Hollanda’dan Bahreyn’de İş Bankası Hesabı — 2025 Kapsamlı Rehber

Deneyimli iş danışmanları olarak, uluslararası genişleme sürecinde Hollandalı girişimcilerin karşılaştığı zorlukları çok iyi biliyoruz. Bahreyn, genellikle karmaşık olan Hollanda düzenleyici yapısının aksine, son derece istikrarlı, şeffaf ve yabancı yatırımcılara son derece açık bir finansal ortam sunuyor. Bu kapsamlı rehber, ideal bankayı seçmekten Bahreyn’in güçlü Kara Para Aklama Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) gerekliliklerini yönetmeye kadar, şirketinizin Bahreyn’de sağlam bir finansal temel oluşturması için bilmeniz gereken her şeyi sunuyor.

Bahreyn, sıklıkla "Körfez'in Kapısı" olarak anılan, saygın Bahreyn Merkez Bankası (CBB) tarafından düzenlenen gelişmiş bir finans sektörüne sahiptir. Krallık'ta faaliyet gösteren 29 perakende ve toptan satış bankası ile her biri farklı iş ihtiyaçlarına hitap eden kendine özgü güçlü yönler sunan geniş bir yelpazeyle karşı karşıya kalırsınız.

Hollandalı Girişimciler İçin Bahreyn Bankacılığı Neden Daha Üstün?

Hollanda'da faaliyet gösteren girişimciler iç pazarın ötesine geçmek istediklerinde, Bahreyn bankacılık ve iş süreçlerini önemli ölçüde kolaylaştıran cazip avantajlar sunar; özellikle Hollanda'nın karmaşık finansal ortamıyla kıyaslandığında bu fark daha da belirgindir.

Hollanda’da şirketler, 200.000 €’nun üzerindeki kazançlar için %25,8’e ulaşan, bu eşiğin altındaki kazançlarda ise %19 oranında uygulanan kurumlar vergisi (VPB) ile karşı karşıyadır. Ayrıca Hollandalı holding şirketleri, BEPS (Base Erosion and Profit Shifting) girişimlerinin ardından katı “substance requirements” (gerçek ekonomik varlık şartları) ile karşılaşmaktadır. Bu şartlar, olumsuz vergi sonuçlarından kaçınmak için somut ekonomik faaliyet ve yerel varlık zorunluluğu getirmekte, uyum maliyetlerini ve idari yükü önemli ölçüde artırmaktadır.

SV/KvK (Ticaret Odası) uyum süreçlerinin büyük bölümünde Hollandaca kullanımının zorunlu olması, Hollandaca bilmeyenler için ayrı bir karmaşa yaratmakta; genel düzenleyici çerçeve ise külfetli ve zaman alıcı olabilmektedir.

Bahreyn ise çoğu iş faaliyeti için sıfır kurumlar vergisi ortamı sunarak kârın elde tutulması ve yeniden yatırımı açısından oldukça cazip bir seçenek sunuyor. Basit holding veya ticaret şirketlerinde Hollanda’dakine benzer neredeyse hiçbir maddi varlık şartı aranmıyor; bu da uyum sürecini önemli ölçüde kolaylaştırıyor. Bahreyn’de temel iş dili İngilizce’dir; bu sayede resmi yazışmalar, devlet kurumları ve finansal kuruluşlarla tüm iletişim sorunsuz ilerler ve sürekli tercüme ihtiyacı ortadan kalkar.

Ayrıca Bahreyn, oldukça likit bir bankacılık sektörüne ve geniş Körfez İşbirliği Konseyi (GCC) pazarına ve ötesine mükemmel bağlantıya sahiptir. En kritik nokta ise, fonların yurt dışına transferinde hiçbir kısıtlama bulunmamasıdır. Bu sayede işletmeniz, birçok diğer ülkeye kıyasla özel onay almak zorunda kalmadan veya herhangi bir limite takılmadan kârlarını serbestçe yurda transfer edebilir, uluslararası tedarikçilere ödeme yapabilir veya uluslararası işlemleri sorunsuz gerçekleştirebilir.

Sermaye hareketlerindeki bu eşsiz özgürlük, daha sıkı sermaye kontrolü ve yüksek vergi yükü olan Hollanda işletmeleri için çok önemli bir cazibe unsurudur. Ayrıca tek bir kişi, yasal asgari sermayesi sadece 1 BHD olan bir Bahreyn Limited Sorumluluk Şirketi’nin (WLL) %100’üne sahip olabilir. Ancak bu yasal asgari tutar olmakla birlikte, banka hesabı açılışı ve yatırımcı vizesi onayı süreçlerinin daha sorunsuz ilerlemesi için daha yüksek bir sermaye tutarı tavsiye ediyoruz (ilerleyen bölümlerde detaylandırılmıştır).

