Compte bancaire professionnel à Bahreïn depuis l’Eswatini — Guide complet 2025

En tant qu’entrepreneur eswatinien aux ambitions internationales, choisir une juridiction bancaire stable et performante est primordial pour votre développement à l’international. Bahreïn, stratégiquement situé au cœur du Moyen-Orient, offre un écosystème financier de classe mondiale qui surpasse largement les capacités et les conditions que l’on trouve habituellement dans les économies en développement comme l’Eswatini. Ce guide complet fournit aux entreprises eswatiniennes une feuille de route claire, étape par étape, pour ouvrir avec succès un compte bancaire professionnel à Bahreïn.

Nous y détaillons les avantages décisifs, les banques recommandées, la liste exacte des documents requis, ainsi que les conseils essentiels pour mener le processus à bien.

Déverrouillons la porte d’entrée financière de Bahreïn pour votre entreprise.

Pourquoi la banque bahreïnienne est supérieure pour les entrepreneurs eswatinis

Pour un entrepreneur eswatinien, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel à Bahreïn offre des avantages nets et particulièrement attractifs qui répondent directement aux contraintes et aux lourdeurs administratives fréquemment rencontrées dans son pays d’origine.

Défis bancaires à Eswatini

Les entreprises eswatiniennes se heurtent fréquemment à des obstacles qui entravent leur développement à l’international :

* Fiscalité des sociétés élevée : L’Eswatini applique un taux d’imposition sur les sociétés de 27,5 %, ce qui réduit considérablement les bénéfices réinvestissables et freine la croissance. * Volatilité monétaire et restrictions de la banque centrale : Le lilangeni swazi (SZL) est indexé sur le rand sud-africain (ZAR), exposant ainsi les entreprises à la politique monétaire et à la volatilité économique de l’Afrique du Sud.

Par ailleurs, la Banque centrale d’Eswatini impose souvent des délais d’approbation longs et une documentation très lourde pour les transactions en devises étrangères et les transferts sortants, générant des frictions permanentes sur les paiements transfrontaliers. * Rayonnement international limité : La Banque centrale d’Eswatini entretient un nombre restreint de relations avec des banques correspondantes à l’étranger, ce qui rend les transferts internationaux lents, complexes et coûteux.

* Restrictions sur les mouvements de capitaux : Le rapatriement de capitaux hors d’Eswatini requiert l’approbation de la banque centrale et reste soumis à des contrôles de change très stricts, limitant l’agilité financière internationale de l’entreprise. * Administration très paperassière : L’Autorité fiscale swazie (Swaziland Revenue Authority) et les autres organismes de régulation exigent souvent des formalités papier abondantes, source d’inefficacité et de retards.

Les avantages bancaires à Bahreïn

À l’inverse, le paysage financier bahreïni offre un environnement plus stable, efficace et tourné vers la croissance :

* Zéro impôt sur les sociétés : Bahreïn applique un taux d’imposition de 0 % sur les sociétés pour la quasi-totalité des activités en dehors du secteur pétrolier et gazier. Cet avantage fiscal majeur permet de conserver davantage de capital au sein de votre entreprise pour le réinvestir et financer son développement.

* Stabilité économique et réglementation rigoureuse : Bahreïn possède l’un des secteurs financiers les plus développés et les mieux encadrés du Moyen-Orient, placé sous la supervision stricte de la Banque centrale de Bahreïn (CBB). Avec 29 banques de détail et de gros, le marché est à la fois compétitif, innovant et extrêmement sécurisé. Cet environnement réglementaire solide inspire confiance et offre une assise stable à vos fonds.

* Position stratégique et accès aux marchés : Bahreïn constitue une porte d’entrée naturelle vers le marché du CCG, évalué à plusieurs milliers de milliards de dollars, ainsi que vers l’ensemble de la région MENA. Un compte bancaire bahreïni simplifie les transactions avec vos partenaires et clients sur ces marchés porteurs et positionne votre entreprise pour un développement régional et international.

* Stabilité monétaire : Le dinar bahreïni (BHD) est indexé sur le dollar américain, ce qui lui confère une stabilité exceptionnelle. Vos fonds sont ainsi protégés des fluctuations et des chocs externes qui affectent le SZL du fait de son rattachement au rand sud-africain. * Transferts internationaux sans restriction : Bahreïn n’impose aucune limitation sur les transferts sortants.

