Compte bancaire professionnel à Bahreïn depuis la Nouvelle-Zélande — Guide complet 2025

Pour les entrepreneurs néo-zélandais qui envisagent une expansion internationale, Bahreïn offre un environnement financier particulièrement attractif, en net contraste avec le système bancaire et fiscal de leur pays. La décision d’implanter une société à Bahreïn et d’utiliser son infrastructure financière répond souvent à une volonté stratégique de croissance, de diversification et d’efficacité, tout en échappant à la lourde charge de conformité propre à la Nouvelle-Zélande.

Ce guide complet est spécialement conçu pour les entrepreneurs néo-zélandais qui souhaitent établir leur empreinte financière à Bahreïn. Il élimine le jargon, fournit des conseils pratiques et détaille toutes les étapes nécessaires pour ouvrir avec succès un compte bancaire professionnel en 2025.

Pourquoi la banque bahreïnienne est supérieure pour les entrepreneurs néo-zélandais

Le système bancaire néo-zélandais, bien que stable, impose de nombreuses contraintes aux entreprises internationales. Les sociétés néo-zélandaises sont soumises à un impôt sur les sociétés de 28 %, à des cotisations patronales ACC pouvant atteindre 3,79 % de la masse salariale, ainsi qu’à des déclarations trimestrielles obligatoires de GST auprès de l’IRD dès que le chiffre d’affaires dépasse 60 000 NZD. Votre pays se situe par ailleurs à plus de 14 000 km du marché du CCG, avec une devise (NZD) souvent corrélée aux cycles d’exportation de matières premières. Le dollar néo-zélandais peut varier de 5 à 8 % face au dollar américain en un seul trimestre, ce qui génère un risque réel pour toute entreprise commerçant en USD ou en devises indexées telles que le dinar bahreïni.

Les banques bahreïniennes offrent l’expérience inverse : elles permettent aux entreprises de mener des opérations internationales plus agiles et plus rentables.

Les atouts de Bahreïn pour les entrepreneurs néo-zélandais :

* Zéro impôt sur les sociétés : Bahreïn n’impose aucun impôt sur les sociétés pour la plupart des activités de commerce et de services, ce qui permet à votre entreprise de conserver une part bien plus importante de ses bénéfices qu’en Nouvelle-Zélande, où le taux s’élève à 28 %. * Absence d’impôt sur les plus-values : Les profits issus de la cession d’actifs ne sont généralement pas imposés, ce qui constitue un avantage majeur pour les entreprises investissant ou opérant dans l’immobilier. * Aucune cotisation patronale obligatoire : Contrairement aux prélèvements ACC employeur en Nouvelle-Zélande, Bahreïn n’impose aucune contribution patronale obligatoire pour les accidents, ce qui réduit sensiblement les charges. * Aucune déclaration de TVA : Les entreprises à Bahreïn ne sont soumises ni à la Taxe sur les Biens et Services (GST) ni à la TVA telle qu’elle existe en Nouvelle-Zélande, ce qui simplifie la conformité et allège considérablement la charge administrative. * Monnaie stable : Le dinar bahreïni (BHD) est arrimé au dollar américain au taux de 0,376 BHD pour 1 USD depuis 2001. Cette parité offre une grande stabilité et une parfaite prévisibilité, éliminant le risque de change sur les transactions libellées en USD. Elle contraste nettement avec le dollar néo-zélandais, réputé pour sa volatilité, et facilite la planification financière à long terme ainsi que le commerce international. * Position stratégique : Bahreïn constitue une porte d’entrée vers l’immense marché du CCG (Conseil de coopération du Golfe) et la région MENA (Moyen-Orient et Afrique du Nord), soit plus de 400 millions de consommateurs. Situé à plus de 14 000 km plus près que la Nouvelle-Zélande, le Royaume offre des opportunités commerciales et d’investissement incomparables. * Pôle financier mature : Le Royaume dispose d’un secteur financier développé et rigoureusement réglementé, supervisé par la Banque centrale de Bahreïn (CBB). Il compte 29 banques de détail et de gros proposant une large gamme de services sophistiqués. * Libre circulation des capitaux : Vous pouvez transférer des fonds librement vers l’intérieur et l’extérieur du pays, sans restriction ni approbation de la banque centrale pour les sorties de capitaux. C’est un avantage déterminant par rapport à de nombreux autres pays du Golfe. * Propriété étrangère à 100 % : Un résident néo-zélandais peut détenir seul 100 % du capital d’une société à responsabilité limitée (WLL) à Bahreïn.