Hollanda Merkezli Şirketiniz İçin Hangi Bahreyn Bankası Doğru Seçim?

Doğru bankayı seçmek kritik bir karardır. CBB denetimindeki tüm bankalar güvenilir ve emniyetli olsa da, bazıları yabancı sermayeli şirketlere ve uluslararası girişimcilere daha uygun hizmetler sunmaktadır. İşte özel güçlü yönlerine dair bilgilerle birlikte en iyi önerilerimiz:

Ulusal Bahreyn Bankası (NBB): NBB, Bahreyn’deki yabancılara en dost banka olarak sıkça övülür. Şube ve varlık bakımından en büyük banka olması sayesinde dijital müşteri kazanım süreçlerine önemli yatırımlar yapmış ve uluslararası müşteriler için süreci giderek kolaylaştırmıştır. Kapsamlı hizmetler sunar, istikrar konusundaki güçlü itibarıyla öne çıkar. Özellikle tek hissedarlı WLL’ler için sadeleştirilmiş süreçleri sayesinde son derece uygundur. Ticari hesaplar için asgari ortalama bakiye şartının BHD 500 olduğunu unutmayın.

Bahreyn ve Kuveyt Bankası (BBK): Körfez İşbirliği Konseyi (GCC) genelinde güçlü şubesi ve köklü bağlantılarıyla BBK, bölgede önemli ticari faaliyetleriniz veya operasyonlarınız varsa mükemmel bir tercihtir. Rekabetçi hizmetler, güçlü ticaret finansmanı olanakları (akreditifler ve teminat mektupları dahil) ve nispeten düşük minimum bakiye gereksinimi (200 BHD) sunmaktadır. BBK, GCC içinde sık işlem yapan işletmeler için pratik bir seçimdir.

Arab Banking Corporation (ABC Bank): Uluslararası ticarette yoğun biçimde faaliyet gösteren ve güçlü döviz olanaklarına ihtiyaç duyan işletmeler için ABC Bank çok iyi bir tercihtir. Toptan bankacılık alanında faaliyet gösteren bu kurum, sınır ötesi işlemlerde öne çıkar ve standart olarak ABD Doları (USD), Euro (EUR) ve İngiliz Sterlini (GBP) cinsinden alt hesaplar sunar. Çevrimiçi bankacılık platformu oldukça gelişmiştir; SWIFT ödemelerinde genellikle aynı gün gerçekleşen hızlı uluslararası transferler sağlar. ABC, minimum BHD 2.000 depozito şartı koşsa da bunu hız ve ileri düzey araçlarla telafi etmektedir.

Ahli United Bank (AUB): AUB, Bahreyn dışında en geniş bölgesel ağa sahiptir ve Kuveyt, Katar, BAE ve Umman dahil birçok Orta Doğu ülkesine yayılmıştır. Bu özelliğiyle, bölgesel olarak genişlemeyi planlayan veya sofistike ticaret finansmanı çözümlerine ihtiyaç duyan işletmeler için güçlü bir tercihtir. İşletme hesabı açma ekibi hızlı ve verimli çalışır; ilk inceleme için genellikle taranmış belgeleri kabul eder.

Bahrain Islamic Bank (BISB): İş modeliniz veya etik anlayışınız İslami finans ilkeleriyle uyumluysa, BISB önde gelen bir tercihtir. Faiz yerine kâr paylaşımı esasına dayalı, finansal işlemlerinizin İslami Şeriat’a uygun olmasını sağlayan tam kapsamlı Şeriat’a uyumlu bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Minimum bakiye tutarı BHD 1.000’dir.

Kuveyt Finans House Bahreyn (KFH Bahreyn): Küresel ölçekte en büyük İslami bankacılık gruplarından birinin parçası olan KFH Bahreyn, öne çıkan diğer İslami bankalardan biridir. Özellikle Kuveyt’le veya geniş GCC İslami finans piyasasıyla bağlantısı ya da ticari ilgisi bulunan işletmeler için çok güçlüdür. Şeriat’a uygun yatırım ve finansman konusundaki uzmanlıkları üst düzeydedir ve sorunsuz İslami ticaret finansmanı sunar.

