Compte bancaire professionnel à Bahreïn pour les entrepreneurs de la République du Congo — Guide complet 2025

Consultant senior en création d’entreprises et en immigration à Bahreïn, avec plus de 15 ans d’expérience, j’ai eu le privilège d’accompagner de très nombreux entrepreneurs, dont beaucoup en provenance de la République du Congo, dans toutes les démarches liées à la création et au développement de leur société au Bahreïn. L’une des étapes les plus importantes, souvent perçue à tort comme très complexe, est l’ouverture d’un compte bancaire professionnel.

Ce guide complet s’adresse spécifiquement aux entrepreneurs de la République du Congo qui souhaitent créer leur société et obtenir des solutions bancaires solides à Bahreïn. Nous allons démystifier le jargon, vous proposer des étapes concrètes et actionnables, et vous fournir toutes les informations nécessaires pour mener ce processus en toute sérénité en 2025 et au-delà.

Bahreïn offre aux entrepreneurs congolais un système bancaire stable et moderne qui contourne de nombreuses complexités de leur pays d’origine, facilite le commerce international et procure des avantages financiers majeurs.

Pourquoi la banque bahreïnienne est supérieure pour les entrepreneurs de la République du Congo

Pour les entrepreneurs de la République du Congo, créer une entreprise et s’implanter bancarirement à Bahreïn offre un contraste saisissant et des avantages majeurs par rapport à une activité exercée uniquement dans leur pays. Si la République du Congo dispose d’une économie dynamique, son environnement bancaire et réglementaire présente des défis spécifiques que l’écosystème financier sophistiqué de Bahreïn résout aisément.

Bahreïn compte 29 banques de détail et de gros, toutes régulées par la Banque centrale de Bahreïn (CBB), qui offrent un environnement financier reconnu mondialement et très favorable aux entreprises.

Voici les principales différences :

• Impôt sur les sociétés : En République du Congo, les entreprises sont soumises à un taux d'imposition sur les sociétés de 28 % . À Bahreïn, la plupart des sociétés, notamment celles opérant à l'international et n'intervenant pas dans le secteur pétrolier et gazier, bénéficient d'une imposition sur les sociétés à 0 % .

Cela se traduit par une rétention de capital bien plus importante au sein de votre entreprise, pour le réinvestissement et la croissance, avec un impact direct sur vos marges bénéficiaires. * Convertibilité et stabilité des devises : La République du Congo utilise le franc CFA (XAF), arrimé à l'euro.

Bien que stable au sein de la zone euro, tout commerce international en dehors de cette zone, en particulier avec les pays du CCG, nécessite une conversion via EUR/USD, ce qui ajoute des frais de transaction et des risques de retard. Le dinar bahreïni (BHD) est l'une des devises les plus stables au monde, arrimé directement au dollar américain à un taux fixe de 1 BHD = 2,65 USD .

Cela élimine la volatilité monétaire, facilite les échanges internationaux et réduit les complexités de conversion, notamment avec une monnaie de réserve mondiale comme le USD. Vous évitez ainsi la double conversion XAF-EUR puis EUR-USD souvent requise pour le commerce avec le Golfe.

• Transferts internationaux et mobilité des capitaux : Alors que la République du Congo impose des réglementations spécifiques sur les transferts internationaux, souvent soumises à des procédures d'approbation et à la surveillance de la BEAC (Banque des États de l'Afrique centrale), Bahreïn se distingue par sa liberté totale de circulation des capitaux . Il n'existe aucune restriction sur les transferts internationaux sortants à des fins commerciales légitimes.

Vos fonds restent ainsi accessibles et peuvent être déplacés dans le monde entier sans obstacle, contrairement à des environnements plus réglementés où la BEAC exerce un contrôle monétaire régional et où des déclarations complexes auprès de la DGI sont exigées pour les mouvements de capitaux. * Environnement réglementaire : La Direction générale des impôts (DGI) de la République du Congo impose des déclarations fiscales trimestrielles complexes.

Les entreprises doivent en outre s'acquitter de cotisations obligatoires à la CNSS (Caisse nationale de sécurité sociale), ce qui alourdit sensiblement les coûts de personnel. Bahreïn dispose certes de ses propres cadres réglementaires, mais la CBB supervise un secteur bancaire transparent, bien réglementé et reconnu mondialement pour son efficacité et son orientation pro-entreprise, en particulier pour les activités internationales.