En choisissant Bahreïn, les entrepreneurs néo-zélandais peuvent se libérer du poids des impôts sur les sociétés élevés, des prélèvements complexes et des fluctuations monétaires, et ainsi positionner leurs entreprises pour des opérations internationales plus agiles et plus rentables.

Combien de banques opèrent à Bahreïn ?

Le Bahreïn est réglementé par la Central Bank of Bahrain (CBB) et accueille actuellement 29 banques de détail et de gros. Ce paysage diversifié comprend des banques locales bahreïniennes, des institutions du Golfe et des banques internationales titulaires de licences bahreïniennes. Pour une société néo-zélandaise, le choix se réduit à environ six banques qui acceptent volontiers les WLL détenues par des étrangers.

Quelle banque bahreïnienne convient à votre société néo-zélandaise ?

Choisir la bonne banque est essentiel. Voici nos meilleures recommandations pour les entreprises étrangères, en particulier celles d’origine néo-zélandaise, en fonction de vos flux commerciaux, de vos éventuels besoins en banque islamique et de la rapidité avec laquelle vous devez accéder à vos fonds.

1. National Bank of Bahrain (NBB)

* Pourquoi c’est un bon choix : La NBB est largement considérée comme la banque la plus accueillante pour les expatriés à Bahreïn. Elle offre une gamme complète de services, dispose d’un vaste réseau d’agences et ses processus d’onboarding digital se sont nettement améliorés en 2024, facilitant grandement les démarches des clients internationaux. Son application mobile est particulièrement soignée pour les utilisateurs anglophones. * Point fort : Le solde minimum pour les comptes professionnels est généralement de 500 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 2 à 4 semaines. * Idéal pour : Les entrepreneurs néo-zélandais en quête d’un partenaire bancaire fiable et complet, offrant un bon accès digital et une solide présence locale, notamment lorsque la simplicité d’approbation et la rapidité sont prioritaires.

2. Banque de Bahreïn et du Koweït (BBK)

* Pourquoi c’est intéressant : BBK dispose d’une présence solide dans l’ensemble du CCG, ce qui en fait un excellent choix pour les entreprises néo-zélandaises souhaitant développer des échanges commerciaux importants ou s’implanter dans la région du Golfe. La banque propose des solutions de banque corporate robustes et un desk dédié aux WLL détenues par des étrangers. * Point clé : Le solde minimum pour les comptes professionnels est généralement d’environ 200 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 3 à 5 semaines. * Idéal pour : Les entreprises néo-zélandaises disposant d’une stratégie claire de pénétration du marché du CCG, de développement du commerce régional ou intégrant des chaînes d’approvisionnement régionales.

3. Arab Banking Corporation (ABC Bank)

* Pourquoi c’est intéressant : La banque ABC excelle dans les transactions internationales et propose d’excellents comptes multidevises, avec des sous-comptes en USD et en EUR. Son réseau international très étendu constitue un atout majeur pour les entreprises disposant de chaînes d’approvisionnement ou de bases clients mondiales. Son portail corporate est particulièrement performant en matière de gestion de trésorerie et de reporting multidevise. * Point clé : Le solde minimum pour les comptes professionnels est généralement de 1 000 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 3 à 6 semaines. * Idéal pour : Les entreprises néo-zélandaises très actives dans le commerce international, les importations ou les exportations, qui ont besoin d’une gestion multidevise efficace ou de recevoir des paiements dans plusieurs devises.

4. Ahli United Bank (AUB)

* Pourquoi cette banque : AUB dispose d’une solide implantation régionale au Moyen-Orient et propose des solutions complètes de financement du commerce. Son positionnement centré sur la clientèle corporate en fait un partenaire adapté aux entreprises établies confrontées à des besoins complexes en import-export. * Caractéristique clé : Le solde minimum pour les comptes d’entreprise est généralement de 500 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 3 à 5 semaines. * Idéal pour : Les entreprises néo-zélandaises ayant des besoins complexes en matière de financement du commerce (lettres de crédit, garanties, etc.) ou celles qui opèrent dans plusieurs pays de la région.