Karar verirken işletmenizin ana faaliyetlerini, hedef pazarlarınızı, uluslararası işlem hacminizi ve geleneksel bankacılığı mı yoksa İslami bankacılığı mı tercih ettiğinizi göz önünde bulundurun.

İslami mi Geleneksel mi Bankacılık: Hollandalı Girişimciler İçin Hangisi Daha Uygun?

Bahreyn’de İslami bankacılık ile geleneksel bankacılık arasında seçim yapmak temel bir karardır. Ancak çoğu Hollandalı girişimci için geleneksel bankacılık daha tanıdık gelecektir. Her iki banka türü de CBB tarafından sıkı denetlenmekte, istikrar ve güvenlik sağlamaktadır. İkisi de aynı çevrimiçi bankacılık hizmetini, debit kartları ve SWIFT imkânlarını sunar.

Konvansiyonel Bankacılık, Hollanda’da alışkın olduğunuz sisteme benzer şekilde faiz temelli borç verme ve borç alma üzerine kuruludur. Bankalar kredilerden elde edilen faiz, hizmet bedelleri ve çeşitli finansal enstrümanlara yaptıkları yatırımlar yoluyla kâr elde eder. Hollandalı girişimcilerin çoğu için bu daha tanıdık ve daha basit bir seçenek olacaktır. Konvansiyonel bankalar standart cari hesaplar, tasarruf hesapları, kredi imkanları ve döviz işlemleri hizmetleri sunmaktadır.

İslami Bankacılık , buna karşılık, tamamen Şeriat hukuku ilkelerine göre faaliyet gösterir. Temel farklar şunlardır: * Faiz Yok (Riba): Faiz yerine İslami bankalar kâr-zarar ortaklığı modelleri (örneğin Mudarabah, Musharakah) veya varlık temelli finansman yapılarını (örneğin Murabaha, Ijarah) kullanır. Bu nedenle hesap özetlerinizde “faiz” yerine “kâr” kazancı veya ödemesi yer alır. * Etik Yatırımlar: Fonlar, İslam tarafından etik dışı veya haram kabul edilen sektörlere (alkol, tütün, kumar, geleneksel finans gibi) yatırılmaz.

* Şeffaflık ve Risk Paylaşımı: Banka ile müşterileri arasında şeffaflığa, etik davranışa ve risk ile getirilerin paylaşımına daha fazla önem verilir.

Hollandalı girişimciler için banka seçimi genellikle kişisel inançlara ya da işin özel gereksinimlerine bağlıdır. İşletmeniz geleneksel olarak etik yatırımlarla uyumlu bir sektörde faaliyet gösteriyorsa, İslami kökenli ortaklarınız Şeriat’a uygun finansman tercih ediyorsa ya da markanız etik duruşundan fayda görüyorsa İslami banka uygun olabilir. Aksi takdirde geleneksel bankacılık, özel İslami finans sözleşmelerini bilmenizi gerektirmeden ihtiyaçlarınızın çoğunu karşılayacaktır. İslami finansman muhasebesi Hollanda vergi beyannamenizde ufak farklılıklar yaratabilir (örneğin kârın faiz yerine nasıl sınıflandırıldığı), ancak bir ticaret şirketinin günlük operasyonları büyük ölçüde aynıdır.

Kararsızsanız geleneksel bir bankayla başlamak en güvenli yoldur; ikinci bir hesap açmak isterseniz bunu her zaman daha sonra yapabilirsiniz.

Adım Adım Hesap Açma Süreci

Bahreyn’de bir iş bankası hesabı açmak, iyi hazırlanmışsanız oldukça sorunsuz bir süreç olabilir. Başvurudan hesabı aktif hale getirmeye kadar geçen süre, bankanın iş yüküne ve hissedar geçmişinizin karmaşıklığına bağlı olarak genellikle 2 ila 6 hafta arasında değişir.

Şirket Kurulumu (Ön Koşul): Şirketinizin (en yaygın olarak tek kişi tarafından %100 yabancı sahipliğe açık olan WLL - Limited Liability Company) Ticaret Sicili (CR) ve Ana Sözleşmesi (MoA) ile birlikte Sanayi ve Ticaret Bakanlığı’na (MOICT) tam olarak kayıtlı olduğundan veya en azından CR başvurusunun beklemede olduğundan emin olun. WLL için yasal asgari sermaye BHD 1 olsa da, şirketinizi minimum BHD 1.000 sermaye ile kurmanızı şiddetle tavsiye ederiz. Bu更高 başlangıç sermayesi banka hesabı açılış sürecini önemli ölçüde kolaylaştırır ve bankalara ciddi niyetinizi göstererek yatırımcı vizesi onaylarında da yardımcı olur.