Une fois votre compte activé, vous pouvez déplacer des capitaux dans le monde entier en toute simplicité, régler vos fournisseurs internationaux ou rapatrier vos bénéfices sans formalités bureaucratiques ni longues procédures d’approbation. * Infrastructure bancaire de pointe : Les banques bahreïnies disposent de plateformes de banque en ligne à la pointe de la technologie, de comptes multidevises et de capacités SWIFT performantes, permettant de gérer le commerce international et la trésorerie 24 h/24, 7 j/7, depuis n’importe quelle connexion Internet.

* Propriété étrangère à 100 % : Une société bahreïnie à responsabilité limitée (WLL) peut être détenue à 100 % par un seul résident étranger. Cela supprime les obstacles de propriété fréquents dans d’autres juridictions et donne un accès direct aux systèmes de compensation du CCG et à SWIFT.

En résumé, transférer vos opérations bancaires essentielles vers Bahreïn permet à votre entreprise, détenue par des intérêts eswatinis, de s’affranchir des contraintes de sa juridiction d’origine et de bénéficier d’un écosystème financier stable, efficace et pleinement connecté à l’international.

Quelle banque bahreïnienne convient le mieux à votre société détenue par un Eswatini

Le secteur bancaire diversifié de Bahreïn, qui compte 29 institutions régulées par la CBB, offre de nombreuses possibilités. Le choix de la banque adaptée à votre société détenue par des Eswatini dépend de vos besoins précis : orientation vers le commerce, préférences numériques ou souhait de recourir à la banque islamique. Voici nos principales recommandations pour les entreprises détenues par des non-résidents :

Banque nationale du Bahreïn (NBB) :

La CR (Commercial Registration) est le document essentiel pour toute activité commerciale au Bahreïn. Elle est délivrée par le MOICT (Ministry of Industry, Commerce and Tourism) et constitue la première étape pour officialiser votre entreprise, qu’il s’agisse d’une WLL (With Limited Liability) ou d’une autre forme juridique. Le processus, géré via la plateforme Sijilat, est conçu pour être rapide et transparent, afin que votre activité soit conforme aux réglementations locales dès le départ.Points forts :Souvent considérée comme la banque la plus accueillante pour les expatriés, la NBB a fortement investi dans l’amélioration de ses processus d’onboarding digital. Elle propose une gamme complète de services bancaires aux entreprises adaptés à des besoins variés et met à disposition des chargés de relation francophones et anglophones. C’est généralement l’option la plus simple pour les primo-investisseurs étrangers. *Solde minimum :500 BHD pour les comptes courants d’entreprise. *Multi-devises :Propose des sous-comptes en USD, EUR, GBP et AED. *Idéal pour :Entreprises classiques, startups et porteurs de projet en quête d’une banque solide et reconnue, adoptant une approche de plus en plus digitale et offrant une expérience d’intégration fluide.

Banque de Bahreïn et du Koweït (BBK) :

*Points forts :BBK dispose d’une empreinte solide dans l’ensemble du CCG, ce qui la rend particulièrement adaptée aux entreprises actives dans le commerce au sein de la région du Golfe. Son réseau régional constitue un atout pour les opérations transfrontalières. Elle figure généralement parmi celles qui exigent le dépôt minimum le plus bas. *Solde minimum :200 BHD. *Multidevise :Propose des sous-comptes en USD, EUR et GBP. *Idéal pour :Entrepreneurs eswatinis spécialisés dans le commerce intra-GCC et l’expansion régionale, ou ceux qui souhaitent un engagement financier initial réduit.

Arab Banking Corporation (ABC Bank) :

*Nos points forts :Reconnue pour son excellence en matière de transferts internationaux et de financement du commerce, ABC Bank propose sans difficulté des comptes multidevises, notamment en USD et en EUR, ce qui en fait un partenaire de choix pour les entreprises d’import-export. Elle dispose en outre d’un solide réseau de banques correspondantes. *Solde minimum :Généralement entre 500 et 1 000 BHD. *Multi-devises :Nous proposons des tarifs en USD, EUR, GBP et autres devises. *Idéal pour :Entreprises réalisant des transactions internationales d’envergure, des activités d’import-export et ayant besoin de solutions de trésorerie sophistiquées.