5. Bahrain Islamic Bank (BISB)

* Pourquoi c’est intéressant : Pionnier de la banque islamique, BISB propose une gamme complète de produits financiers conformes à la charia. Si les valeurs de votre entreprise ou vos convictions personnelles sont en phase avec les principes de la finance islamique, BISB vous offre des solutions bancaires éthiques et sans intérêts. De nombreuses entreprises du Golfe préfèrent travailler avec des banques islamiques, ce qui peut faciliter l’accès à certains marchés. * Caractéristique clé : Le solde minimum pour les comptes professionnels est généralement de 300 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 4 à 6 semaines. * Idéal pour : Les entrepreneurs néo-zélandais en quête de services bancaires conformes à la charia, en particulier ceux qui exportent vers l’Arabie saoudite ou les Émirats arabes unis, où la finance islamique est privilégiée.

6. Kuwait Finance House Bahrain (KFH Bahrain)

* Pourquoi cet établissement est intéressant : Autre grande banque islamique, KFH Bahrain propose des services robustes conformes à la charia, avec une connexion solide au réseau financier du CCG. Elle est réputée pour ses produits financiers islamiques innovants et ses liens étroits avec le Koweït et l’Arabie saoudite. * Caractéristique clé : Le solde minimum pour les comptes d’entreprise est généralement de 500 BHD. * Délai d’ouverture de compte : 4 à 6 semaines. * Idéal pour : Les entreprises néo-zélandaises qui ont besoin de services bancaires islamiques, en particulier celles qui entretiennent ou prévoient des relations étroites avec le Koweït ou d’autres pays du CCG.

Recommandation : Pour une approbation rapide, privilégiez d’abord la NBB ou la BBK. Si vous prévoyez des paiements transfrontaliers fréquents supérieurs à 50 000 USD par mois ou si vous avez besoin de fonctionnalités multicurrency performantes, la ABC Bank constitue un excellent choix. Prenez toujours contact avec les chargés de clientèle de vos deux ou trois établissements prioritaires afin de valider leurs exigences exactes et leurs conditions.

Banque islamique ou conventionnelle : quel choix pour les entrepreneurs néo-zélandais ?

Le choix entre banque islamique et banque conventionnelle constitue une décision majeure à Bahreïn, compte tenu de son système bancaire dual. Pour les entrepreneurs néo-zélandais, bien comprendre les différences fondamentales est essentiel :

* Banque conventionnelle : Fonctionne selon le principe de la perception d’intérêts (riba) sur les prêts et du versement d’intérêts sur les dépôts. C’est le système bancaire que la plupart des Néo-Zélandais connaissent ; il propose une large gamme de services et de produits. * Banque islamique : Respecte la charia, qui interdit le versement et la perception d’intérêts. Elle repose plutôt sur le partage des profits et des pertes, les investissements éthiques et les opérations adossées à des actifs. Les produits tels que le Murabaha (financement à coût majoré), l’Ijarah (location financière) et le Mudarabah (partage des bénéfices) y sont courants.

Pour les entrepreneurs néo-zélandais, il n’existe aucune obligation de choisir une banque islamique. Les deux systèmes sont solides et rigoureusement réglementés à Bahreïn. L’expérience bancaire quotidienne — virements SWIFT, banque en ligne, cartes de débit — est strictement identique. En revanche, si vous envisagez de commercer massivement en Arabie saoudite ou au Koweït, une banque islamique peut présenter un réel avantage, car de nombreuses entreprises du Golfe préfèrent travailler avec des établissements conformes à la charia. Votre choix doit reposer sur vos valeurs personnelles, le cadre éthique de votre entreprise et l’attrait que représentent pour vous les principes de la finance islamique dans le cadre de vos activités. La plupart des dirigeants néo-zélandais optent pour un compte classique, car la documentation y est généralement plus simple et les frais plus transparents, sauf exigence spécifique d’ordre commercial ou personnel justifiant le recours à des instruments conformes à la charia.

Processus d’ouverture de compte étape par étape

L’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise à Bahreïn obéit à une procédure structurée qui exige une attention rigoureuse aux détails. Voici un guide clair et chronologique, en sachant que ces démarches peuvent souvent être menées en parallèle de la constitution de votre société.

Étape 1 : Constituez votre société WLL bahreïnienne

Avant de pouvoir ouvrir un compte bancaire d’entreprise, votre société doit être légalement immatriculée à Bahreïn. La forme la plus courante pour les investisseurs étrangers est une société à responsabilité limitée bahreïnienne (WLL).