İlk Temas ve Başvuru Öncesi: Seçtiğiniz bankanın kurumsal desk’ine veya kurumsal müşteriler ile yabancı yatırımcılara özel ilişki yöneticisine ulaşın. Birçok banka, özellikle NBB, dijital ön başvuru süreçlerini geliştirmektedir. Bazı bankalar, özellikle Hollanda’dan gelen başvurularda, ilk taranmış belgeleri e-posta ile kabul etmektedir.

Gerekli Belgeleri Toplayıp Sunmak: Aşağıdaki kapsamlı kontrol listesinde belirtilen tüm belgeleri toplayın ve bankaya teslim edin. Bu, en kritik adımdır çünkü bankalar çok titiz bir due diligence süreci yürütecektir. Tüm belgelerin İngilizce olduğundan veya onaylı tercümeleriyle birlikte sunulduğundan emin olun.

AML/KYC Görüşmesi: Görüşmeye hazırlıklı olun; bu görüşme yüz yüze veya görüntülü konferans yoluyla yapılabilir. Banka yetkilileri işletmeniz, faaliyetleri, fon kaynaklarınız ve kişisel geçmişiniz hakkında detaylı sorular soracaktır. Bu, CBB düzenlemelerine tabi tüm bankalar için standart ve zorunlu bir prosedürdür.

Uyum İncelemesi ve Onayı: Bankanın uyum ve hukuk birimleri başvurunuz ile tüm belgelerinizi inceleyecektir. Bu aşama kapsamlı kontroller içermektedir. Çok ortaklı şirketlerde, hesap açılışını yetkilendiren noter tasdikli yönetim kurulu kararı zorunludur.

İlk Depozito: Başvurunuz onaylandıktan sonra minimum ilk depozitonuzu yapmanız istenecektir. Bu tutar bankaya ve hesap türüne göre BHD 200 ile BHD 2.000 arasında değişmektedir. Bu depozito genellikle Hollanda’daki hesabınızdan veya başka bir doğrulanmış kişisel/kurumsal hesabınızdan havale yoluyla yapılır.

Hesap Aktivasyonu ve Araçlar: İlk para yatırma işleminiz onaylandıktan sonra (genellikle 1-3 iş günü içinde) hesabınız tamamen aktif hale gelecektir. Banka kartınız, internet bankacılığı şifreleriniz ve muhtemelen çek defteriniz 1-2 hafta içinde tarafınıza ulaşacaktır.

Öneri: Ticari Sicil (CR) belgenizi aldıktan hemen önce veya hemen sonra banka hesabı açma sürecini başlatmanızı tavsiye ederiz. Bazı bankalar CR’nin tamamen tescil edilmesini tercih ederken, diğerleri ise henüz CR başvurunuz sonuçlanmamışken dahi ön başvuru sürecini paralel olarak başlatmanıza izin vermektedir. Bu sayede önemli ölçüde zaman kazanabilirsiniz.

Belgeler Kontrol Listesi (Çok Detaylı)

Başvurunuzun sorunsuz ve hızlı ilerlemesi için ilk banka randevunuzdan veya evrak tesliminden önce bu belgeleri hazır bulundurun ve gerekirse onaylatın. Hollanda menşeli tüm belgeler İngilizce değilse yeminli tercüman tarafından İngilizce’ye tercüme edilmeli, ayrıca genellikle Lahey’deki Bahreyn Büyükelçiliği tarafından apostille edilmiş veya legalize edilmiş olmalıdır.

Şirket İçin Gerekli Belgeler: * Ticari Sicil (CR): Sanayi ve Ticaret Bakanlığı (MOICT) tarafından verilen resmi şirket kuruluş belgesi. * Şirket Ana Sözleşmesi (MoA): Şirketin amaçlarını, sermaye yapısını ve ortaklık paylarını belirleyen anasözleşme. Onaylı sureti genellikle istenir. * Şirket Kaşesi: Şirket unvanı ve CR numarasını taşıyan resmi kaşe (fiziksel veya dijital suret). * Yönetim Kurulu Kararı: Birden fazla ortak/yönetici varsa, belirli kişilerin (örneğin genel müdür veya CEO) şirket adına hesap açmaya ve işletmeye yetkili olduğunu gösteren yönetim kurulu kararı.