Ahli United Bank (AUB) :

*Points forts :AUB dispose d’un solide réseau régional couvrant le Moyen-Orient et le Royaume-Uni. La banque excelle dans le financement du commerce et propose une large gamme de produits bancaires d’entreprise, particulièrement adaptés aux sociétés ayant d’importants flux transfrontaliers. *Solde minimum :Nécessite généralement un solde minimum de 500 à 1 000 BHD. *Multi-devises :Offre des sous-comptes en USD et en EUR. *Idéal pour :Les entreprises en quête d’un partenaire bancaire régional disposant de solides capacités en matière de financement du commerce et d’un réseau étendu, notamment celles actives dans l’import-export.

Bahrain Islamic Bank (BISB) :

*Points forts :En tant que l’une des principales banques islamiques de Bahreïn, BISB propose une gamme complète de produits et services bancaires conformes à la charia, notamment le financement du commerce et des facilités de fonds de roulement. *Solde minimum :Variable, mais généralement compétitif par rapport aux banques classiques, souvent à partir de 500 BHD. *Comptes multidevises :Principalement en BHD et en USD. *Idéal pour :Les entreprises et entrepreneurs qui recherchent spécifiquement des solutions de banque islamique et privilégient les instruments financiers conformes à la charia.

Kuwait Finance House (KFH Bahreïn) :

Le Bahreïn offre un environnement particulièrement attractif pour l’investissement étranger, tant pour les entreprises françaises en quête d’optimisation fiscale et réglementaire que pour les investisseurs africains à la recherche de stabilité et de protection de leur capital. Le royaume se distingue par son régime fiscal avantageux : pas d’impôt sur les sociétés pour la plupart des activités (à l’exception des secteurs pétrolier et gazier ainsi que des grandes multinationales) ; l’imposition dépend du pays de résidence du contribuable. L’obtention du CR constitue une étape clé, facilitée par des procédures claires et un accompagnement administratif dédié.Points forts :Autre grande banque islamique, la KFH Bahrain offre des services bancaires conformes à la charia, particulièrement intéressants pour les entreprises disposant déjà de liens ou souhaitant en créer avec le Koweït et les autres pays du CCG dotés de pôles forts en finance islamique. Elle dispose également d’une solide expertise en finance du commerce. *Solde minimum :Nécessite généralement un solde minimum de 500 BHD. *Multi-devises :Propose des sous-comptes en USD et EUR. *Idéal pour :Entrepreneurs eswatinis en quête d’une banque islamique robuste disposant de solides connexions avec les pays du CCG, et tout particulièrement avec le Koweït.

Dans votre choix, ne vous limitez pas au solde minimum. Prenez aussi en compte les capacités digitales de la banque, sa réputation en matière de service client ainsi que les services spécifiques qui correspondent à votre modèle d’entreprise (par exemple : financement du commerce, change, ou expertise régionale particulière). Pour un démarrage rapide, la NBB ou la BBK sont souvent recommandées pour les profils simples.

Banque islamique ou classique : quel choix pour les entrepreneurs eswatinis ?

Bahreïn se distingue par un système bancaire dual unique où la finance conventionnelle et la finance islamique fonctionnent toutes deux de manière robuste et efficace. Pour les entrepreneurs eswatinis, bien comprendre cette différence est essentiel afin de choisir la solution la mieux adaptée.

* Banque conventionnelle : Ce système repose sur des principes rémunérés par intérêts, familiers à la plupart des entrepreneurs dans le monde. Les banques conventionnelles proposent une large gamme de services, notamment des prêts, des découverts, des cartes de crédit et des produits d’investissement, tous structurés autour de taux d’intérêt.

Si votre modèle d’entreprise s’inscrit dans la finance traditionnelle et que vous n’avez aucune objection religieuse ou éthique aux transactions rémunérées par intérêts, la banque conventionnelle offre une grande flexibilité, une très large familiarité, souvent des possibilités multi-devises plus étendues et des transferts internationaux plus rapides. Les banques telles que NBB, BBK, ABC et AUB appartiennent à cette catégorie.

* Banque islamique : Ce système fonctionne strictement selon les principes de la charia (loi islamique), qui prohibent le paiement d’intérêts (Riba) et la spéculation (Gharar). Les banques islamiques pratiquent plutôt le partage des profits et des pertes (moudaraba, moucharaka), le financement adossé à des actifs (mourabaha, ijara) et les investissements éthiques. Elles respectent les principes de responsabilité sociétale et de conduite éthique.