* CR et Pacte d’association : Vous devrez obtenir votre Registre de commerce (CR) auprès du Ministère de l’Industrie et du Commerce (MOIC) ainsi que votre Pacte d’association (MoA). Ce dernier doit être notarié et déposé au MOIC ; il doit préciser les associés de votre société, sa structure en capital et ses activités. * Capital minimum : Bien que le capital minimum légal d’une WLL soit de 1 BHD, nous recommandons vivement de constituer votre WLL avec un capital libéré minimum de 1 000 BHD. Cette somme facilite considérablement l’ouverture du compte bancaire et peut également favoriser l’obtention du visa investisseur. Une personne physique peut détenir 100 % d’une société WLL à Bahreïn. * Point important : Vous pouvez lancer la demande de compte bancaire pendant l’instruction de votre CR, mais la banque ne finalisera l’ouverture qu’après réception de votre numéro de CR. Effectuer les deux démarches en parallèle permet de gagner environ deux semaines.

Étape 2 : Préparer toute la documentation requise

C’est sans doute l’étape la plus importante. Disposer de tous vos documents prêts et correctement présentés accélérera considérablement la procédure. Reportez-vous à la checklist détaillée ci-dessous.

Étape 3 : Cachet de société

Toute société bahreïnienne doit disposer d’un cachet physique. Celui-ci coûte environ 10 à 20 BHD et est indispensable pour la signature des chèques, l’authentification des documents et les formalités bancaires.

Étape 4 : Choisir votre banque et déposer la demande

Consultez nos recommandations ci-dessus et sélectionnez la banque qui correspond le mieux aux besoins de votre entreprise. Étudiez leurs offres de comptes professionnels ainsi que les soldes minimaux exigés. Contactez le service de banque d’entreprise de la banque retenue. De nombreuses banques proposent désormais une demande initiale en ligne ou une consultation virtuelle. Vous serez généralement accompagné par un chargé de relation. Déposez ensuite votre dossier complet avec l’ensemble des pièces justificatives. NBB et ABC Bank disposent des plateformes numériques les plus efficaces.

Étape 5 : Entretien avec la banque (si nécessaire)

Selon la banque et la complexité de la structure de votre société ou de vos activités commerciales, un entretien avec le responsable conformité ou le chargé de relation de la banque peut être nécessaire. Cet entretien peut souvent se tenir en visio-conférence. Si certaines banques permettent une ouverture de compte entièrement à distance, la plupart exigent qu’au moins un actionnaire ou un administrateur se présente physiquement dans une agence à Bahreïn ou participe à un entretien vidéo. C’est l’occasion pour la banque de mieux comprendre votre activité et de clarifier tous les points nécessaires.

Étape 6 : Revue AML/KYC

C’est ici que la banque effectue ses contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Il s’agit d’un processus rigoureux, surtout pour les entités étrangères, qui sera détaillé plus bas spécifiquement pour les entrepreneurs néo-zélandais. Les titulaires d’un passeport néo-zélandais bénéficient généralement d’un traitement plus rapide que les demandeurs issus de juridictions à plus haut risque ; la conformité de votre pays aux recommandations du GAFI et la solide réputation bancaire de la Nouvelle-Zélande jouent en votre faveur.

Étape 7 : Approbation et activation du compte

Une fois toutes les vérifications effectuées et jugées satisfaisantes, la banque approuvera votre demande. Vous recevrez une confirmation et votre compte sera activé.

Étape 8 : Dépôt initial

Vous devrez ensuite effectuer le dépôt minimum initial, dont le montant varie généralement entre 200 et 2 000 BHD selon la banque et le type de compte. Ce dépôt doit le plus souvent être réalisé en personne ou par virement international provenant d’un compte personnel ou professionnel établi. La banque vous délivrera alors votre numéro de compte, votre code SWIFT/BIC, vos identifiants de banque en ligne ainsi que vos cartes de débit dans un délai de 1 à 2 semaines suivant l’approbation finale.

Checklist des documents pour les candidats néo-zélandais (très détaillée)

La constitution d’un dossier parfaitement préparé est indispensable. Voici une checklist exhaustive :

A. Documents de la société :

* Commercial Registration (CR) : Le certificat d’enregistrement officiel délivré par le Ministry of Industry and Commerce (MOICT). C’est l’acte de naissance de votre société à Bahreïn. * Memorandum of Association (MoA) & Articles of Association (si applicable) : Les documents juridiques fondamentaux qui définissent la structure de votre société, ses objectifs, son capital social et les droits des actionnaires. Ils doivent être fournis en original et notariés. * Cachet de société : Un tampon physique portant le nom exact de votre société telle qu’enregistrée. Il est indispensable pour signer les formulaires bancaires et les autres documents officiels. * Résolution du conseil d’administration : En cas de pluralité d’actionnaires ou si le signataire n’est pas l’unique propriétaire, une résolution formelle du conseil d’administration (ou document équivalent) autorisant les personnes désignées à ouvrir et gérer le compte bancaire. Ce document doit porter le sceau de la société. Pour un propriétaire unique, une simple déclaration suffit. * Contrat de bail / Facture d’utilité publique : Justificatif de l’adresse du siège social enregistré de votre société à Bahreïn. Il peut s’agir du contrat de location de vos locaux ou d’une facture d’électricité ou d’eau établie au nom de la société.