L'accent est mis sur une conformité rigoureuse en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC), sans entraver les activités commerciales légitimes. Bahreïn propose par ailleurs un régime d'assurance sociale plus simple pour les expatriés, avec des taux de cotisation inférieurs. * Accès à des comptes multidevises : Alors que l'offre reste limitée en République du Congo, les banques bahreïnies proposent des comptes multidevises (USD, EUR, GBP, etc.) en standard.

Ils sont essentiels pour les entreprises actives dans le commerce international et opérant sur plusieurs zones monétaires : ils réduisent les frais de change et simplifient les transactions transfrontalières.

En tirant parti de l’infrastructure bancaire avancée de Bahreïn, les entrepreneurs de la République du Congo peuvent gagner en agilité financière, réduire leurs coûts opérationnels et accéder à un hub financier connecté à l’échelle mondiale.

Quelle banque bahreïnienne convient à votre société détenue par la République du Congo ?

Le secteur financier bahreïni est solide, avec 29 banques de détail et de gros régulées par la Banque centrale de Bahreïn (CBB). Choisir la bonne banque est essentiel pour l’efficacité opérationnelle de votre société. Si toutes proposent d’excellents services, certaines sont particulièrement adaptées aux entreprises à capitaux étrangers et aux opérations internationales.

Voici nos principales recommandations, axées sur leurs atouts pour les entrepreneurs de la République du Congo :

Banque nationale de Bahreïn (NBB) :

*Points forts :Souvent considérée comme la banque la plus accueillante pour les expatriés à Bahreïn, la NBB a considérablement amélioré ses processus d’onboarding numérique. Elle accueille volontiers les sociétés unipersonnelles à responsabilité limitée (WLL) provenant de marchés non traditionnels, y compris d’Afrique centrale. La NBB dispose d’un vaste réseau à Bahreïn et entretient des relations régionales solides. Son service dédié à la clientèle professionnelle est particulièrement apprécié. *Solde minimum :Nécessite un solde mensuel moyen minimum de500 BHDpour les comptes d’entreprise. *Idéal pour les entrepreneurs à Bahreïn :Ouverture de compte pour la première fois, banque en ligne et formalités simplifiées. Son approche proactive en matière de services numériques permet de fluidifier les premières démarches, et sa réputation d’établissement accueillant pour les étrangers se traduit souvent par un processus plus fluide pour les clients internationaux. *Comptes multidevises :USD, EUR et GBP disponibles. *Délai d’ouverture de compte :3-4 semaines. *Cartes de débit émises :Dans les 10 jours suivant l’approbation.

Banque de Bahreïn et du Koweït (BBK) :

*Points forts :La BBK dispose d’une empreinte solide non seulement à Bahreïn, mais aussi au Koweït et en Inde, ce qui en fait un partenaire de choix pour les entreprises actives dans le commerce au sein du CCG ou disposant de liens particuliers avec ces marchés. Elle entretient des relations commerciales étroites avec les partenaires du CCG. *Solde minimum :Nécessite un solde mensuel moyen minimum de200 BHD, ce qui en fait le plus bas parmi les grandes banques et le plus accessible pour les nouvelles entreprises. *Idéal pour les entrepreneurs de la RDC :Financement du commerce au sein du CCG, avec un dépôt minimum réduit. Si votre modèle d’affaires repose sur des échanges commerciaux importants dans la région du CCG, le solide réseau régional de BBK constitue un atout majeur. *Comptes multidevises :Oui, y compris en USD et en EUR. *Délai d’ouverture de compte :4 à 5 semaines. *Cartes de débit délivrées :Sous 14 jours.

Arab Banking Corporation (ABC Bank) :

*Points forts :Une banque internationale de premier plan, solidement implantée au Moyen-Orient, en Afrique du Nord, en Europe et en Amérique latine. ABC Bank excelle dans les transferts internationaux, le financement du commerce et propose d’excellents sous-comptes en USD et en EUR pour les opérations mondiales. Elle s’adresse aux entreprises à forts volumes de transactions et offre des droits d’accès personnalisables. *Solde minimum :Exige généralement un solde minimum plus élevé, souvent autour de1 000 BHD à 2 000 BHD, destiné aux entreprises de plus grande taille ou à orientation internationale. *Idéal pour les entrepreneurs congolais :Virements internationaux, comptes en USD et en EUR, financement du commerce. Pour les entreprises de la République du Congo dont le volume d’échanges internationaux est important ou qui ont besoin de transactions multidevises fluides, les solutions d’ABC Bank sont exceptionnelles et garantissent une conversion efficace du XAF vers les principales devises internationales.Délai d’ouverture de compte :4-6 semaines. *Cartes de débit émises :Sous 14 jours.