Si vous, en tant qu’entrepreneur, ou votre entreprise privilégiez la finance éthique, ou si vous envisagez de collaborer avec des partenaires qui exigent des transactions conformes à la charia, la banque islamique constitue une alternative tout aussi sophistiquée, alignée sur vos valeurs. BISB et KFH Bahrain sont les principaux établissements islamiques.

Les deux systèmes sont très développés et strictement réglementés à Bahreïn, sous les mêmes règles de la Banque centrale de Bahreïn en matière de documentation et de lutte contre le blanchiment d’argent. Votre choix doit refléter vos convictions personnelles, les valeurs de votre entreprise ainsi que les produits et services financiers dont votre société a précisément besoin.

De nombreux entrepreneurs eswatinis commencent par la banque conventionnelle, plus familière, puis ouvrent éventuellement un compte islamique lorsqu’ils nouent des partenariats avec des acteurs du CCG qui privilégient les structures charia.

Processus d’ouverture de compte étape par étape

L’ouverture d’un compte bancaire professionnel à Bahreïn suit un processus structuré qui, avec une bonne préparation, peut être simple et rapide. Voici un guide détaillé, étape par étape :

Créez votre société bahreïnienne (WLL) : C’est la condition préalable indispensable. Avant de pouvoir ouvrir un compte bancaire professionnel, votre société doit être légalement immatriculée à Bahreïn. Pour la plupart des entrepreneurs étrangers, la forme privilégiée est la société à responsabilité limitée de droit bahreïnien (WLL). Vous devrez obtenir votre Commercial Registration (CR) auprès du Ministère de l’Industrie et du Commerce (MOICT). Une seule personne peut détenir 100 % d’une WLL. Bien que le capital minimum légal soit de 1 BHD, nous recommandons fortement un capital minimum de 1 000 BHD. Ce montant plus élevé facilite considérablement l’ouverture du compte bancaire et l’obtention du visa investisseur, les banques y voyant un engagement plus sérieux et crédible. L’immatriculation de la société prend généralement 1 à 2 semaines, pour des frais d’environ 100 à 200 BHD selon l’activité.

Recherche et sélection préalables de la banque : Selon vos besoins (commerce international, focus GCC, finance islamique, services numériques, etc.), sélectionnez une ou deux banques parmi celles évoquées précédemment.

Rassemblez tous les documents requis : C’est probablement l’étape la plus importante. Reportez-vous à la liste exhaustive ci-dessous et veillez à ce que chaque document soit préparé, exact et, le cas échéant, traduit en anglais et notarié.

Premier contact avec la banque : Contactez le service corporate banking de l’établissement choisi. La plupart des banques disposent d’un guichet dédié aux investisseurs étrangers ou peuvent être approchées via un consultant local. Vous pouvez souvent lancer la procédure à distance par e-mail ou téléphone en transmettant les documents scannés pour une première analyse.

Dépôt de la demande : Soumettez vos formulaires de demande dûment remplis accompagnés de l’ensemble des pièces justificatives. Même si la transmission initiale de certains documents peut se faire par voie numérique, sachez que la plupart des banques exigeront les originaux pour vérification, ainsi qu’un déplacement en personne d’au moins un signataire autorisé afin de signer les formulaires d’ouverture de compte définitifs et effectuer les contrôles biométriques. Certaines banques acceptent les visioconférences pour les premiers échanges ou une procuration notariée pour une activation à distance.

Diligence raisonnable (AML/KYC) : C’est à cette étape que la banque effectue ses contrôles rigoureux en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Préparez-vous à répondre à des questions détaillées sur l’origine de vos fonds, vos activités commerciales et le parcours de vos actionnaires. Votre réactivité et la clarté de vos documents auront un impact majeur sur les délais.

Entretien éventuel : Pour les structures complexes ou certaines nationalités, les banques peuvent demander un bref entretien avec les actionnaires principaux et/ou les signataires autorisés. Celui-ci peut se tenir en présentiel ou en visioconférence et constitue une opportunité d’expliquer votre modèle d’affaires et de répondre directement aux questions de la banque.