B. Documents de l’actionnaire / administrateur / signataire autorisé (pour chaque personne) :

* Copie du passeport : Copie claire et en couleur de la page biométrique de tous les actionnaires, administrateurs et signataires autorisés. Le passeport doit rester valide au moins six mois. Une notarisation peut être exigée pour les documents étrangers. * Permis de résidence / visa bahreïni (le cas échéant) : Si vous êtes déjà résident à Bahreïn. * Justificatif de domicile (Nouvelle-Zélande) : Facture récente d’un service public (électricité, eau, gaz) ou relevé bancaire (datant de moins de 3 mois / 90 jours) faisant apparaître votre adresse résidentielle en Nouvelle-Zélande. * Curriculum Vitae (CV) / Profil professionnel : Parfois demandé afin d’apprécier votre parcours et votre expérience professionnelle. * Déclaration d’origine des fonds : Déclaration formelle, souvent établie sur le modèle de la banque, précisant l’origine des fonds que vous déposerez sur le compte. (Particulièrement importante pour les candidats néo-zélandais – voir détails ci-dessous). * Relevés bancaires personnels (Nouvelle-Zélande) : Relevés de vos six derniers mois issus de votre compte bancaire néo-zélandais, démontrant votre historique financier et votre capacité à financer l’entreprise. * Plan d’affaires : Plan d’affaires détaillé présentant les objectifs de votre société, ses activités opérationnelles, son marché cible, ses projections financières et son adéquation avec les priorités économiques bahreïniennes. Ce document est particulièrement important pour les nouvelles entreprises ; il doit être fourni sur papier à en-tête de la société et inclure les prévisions de chiffre d’affaires mensuel. * Déclaration fiscale néo-zélandaise : Votre dernière déclaration fiscale personnelle ou d’entreprise (déclarations IRD) peut être demandée. * Justificatifs de revenus : Contrats de travail, comptes d’entreprises existants ou tout autre document expliquant vos revenus en Nouvelle-Zélande.

C. Autres conditions éventuelles :

* Lettre de référence : Il arrive parfois qu’une banque exige une lettre de référence de votre banque actuelle en Nouvelle-Zélande ou une attestation professionnelle délivrée par un expert-comptable ou un avocat. * Certificat de résidence fiscale : Le cas échéant, afin de clarifier votre situation fiscale. (Toutefois, Bahreïn ne pratiquant pas l’impôt sur les sociétés, ce document est rarement demandé ici). * Apostille/Traduction : Tous les documents étrangers doivent généralement porter une apostille délivrée par les autorités néo-zélandaises, accompagnée d’une traduction en arabe lorsque la banque l’exige.

Veillez à ce que toutes les copies soient nettes, en couleur et, le cas échéant, officiellement certifiées ou apostillées. Vérifiez toujours auprès de la banque choisie ses exigences exactes et actualisées, car elles peuvent légèrement varier d’un établissement à l’autre.

Calendrier et déroulement

Le délai d’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise à Bahreïn peut varier sensiblement : il s’étend généralement de 2 à 6 semaines (soit 10 à 20 jours ouvrables pour les profils les plus simples). Cela dépend de plusieurs facteurs :

* Banque retenue : Certaines banques ont des processus plus fluides que d’autres. La NBB et la BBK vont souvent plus vite pour les profils néo-zélandais simples. * Exhaustivité du dossier : C’est le facteur le plus déterminant. Un document manquant ou mal préparé entraîne systématiquement des retards. * Nationalité des actionnaires : Certaines nationalités, dont la Nouvelle-Zélande, peuvent déclencher des vérifications supplémentaires et allonger le processus KYC. * Complexité de l’activité : Les structures complexes ou les activités à risque élevé nécessitent généralement plus de temps d’approbation. * Charge de travail de la banque : En période de forte affluence, les délais de traitement s’allongent naturellement.

À quoi vous attendre :

Dépôt initial de la demande et des documents : 1 à 3 jours.