Ahli United Bank (AUB) :

*Points forts :AUB est l’une des plus grandes et des plus anciennes banques de Bahreïn. Elle dispose d’un solide réseau régional au Moyen-Orient et au Royaume-Uni. Elle excelle particulièrement dans le financement du commerce et propose des solutions bancaires corporate complètes, notamment les crédits documentaires et les lettres de crédit. *Solde minimum :À l’instar de la NBB, un solde mensuel moyen minimum est généralement exigé, d’environ500 BHD. *Idéal pour les entrepreneurs de RoC :Une activité commerciale régionale, des facilités de financement du commerce importantes ou une présence opérationnelle régionale plus étendue. *Délai d’ouverture de compte :4 à 5 semaines.

Banque Islamique de Bahreïn (BISB) :

*Points forts :Pionnière de la banque islamique à Bahreïn, BISB propose une gamme complète de produits et services de banque d’entreprise conformes à la charia, dont le financement commercial par Murabaha et l’investissement éthique. *Solde minimum :Variable selon le type de compte, mais généralement compétitif par rapport aux banques traditionnelles, souvent à partir de500 BHD. *Idéal pour les entrepreneurs de la Chambre de commerce :Si le respect des principes de la Charia est important pour l’éthique de votre entreprise ou pour votre modèle opérationnel, BISB propose une solution bancaire pleinement conforme et reconnue. *Délai d’ouverture de compte :4 à 6 semaines.

Kuwait Finance House (KFH Bahrain) :

*Points forts :Autre banque islamique de premier plan, très bien implantée dans le CCG, notamment au Koweït. KFH Bahrain propose des produits financiers innovants conformes à la charia ainsi que des services numériques performants, avec d’excellentes connexions dans l’ensemble du CCG. *Solde minimum :Similaire à BISB, minimums compétitifs, souvent à partir de500 BHD. *Idéal pour les entrepreneurs RoC :Un excellent choix pour les entrepreneurs congolais à la recherche de solutions de banque islamique bénéficiant de solides connexions régionales et d’une gamme de produits innovants. *Délai d’ouverture de compte :4 à 5 semaines.

Pour faire votre choix, tenez compte des besoins spécifiques de votre entreprise : volume de transactions attendu, besoin de financement du commerce, fréquence des transferts internationaux et importance des principes de la banque islamique pour vous. Pour la rapidité et la simplicité, en particulier pour les primo-demandeurs d’Afrique centrale, la NBB ou la BBK sont souvent recommandées. Si les virements réguliers en EUR/USD constituent une priorité, l’ABC Bank ou l’AUB constituent de très bons choix.

Banque islamique ou classique : quelle solution pour les entrepreneurs de la République du Congo ?

Bahreïn est unique en proposant côte à côte des services bancaires conventionnels et islamiques, tous deux réglementés par la CBB selon les normes les plus élevées. Le choix dépend essentiellement de votre modèle d’affaires et de vos préférences personnelles.

• Banque conventionnelle : Fonctionne selon le principe des intérêts (prêts, dépôts rémunérés, etc.). C’est le modèle le plus répandu dans le monde et celui qui propose la gamme de produits la plus large. Des banques telles que NBB, BBK, ABC et AUB exigent généralement des soldes minimums plus bas et ouvrent les comptes plus rapidement. Elles conviennent parfaitement si vous recherchez des comptes multidevises simples, des virements internationaux et des cartes de débit ou de crédit.

La plupart des entrepreneurs congolais se tourneront naturellement vers la banque conventionnelle, qu’ils connaissent bien. * Banque islamique : Fonctionne selon les principes de la charia : interdiction de l’intérêt (riba), exclusion des secteurs prohibés (jeux d’argent, alcool, etc.) et recours à des actifs réels et à des modèles de partage des profits (Murabaha, Musharaka, Ijarah, etc.). Des banques comme BISB et KFH Bahrain pratiquent le partage des profits et le financement adossé à des actifs.