Approbation du compte et dépôt initial : Une fois la due diligence de la banque terminée et votre demande approuvée, vous en serez informé. Vous devrez alors effectuer le dépôt initial minimum. Ce montant varie selon les banques, généralement entre 200 et 1 000 BHD (par exemple, NBB exige 500 BHD et BBK 200 BHD). Un dépôt de 1 000 BHD ou plus permet généralement d’obtenir un traitement plus rapide et un meilleur accompagnement de la part du chargé de relation.

Activation du compte et mise en service : Une fois le dépôt initial effectué, votre compte sera entièrement activé. Vous recevrez vos numéros de compte ainsi que vos identifiants de banque en ligne (envoyés par SMS et par e-mail), ainsi que votre code SWIFT/BIC. Vous pourrez alors commander des cartes de débit/crédit, généralement délivrées sous 1 à 2 semaines, activer l’accès à la banque en ligne et mettre en place tous les autres services nécessaires.

Recommandation clé : Nous vous recommandons vivement de lancer la procédure d’ouverture de compte bancaire en parallèle de l’immatriculation de votre société. Bien que l’activation définitive du compte nécessite généralement l’obtention du CR (Commercial Registration), engager les discussions avec les banques et préparer les documents en même temps permet de réduire considérablement le délai global de constitution. De nombreux dirigeants déposent les pièces bancaires la semaine même où ils reçoivent le CR.

Checklist des documents (très détaillée)

Une préparation rigoureuse des documents est indispensable pour une ouverture de compte fluide et rapide. Veillez à ce que chaque document soit prêt, exact, rédigé en anglais (ou accompagné d’une traduction certifiée) et notarié lorsque cela est exigé.

Documents de société : * Copie certifiée de l’extrait du Registre du Commerce (CR) du MOICT. * Copie certifiée de l’Acte constitutif (Memorandum of Association). * Cachet de la société (doit être fabriqué localement à Bahreïn). * Résolution du conseil d’administration (requise uniquement en cas de pluralité d’actionnaires) – autorisant l’ouverture du compte et désignant les signataires habilités.

* Justificatif de l’adresse professionnelle à Bahreïn – généralement un contrat de location pour un bureau physique ou un contrat de location de bureau virtuel. Une facture récente d’un service public au nom de la société est également acceptée.

Documents des actionnaires et dirigeants (pour chaque actionnaire et signataire autorisé) : * Copies de passeport – copies complètes et lisibles, notariées (si vous ne présentez pas l’original en personne). * Justificatif de domicile au Swaziland (ex. : facture de services publics récente, relevé bancaire ou carte d’identité officielle mentionnant l’adresse) – daté des 3 derniers mois.

* Déclaration de provenance des fonds – explication écrite détaillée de l’origine du capital initial de la société et du dépôt sur le compte (ex. : bénéfices d’entreprise, héritage, cession d’actifs). * Relevés bancaires personnels des 6 derniers mois de votre banque au Swaziland. Ils doivent faire apparaître des entrées régulières et légitimes corroborant la déclaration de provenance des fonds.

Documents complémentaires : * Plan d’affaires (2-3 pages) – décrivant les activités de votre société, le marché cible, le modèle opérationnel, le chiffre d’affaires prévu, les principaux partenaires commerciaux et les projections financières. Ce document vise à démontrer la légitimité de votre projet. * Dernier certificat de quitus fiscal délivré par la Swaziland Revenue Authority (SRA) – si les fonds proviennent d’une société existante en Eswatini, joignez le dernier certificat de quitus fiscal et les comptes audités de cette société.

Si vous ne disposez pas de ce document, fournissez une explication claire et honnête. * Curriculum Vitae (CV) ou profil professionnel des actionnaires et dirigeants principaux (certaines banques peuvent le demander).

Tous les documents doivent être rédigés en anglais ou accompagnés d’une traduction certifiée. Les banques apprécient ce niveau de précision et posent rarement des questions complémentaires une fois le dossier complet et clair.

Délais et déroulement

Le délai d’ouverture d’un compte WLL détenu par une société de l’Eswatini à Bahreïn s’étend généralement sur deux à six semaines.

* Cas simples avec des justificatifs clairs de l’origine des fonds et un dossier complet peuvent être traités en deux à trois semaines. * Cas complexes nécessitant des éclaircissements supplémentaires, notamment sur les flux en rand sud-africain ou des volumes de transactions élevés, peuvent prendre jusqu’à six semaines. * Dans certains cas, en particulier en cas de multiples allers-retours ou de difficultés à fournir certains documents, le délai peut atteindre 8 à 10 semaines.

