesional: Un CV detallado o perfil profesional de todas las personas clave (accionistas, directores y gerente general) que acredite su experiencia y conocimientos relevantes para el negocio.

Declaración del origen de los fondos: Una declaración formal que indique el origen de los fondos utilizados para la aportación inicial de capital social y para el patrimonio personal de los beneficiarios efectivos. Se trata de un requisito esencial de prevención de blanqueo de capitales (AML). Siempre que sea posible, debe notariarse.

Extractos bancarios personales (desde Seychelles): Los bancos exigirán, de forma imprescindible, los extractos bancarios personales de los últimos 6 meses de todos los accionistas y beneficiarios finales, emitidos por su entidad en Seychelles. Se trata de una medida estándar de diligencia debida reforzada, especialmente para personas procedentes de jurisdicciones sujetas a mayor escrutinio en materia de prevención de blanqueo de capitales.

Extractos bancarios de la empresa (desde Seychelles): Si la empresa de Seychelles lleva tiempo en funcionamiento, facilite los extractos bancarios de los últimos 6 meses.

Certificados o declaraciones de liquidación de impuestos: Si su IBC de Seychelles está sujeta al impuesto de sociedades, presente las declaraciones de impuestos o los certificados de liquidación emitidos en Seychelles. Si reclama la exención por sustancia económica, adjunte la carta de exención de la FSA.

Facturas o contratos: Adjunte copias de facturas o contratos que respalden la naturaleza de su actividad y las fuentes de ingresos previstas.

III. Otras consideraciones:

* Atestación/Legalización: Todos los documentos procedentes de Seychelles (por ejemplo, pasaportes, justificantes de domicilio, extractos bancarios personales) deberán notariarse en Seychelles y, posteriormente, ser legalizados por el Ministerio de Asuntos Exteriores de Seychelles, seguidos de la legalización en la Embajada de Baréin (si existe) o en el Ministerio de Asuntos Exteriores de Baréin. Confirme los requisitos exactos con el banco elegido o con un asesor.

* Traducción: Cualquier documento que no esté en árabe o inglés deberá ser traducido oficialmente por un traductor jurado.

Contar con estos documentos preparados de forma meticulosa no solo agilizará su solicitud, sino que también demostrará su profesionalidad y su firme compromiso con el cumplimiento normativo, generando confianza con el banco bareiní elegido.

Plazos y qué esperar

El plazo para abrir una cuenta bancaria empresarial en Bahréin desde Seychelles puede variar, normalmente entre 2 y 6 semanas. En casos más complejos, puede llegar hasta las 10 semanas. Esta duración depende de varios factores: el banco elegido, la integridad y exactitud de la documentación presentada y, especialmente, la nacionalidad y el perfil de los accionistas de la empresa.

A continuación le detallamos lo que puede esperar:

| Etapa | Duración habitual | | :------------------------------ | :---------------- | | Presentación de documentos | 1-2 días | | Revisión inicial y contacto con el gestor | 2-5 días hábiles | | Proceso de due diligence y KYC | 2-5 semanas | | Aprobación y activación de la cuenta | 21-30 días hábiles | | Configuración de banca online y tarjetas | 30-45 días hábiles | | Tiempo estimado total | 4-6 semanas |

Escenarios más rápidos (2-3 semanas): * Sociedad de Seychelles con un solo accionista, historial bancario impecable y origen de fondos claro. * Accionista presente físicamente en Bahréin para la verificación presencial. * Documentación completa y sin errores presentada a la primera. * Uso de NBB o BBK, conocidos por tramitar con mayor agilidad los casos sencillos.

Escenarios más lentos (6–10 semanas): * Múltiples accionistas con estructuras de propiedad complejas o procedentes de jurisdicciones de alto riesgo. * IBC de Seychelles con acuerdos de nominados que deben deshacerse. * Accionistas con vínculos de Persona Políticamente Expuesta (PEP). * Documentación incompleta o inconsistente que genera múltiples solicitudes de aclaración. * Origen de fondos poco claro o deficientemente documentado.

Los bancos de Bahréin trabajan con listas de comprobación muy claras, por lo que los retrasos suelen deberse a documentación incompleta o incorrecta, y no al banco en sí.

Cómo responder a preguntas de AML/KYC cuando se tiene un historial en Seychelles

El Banco Central de Bahréin aplica estrictas normas de AML (Anti-Lavado de Dinero) y KYC (Conozca a su Cliente). Los bancos prestan especial atención a las empresas de Seychelles por varios motivos:

* Impuesto sobre Sociedades: El impuesto de sociedades del 25 % aplicable a las IBC de Seychelles puede suscitar dudas sobre el cumplimiento fiscal y la existencia de actividad económica real. * Escrutinio de la OCDE: Mayor escrutinio por parte de la OCDE de las estructuras de IBC en el marco de las iniciativas BEPS. * Flotación gestionada: La flotación gestionada de la rupia seychellense y su convertibilidad limitada.

* Requisitos de sustancia de la FSA: Requisitos de sustancia cada vez más exigentes impuestos por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSA) para