Lequel choisir ? Si votre modèle d’entreprise privilégie l’investissement éthique conforme aux principes islamiques, ou si vos partenaires et clients préfèrent un financement conforme à la charia (très répandu dans les pays du CCG), une banque islamique sera un excellent choix. Pour les entrepreneurs congolais qui commercent avec des partenaires du CCG, un compte islamique offre souvent une meilleure adéquation culturelle et une acceptation plus facile en Arabie saoudite ou aux Émirats arabes unis.

Si ces critères ne sont pas prioritaires, une banque classique vous proposera des services tout aussi performants et un délai d’ouverture généralement plus court. Les deux types d’établissements disposent d’excellentes solutions pour le commerce international et les transactions (comptes multidevises, SWIFT, etc.). Pour la plupart des entrepreneurs de la République du Congo créant une WLL à Bahreïn, je recommande de commencer par une banque classique telle que la NBB pour sa rapidité et sa simplicité.

Vous pourrez toujours ouvrir un compte islamique par la suite si nécessaire.

Procédure d’ouverture de compte étape par étape

L’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise à Bahreïn exige une démarche structurée. En tant que consultant, je vous recommande d’entamer les démarches d’ouverture soit avant, soit juste après l’obtention de votre Registre de commerce (CR). Cette procédure menée en parallèle vous fera gagner un temps précieux.

Voici un guide clair et détaillé, étape par étape :

Constituez votre société à Bahreïn : Avant de pouvoir ouvrir un compte bancaire professionnel, vous devez disposer d’une entité légalement enregistrée. La forme la plus courante pour les investisseurs étrangers est la société à responsabilité limitée (WLL).

*Note importante :Une WLL bahreïnienne peut être détenue à 100 % par une seule personne. Le capital social minimum légal est de 1 BHD, mais d’après mon expérience, je recommande fortement un capital libéré minimum deBHD 1 000. Cela facilite grandement l'ouverture d'un compte bancaire et peut s'avérer déterminant pour l'obtention d'un visa investisseur. Vous devez disposer de votre CR (Commercial Registration) délivré par le MOICT, ainsi que de votre Memorandum of Association (MoA).

Préparez vos documents : Rassemblez tous les documents relatifs à la société et à ses actionnaires bien en amont. Il s’agit de l’étape la plus critique pour mener à bien le processus. (Voir la checklist détaillée ci-dessous).

Sélectionnez votre banque : Selon les besoins de votre entreprise, choisissez l’une des banques recommandées (NBB, BBK, ABC Bank, AUB, BISB, KFH Bahrain, etc.).

Prise de contact initiale et dépôt de candidature : Contactez le service de banque corporate de l’établissement. De nombreuses banques proposent désormais un formulaire de première demande en ligne ou une adresse e-mail dédiée aux nouveaux comptes professionnels. Elles vous transmettront généralement un formulaire de demande et la liste des documents initiaux requis. La NBB et la BBK acceptent désormais les candidatures initiales en ligne pour les actionnaires étrangers, mais la signature des documents définitifs devra généralement être effectuée en personne ou auprès d’une ambassade de Bahreïn si disponible.

Joignez les documents exigés : Rassemblez et déposez l’ensemble des pièces demandées. Veillez à ce qu’elles soient complètes, exactes et, le cas échéant, notariées ou apostillées en République du Congo, puis traduites en anglais ou en arabe par un traducteur assermenté. Remettez le dossier en personne ou auprès du desk corporate de la banque.

Due diligence et revue AML/KYC : C’est à cette étape que la banque effectue ses contrôles approfondis en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de connaissance du client (KYC). Attendez-vous à des questions détaillées, en particulier en raison de l’origine en République du Congo, sur la provenance de vos fonds, vos activités commerciales et vos schémas de transactions. (Voir plus de détails ci-dessous). C’est généralement ici que surviennent la plupart des retards.

Entretien (facultatif mais courant) : Certaines banques peuvent exiger une rencontre physique avec le signataire autorisé de la société ou ses actionnaires. Bien que certaines banques améliorent leur intégration numérique, un rendez-vous en personne permet souvent d’accélérer la procédure et de créer un lien de confiance. Prévoir une réunion physique et d’éventuelles questions de suivi par courriel.