Les banques demandent généralement un tour de documents ou de précisions supplémentaires plutôt que de rejeter les demandes d’office. Des réponses rapides et claires de votre part à ces demandes accéléreront considérablement le traitement de votre dossier.

Comment gérer les questions AML/KYC pour un ressortissant d’Eswatini

La Banque centrale de Bahreïn impose une conformité stricte en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Les banques scrutent donc avec attention l’origine des fonds, en particulier lorsque les actionnaires proviennent de juridictions telles que l’Eswatini, qui, sans être à haut risque, ne présentent pas le même niveau de transparence bancaire internationale que les grands centres financiers.

Questions courantes posées par les banques bahreïniennes :

* Comment avez-vous constitué le capital que vous déposez dans la société ou sur le compte ? * Quelle est la nature de vos activités commerciales au Swaziland et leur historique ? * Disposez-vous d’un certificat de régularité fiscale délivré par la Swaziland Revenue Authority et vos impôts sont-ils à jour au Swaziland ?

* Pourquoi avoir choisi de domicilier vos opérations bancaires à Bahreïn plutôt qu’en Afrique du Sud ou dans un autre centre financier régional plus proche du Swaziland ? * Qui sont vos principaux clients et fournisseurs, et dans quels pays exercent-ils leurs activités ?

Comment se préparer et répondre aux exigences KYC :

Documentez rigoureusement la provenance de vos fonds : Fournissez une déclaration écrite expliquant l’origine des fonds (épargne personnelle, bénéfices d’entreprise, héritage, cession d’actifs, etc.). Joignez les pièces justificatives telles que factures, contrats, actes de propriété ou déclarations fiscales.

Fournir 6 mois de relevés bancaires personnels : de votre banque en Eswatini. Ils doivent clairement faire apparaître des mouvements créditeurs et débiteurs réguliers et légitimes, corroborant ainsi votre déclaration de provenance des fonds.

Préparez un business plan clair et concis : Celui-ci doit expliquer l’objet légitime de votre société immatriculée à Bahreïn, son modèle opérationnel, la manière dont elle générera des revenus, ainsi que les volumes de transactions attendus et ses principaux partenaires. Un chiffre d’affaires réaliste est préférable à des projections trop optimistes.

Soyez transparent sur votre conformité fiscale : Si vous avez déclaré vos impôts en Eswatini, fournissez les certificats de régularité de la SRA. Si les fonds proviennent d’une société existante en Eswatini, joignez son dernier certificat fiscal ainsi que ses comptes audités. Si certains documents ne peuvent pas être fournis pour des raisons précises, expliquez-les en toute franchise.

Soyez réactif et clair : Répondez à toute demande de renseignements ou de précisions de la banque dans un délai de 48 heures. Plus votre dossier initial et vos réponses ultérieures seront transparents et détaillés, plus la procédure sera fluide.

Envisagez un introducteur professionnel : Certaines banques acceptent les mises en relation émanant d’agents enregistrés ou de cabinets de création d’entreprises à Bahreïn, ce qui permet parfois d’accélérer le processus de KYC, ceux-ci pouvant attester de la légitimité du client.

Les banques bahreïniennes se montrent généralement flexibles dès lors que vous fournissez une documentation complète et des explications crédibles. Une documentation partielle assortie d’un récit convaincant peut encore aboutir à une approbation, même si cela risque d’allonger les délais.

Comptes multidevises et transferts internationaux

L’un des principaux atouts de la banque au Bahreïn pour les entrepreneurs eswatinis réside dans ses capacités multicurrency performantes et la totale liberté des transferts internationaux.

Devises disponibles : Les six banques recommandées proposent des sous-comptes multidevises rattachés au compte principal en dinar bahreïni (BHD). Les devises couramment disponibles incluent : * BHD (dinar bahreïni) – devise principale de votre compte. * USD (dollar américain) – la plus couramment détenue avec le BHD, particulièrement utile pour les entreprises eswatiniennes qui commercent à l’international en USD. * EUR (euro) – pour les échanges avec l’Europe. * GBP (livre sterling) – pour les échanges avec le Royaume-Uni.