Bu karar noter onaylı olmalı ve çoğu durumda MOICT tarafından da damgalanmalıdır. Tek ortaklı WLL’lerde bu belge aranmaz. * İşyeri Adresi Kanıtı: Bahreyn’deki ofis kira sözleşmesinin kopyası veya şirket adına kayıtlı elektrik/su faturası. * İş Planı: Şirketin faaliyet alanlarını, pazar analizini, finansal projeksiyonlarını, operasyonel stratejisini, beklenen aylık işlem hacmini ve hedef pazarlarını içeren detaylı iş planı (ilk başvuru için genellikle tek sayfalık özet yeterlidir). Bankaya girişimin ciddiyetini ve uygulanabilirliğini kanıtlamak açısından kritik öneme sahiptir.

* Sermaye Kaynağı Beyanı (ilk sermaye için): Şirkete konulan başlangıç sermayesi ile işletme fonlarının kaynağını açıklayan ve belgeyle desteklenen resmi beyan.

Hissedarlar ve Yöneticiler İçin (%25 veya daha fazla paya sahip olanlar ya da kontrol yetkisi bulunanlar): * Pasaport Kopyaları: Tüm hissedarların ve yetkili imzacıların pasaportlarının net, renkli kopyaları. Damga ve vize içeren tüm sayfalar mutlaka eklenmelidir. * Ulusal Kimlik (varsa): Yerel hissedarlar ve yöneticiler için Bahreyn CPR kartı veya eşdeğeri ulusal kimlik belgesi. * İkamet Adresi Kanıtı: Hollanda’daki veya başka bir ülkedeki tam ikamet adresinizi gösteren, son 3 ay içinde düzenlenmiş fatura (gaz, elektrik, su) veya banka hesap ekstresi.

* Özgeçmiş (CV): Şirketin anahtar kişilerine ait, deneyim ve geçmişlerini ortaya koyan profesyonel CV’ler. * Kişisel Banka Hesap Ekstreleri: Her ana hissedar ve yönetici için Hollanda’daki birincil bankanızdan (örneğin Rabobank, ING, ABN AMRO) alınan son 6 aylık kişisel banka hesap ekstrelerinin orijinal veya onaylı kopyaları. Bu ekstreler kişisel finansal hareketlerinize şeffaflık sağlar, istikrarlı bir mali geçmiş ortaya koyar ve AML/KYC süreçleri açısından kritik önem taşır. Hesap sahibinin adını ve adresini net şekilde gösteren PDF ekstreler genellikle kabul edilir.

* Kişisel Servet Kaynağı Beyanı: Bahreyn şirketine sermaye olarak aktarılacak kişisel fonların kaynağını kanıtlayan ayrıntılı belgeler. Bunlar maaş bordrosu, birkaç yıla ait vergi beyannameleri, miras belgeleri, gayrimenkul satış senetleri, iş satışı sözleşmeleri veya diğer şirketlerden alınan temettü dekontları olabilir.

Zaman Çizelgesi ve Beklentiler

Bahreyn’de ticari banka hesabı açma süreci genellikle 2 ila 6 hafta arasında değişir. Bu süre birçok faktöre bağlıdır:

* Bankanın İç Süreçleri: Bazı bankaların prosedürleri daha akıcı ve işlem süreleri diğerlerine göre daha kısadır. Örneğin NBB veya BBK tek hissedarlı başvuruları genellikle daha hızlı (2-3 hafta) sonuçlandırır. * Belgelerin Eksiksizliği: Eksik, yarım veya hatalı belgeler ciddi gecikmelere yol açar. Bankanın ek bilgi talebi süreyi doğrudan uzatır. * Ortakların Uyruk Profili: Hollandalı girişimciler genel olarak olumlu karşılanır ancak belirli kara para aklama (AML) endişeleri (aşağıda detaylandırılmıştır) belgeler kusursuz değilse süreci biraz uzatabilir.

Belirli uyruklar veya yüksek riskli ülkelerden gelen kişiler daha sıkı incelemeye tabi tutulabilir. * İş Faaliyetleri ve Yapısının Karmaşıklığı: Düzenlemeye tabi sektörlerde faaliyet gösteren (ör. finansal hizmetler, kripto), yüksek riskli kabul edilen veya karmaşık çok katmanlı kurumsal yapıya sahip işletmeler (özellikle Stichting veya tröst gibi Hollanda holding şirketleri içeren yapılar) daha uzun due diligence süreçleriyle karşılaşabilir.