Approbation du compte et dépôt initial : Une fois les approbations internes de la banque obtenues, vous recevrez une notification d’ouverture de compte. Vous devrez alors effectuer le dépôt minimum initial, qui varie généralement entre 200 et 2 000 BHD selon la banque et le type de compte.

Services bancaires en ligne et cartes de débit/crédit : Une fois le compte activé et approvisionné, vous bénéficierez d’un accès aux services bancaires en ligne. Les cartes de débit et de crédit destinées aux signataires autorisés sont généralement délivrées dans un délai de 1 à 2 semaines après l’approbation du compte. Les identifiants de banque en ligne sont fournis sous 2 à 3 jours ouvrés suivant l’approbation.

Checklist des documents (très précise)

Il est primordial d’avoir tous vos documents en règle. Préparez-les bien en amont, à la fois en version originale et en PDF scanné.

Pour la société :

• Certificat d’Enregistrement Commercial (CR) : Délivré par le Ministère de l’Industrie et du Commerce (MOIC) à Bahreïn. Il s’agit de l’acte de naissance officiel de votre société. (Original + 2 copies). * Pacte d’Association (MoA) & Statuts (AoA) : Les documents constitutifs de votre société, précisant sa structure, son objet et les accords entre actionnaires. (Notariés et traduits en arabe si la banque l’exige).
• Cachet de société : Un tampon physique portant le nom de votre société et son numéro de CR est souvent exigé pour divers formulaires et documents bancaires. * Résolution du conseil d’administration : En cas de pluralité d’actionnaires ou si le signataire n’est pas l’actionnaire unique, une résolution du conseil autorisant l’ouverture du compte et désignant les signataires habilités sera requise. (Original signé par tous les administrateurs).
• Justificatif d’adresse professionnelle à Bahreïn : Il peut s’agir d’un contrat de location de bureau commercial (certificat Ejari de préférence), d’une facture d’utilité publique du bureau ou d’un contrat de bureau virtuel (à vérifier auprès de la banque). * Business plan de la société : Un document détaillé (1-2 pages) présentant les activités de votre société, son marché cible, ses prévisions financières et sa stratégie opérationnelle.

Ce document permet à la banque de comprendre votre modèle économique et les volumes de transactions attendus. * Déclaration d’origine des fonds : Une explication détaillée de l’origine du capital initial de la société et des fonds personnels des actionnaires. Cette pièce est particulièrement importante pour les ressortissants de la République du Congo.

Pour chaque actionnaire / bénéficiaire effectif / signataire autorisé :

• Copie de passeport en cours de validité : Copie claire et en couleur du passeport, incluant toutes les pages avec visas et tampons d’entrée/sortie. * Copie de la carte d’identité nationale (si applicable) : Si l’actionnaire détient également un CPR bahreïni (carte d’identité), une copie est requise.
• Justificatif de domicile (en République du Congo et/ou à Bahreïn) : Facture récente d’un service public (électricité, eau, internet) ou contrat de location à votre nom, datant de moins de 3 mois. * Relevés bancaires personnels : Au moins 6 mois de relevés bancaires personnels de votre ou vos comptes principaux en République du Congo. Ces documents sont indispensables pour la vérification de l’origine des fonds.
• CV / Curriculum Vitae : Présentant votre parcours professionnel et votre expérience, utile pour l’examen de conformité. * Lettre de référence professionnelle : Émanant de votre ancienne banque, d’un partenaire commercial ou d’un organisme professionnel. (Facultative mais recommandée, notamment une lettre confirmant l’historique de votre compte et votre bonne réputation auprès de votre banque en République du Congo). * Justificatifs de l’origine de la fortune : Ces documents sont essentiels, surtout pour des montants importants.

Ils peuvent inclure : * Contrats de travail et bulletins de salaire. * États financiers audités d’autres sociétés que vous détenez. * Actes de cession de biens immobiliers ou d’actifs. * Documents relatifs à une succession. * Portefeuilles d’investissement. * Copies certifiées des déclarations fiscales de la République du Congo des 3 à 5 dernières années (reçus DGI). * Documents attestant de bénéfices commerciaux légitimes en République du Congo. * Contrats de prêt si les fonds sont empruntés.

• Numéro d’identification fiscale (NIF) : Votre identifiant fiscal personnel émis par la République du Congo.