Examen interne et premières demandes : 1 à 2 semaines. L’équipe de conformité de la banque examinera l’ensemble du dossier et vous devriez vous attendre à des questions complémentaires.

Diligence AML/KYC : 1 à 3 semaines. C’est la partie la plus variable, surtout pour les entités étrangères.

Approbation finale et ouverture de compte : 2 à 5 jours une fois toutes les vérifications de diligence accomplies.

Banque en ligne et cartes de débit : 1 à 2 semaines après l’activation du compte. Les cartes de débit sont généralement délivrées sous 7 à 10 jours et les identifiants de banque en ligne sont envoyés par e-mail au cours de la même semaine.

La patience est essentielle. Répondez à toutes les demandes de la banque et fournissez rapidement les informations complémentaires. Une attitude professionnelle et coopérative tout au long du processus donnera toujours de meilleurs résultats. Les retards proviennent généralement d’une documentation sur l’origine des fonds incomplète ou trop générique.

Comment répondre aux questions AML/KYC lorsqu’on est basé en Nouvelle-Zélande

La Banque centrale de Bahreïn (CBB) applique des règles de conformité Anti-Money Laundering (AML) et Know Your Customer (KYC) particulièrement strictes, conformes aux standards du GAFI. Pour les entrepreneurs néo-zélandais, les banques examineront votre profil avec la plus grande attention. Ceci n’est pas dirigé contre vous personnellement : il s’agit de l’application des réglementations internationales en vigueur et de facteurs spécifiques liés à la Nouvelle-Zélande :

* Régime fiscal des sociétés en Nouvelle-Zélande : L’impôt sur les sociétés à 28 %, les prélèvements ACC employeurs et la déclaration trimestrielle de TVA (GST) auprès de l’IRD au-delà de 60 000 NZD de chiffre d’affaires impliquent souvent que les fonds générés en Nouvelle-Zélande sont soumis à un cadre réglementaire et fiscal très différent. Les banques doivent comprendre le mouvement légitime de capitaux entre un tel système et une juridiction à fiscalité nulle comme Bahreïn. Elles s’interrogeront sur les raisons qui vous poussent à délocaliser vos activités vers une juridiction sans impôt sur les sociétés. * Volatilité du dollar néo-zélandais : La volatilité du NZD, liée aux exportations de matières premières, conduit les banques à examiner avec attention la stabilité et l’origine des fonds. Elles voudront connaître votre stratégie de gestion du risque de change. * Isolement géographique : Située à plus de 14 000 km du continent du CCG, la justification du choix de Bahreïn ainsi que l’origine des fonds d’un tel projet distant feront l’objet d’un examen approfondi.

Stratégie à l’intention des entrepreneurs néo-zélandais :

Transparence et divulgation proactive : N’attendez pas que la banque vous le demande. Fournissez d’emblée des informations complètes. Lorsque l’agent de conformité vous interroge sur votre situation fiscale en Nouvelle-Zélande, répondez clairement : « Ma société néo-zélandaise paie 28 % d’impôt sur les sociétés et dépose des déclarations de TVA trimestrielles. L’entité bahreïnienne opère de manière indépendante pour le commerce dans le Golfe. Aucune optimisation fiscale n’entre en jeu. »

Documentation exhaustive sur l’origine des fonds (Source-of-Funds ou SoF) : Il s’agit du document le plus important pour les candidats néo-zélandais. Fournissez des preuves exhaustives :

*Épargne personnelle :Fournissez six mois de relevés bancaires personnels, de relevés de portefeuille d’investissement et une déclaration claire. *Vente d’actifs :Si les fonds proviennent de la vente de biens immobiliers, d’actions ou d’autres actifs en Nouvelle-Zélande, veuillez fournir les contrats de vente, les actes de cession et les relevés de virement bancaire. *Bénéfices des entreprises existantes :Si vous financez le compte avec les bénéfices d’une entreprise néo-zélandaise existante, veuillez fournir les états financiers audités, les déclarations fiscales de la société ainsi que six mois de relevés bancaires de celle-ci. *Successions et donations :Fournissez les documents juridiques (par exemple, acte de succession, acte de donation) ainsi que les relevés de virement bancaire. *Explication des gros dépôts :Préparez-vous à expliquer tout dépôt important ou inhabituel figurant sur vos relevés bancaires personnels.

Plan d’affaires solide : Un plan d’affaires bien articulé constitue votre meilleure défense. Il doit clairement expliquer :

* Les activités spécifiques de votre société à Bahreïn