* Bankayla İlişki: Yerel bir iş danışmanı veya PRO (Public Relations Officer) ile çalışmak, doğru banka yetkililerine tanıtım yapılmasını sağlayarak ve belgelerin yerel standartlara uygun olmasını temin ederek süreci önemli ölçüde hızlandırabilir.

Bu dönemde bankadan sık sık iletişim bekleyin; ek bilgi veya açıklama talepleri gelebilir. Mümkün olduğunca proaktif ve hızlı yanıt vermeniz (ideally 48 saat içinde) sürecin hızlanmasına yardımcı olur. Onaylandıktan sonra ilk para yatırma 1-3 iş günü içinde hesaba geçer, banka ve kredi kartları ile internet bankacılığı şifreleri ise genellikle 1-2 hafta içinde elinize ulaşır.

Hollanda Merkezli Yatırımcılarda AML/KYC Sorularını Nasıl Yanıtlamalı?

Bahreyn Merkez Bankası (CBB), Kara Para Aklama ve Müşterini Tanı (KYC) kurallarını son derece sıkı bir şekilde uygulamaktadır. Bahreyn bankaları tüm yabancı sermayeli şirketlerin fon kaynaklarını ve ticari faaliyetlerinin meşruiyetini titizlikle inceler. Hollanda merkezli girişimcilerde bu inceleme, Hollanda’daki düzenleyici ve vergi ortamına bağlı belirli faktörler nedeniyle özellikle ağır olabilmektedir.

Bahreyn’deki bankalar, Hollandalı şirketlerin karşılaştığı karmaşıklıkların farkındadır. Bunlar arasında şunlar yer alır: * Hollanda Kurumlar Vergisi (VPB) oranları; 200.000 € üzerindeki kârlar için %25,8’e kadar çıkabilmekte ve bu da kâr optimizasyonu stratejileri için önemli teşvikler yaratmaktadır. * Özellikle BEPS sonrası dönemde Hollandalı holding şirketleri için giderek daha katı hale gelen “özsermaye gereksinimleri”; mektup kutusu şirketi sayılmamak için gerçek ekonomik faaliyet gösterilmesi zorunluluğunu getirmektedir.

* SV/KvK (Ticaret Odası) ve diğer düzenleyici kurumlarla ilgili ayrıntılı ve genellikle Hollandaca olan zorunlu uyum gereklilikleri; bunlar ne kadar sağlam olsa da, uluslararası bankaların, ayrıntılı İngilizce tercümeler olmadan bir Hollanda şirketinin geçmiş uyum geçmişini hızlıca tam olarak değerlendirmesini zorlaştırmaktadır.

Bu süreci başarıyla tamamlayabilmek için kapsamlı STANDART KYC belgelerini hazırlamaya hazır olmalı ve olası risk işaretlerini öngörmelisiniz:

Yaygın Kırmızı Bayraklar ve Bunlarla Nasıl Başa Çıkılır: * Hollanda Holding Şirketleriyle Karmaşık Kurumsal Yapı: Hollanda şirketinizde bir Stichting, trust veya çok katmanlı holding yapısı varsa bankalar nihai faydalanıcı sahipler (UBO’lar) konusunda tam şeffaflık ve her bir tüzel kişilik üzerinden fonların amacı ile akışına ilişkin net bir açıklama isteyecektir. Hollanda yapınızın her katmanı için kurumsal belgeleri, denetlenmiş finansal tabloları, hukuki görüşleri ve BEPS uyumlu substance raporlarını sunmaya hazır olun. Bireysel UBO’ya kadar uzanan net bir sahiplik şeması mutlaka sunulmalıdır.

* Yüksek Riskli Sektör: Kripto, kıymetli madenler, silah veya diğer yüksek değerli mallar gibi sektörlerde faaliyet gösteriyorsanız gelişmiş due diligence ve muhtemelen daha uzun işlem süreleri bekleyin. Güçlü iç uyum ve risk yönetimi prosedürlerinizi kanıtlamanız gerekecektir. * Yüksek Tutarda İlk Mevduat: 100.000 BHD’yi (250.000 €) aşan mevduatlar ek inceleme ve fonların kaynağına yönelik gelişmiş durum tespiti gerektirecektir. * Net İş Amacının Bulunmaması: Bankalar, Bahreyn’de faaliyet göstermek için net ve meşru bir gerekçe arayacaktır.