Points importants concernant les documents :

• Traductions : Tous les documents qui ne sont pas rédigés à l’origine en anglais ou en arabe (par exemple, les documents français en provenance de la République du Congo) doivent être traduits par un traducteur assermenté. * Attestations/Apostilles : Certaines banques peuvent exiger que certains documents (tels que les statuts ou les copies de passeport) soient apostillés ou légalisés par l’ambassade de Bahreïn en République du Congo ou par l’ambassade de la République du Congo à Bahreïn.

Veuillez confirmer les exigences précises auprès de la banque choisie. Si la République du Congo ne dispose pas d’ambassade à Bahreïn, prévoyez de vous rendre à Bahreïn pour la signature finale.

Délais et déroulement

Le délai d’ouverture d’un compte bancaire professionnel à Bahreïn peut varier considérablement selon la banque choisie, la complétude de votre dossier et la nationalité des actionnaires.

* Délai habituel : Comptez entre 2 et 6 semaines. Les dossiers simples d’un unique propriétaire avec des documents impeccables peuvent être bouclés en deux à trois semaines dans des banques comme la NBB ou la BBK. Ceux comportant plusieurs actionnaires ou des origines de fonds complexes s’étendront généralement sur cinq à six semaines.

Facteur | Délai indicatif --- | --- Préparation des documents | 1 à 2 semaines (selon la notarisation et la traduction) Dépôt de la demande | 1 jour Examen de conformité | 1 à 3 semaines (délai plus long pour les ressortissants de la République du Congo) Approbation du compte | 1 semaine après validation de la conformité Émission de la carte | 1 à 2 semaines après approbation Activation de la banque en ligne | 1 à 2 jours ouvrés après approbation

Facteurs influençant les délais :

• Charge de travail de la banque : En période de forte activité, les délais de traitement peuvent s’allonger. * Exhaustivité des documents : Les documents manquants ou incomplets constituent la principale cause de retard. * Complexité de la structure de la société : Les WLL simples à actionnaire unique sont généralement traitées plus rapidement.
• Nationalité / profil AML : En raison d’une due diligence renforcée, les demandes émanant de certaines régions, dont la République du Congo, peuvent prendre davantage de temps, les banques vérifiant les informations avec une extrême minutie. Si vos actionnaires sont originaires de République du Congo, prévoyez plutôt la partie haute de cette fourchette.

Les banques considèrent les pays d’Afrique centrale comme à risque élevé au regard de la réglementation AML de la CBB ; les équipes de conformité peuvent donc exiger des documents complémentaires.

Ce à quoi il faut s’attendre : Préparez-vous à des échanges itératifs avec la banque. Celle-ci posera des questions complémentaires, demandera des documents supplémentaires et sollicitera des précisions. Des réponses rapides et complètes accéléreront considérablement le processus. Patience et transparence sont essentielles. Prévoyez un rendez-vous en personne ainsi que d’éventuelles questions de suivi par courriel ou par téléphone de la part des agents de conformité.

Comment traiter les questions AML/KYC concernant un profil en provenance de la République du Congo

La Banque centrale de Bahreïn (CBB) impose une conformité rigoureuse en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de connaissance du client (KYC). Les banques examinent scrupuleusement l’origine des fonds de tous les demandeurs, mais cet examen est particulièrement renforcé pour les personnes physiques et morales originaires de zones considérées comme à risque élevé, dont la République du Congo.

Pourquoi un tel examen pour la République du Congo ? Les banques prennent en compte les facteurs suivants :

• Impôt sur les sociétés : L’impôt sur les sociétés à 28 % en République du Congo oblige les banques à vérifier que les fonds déclarés correspondent bien aux paiements fiscaux effectués dans votre pays d’origine. Elles exigeront une preuve de conformité fiscale. * Conversion de devises : Le XAF (franc CFA), qui doit être converti en EUR ou USD pour les échanges avec les pays du CCG, conduit les banques à retracer l’origine et la légalité des fonds convertis.

Elles voudront voir des circuits d’échange monétaire officiels et transparents. * Déclarations trimestrielles complexes auprès de la DGI : La complexité des formalités de la Direction générale des impôts (DGI) en République du Congo incite les banques à s’assurer que votre historique financier au Congo est transparent et en règle. Elles demanderont des justificatifs de déclarations fiscales.