Cuenta bancaria de empresa en Baréin desde Uganda: guía completa 2025

Como empresario ugandés que busca expandirse a nivel internacional, Baréin ofrece una puerta de entrada a los mercados globales gracias a un entorno financiero diseñado para la estabilidad, la eficiencia y el crecimiento. Esta guía completa, basada en una amplia experiencia en inmigración empresarial y constitución de estructuras financieras en el Reino, proporciona una hoja de ruta clara y autorizada para abrir una cuenta bancaria de empresa en Baréin desde Uganda. Detallaremos el excelente panorama bancario, recomendaremos entidades concretas, explicaremos el proceso paso a paso y, sobre todo, indicaremos cómo cumplir con los exigentes requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) que se aplican a los solicitantes ugandeses.

Por qué la banca de Baréin es superior para emprendedores ugandeses

Durante muchos años, los empresarios ugandeses han tenido que desenvolverse en un panorama financiero complejo y a menudo restrictivo en su país. Al comparar el entorno bancario de Uganda con el que ofrece Baréin, las ventajas en comercio internacional, estabilidad financiera y eficiencia operativa se vuelven evidentes.

En Baréin, los inversores disfrutan de un entorno empresarial altamente favorable, con ausencia de impuesto sobre la renta corporativa general para la mayoría de las empresas (excepto las de petróleo y gas y las grandes multinacionales; la posición fiscal depende del país de residencia del cliente). La moneda local, el dinar bahreiní (BHD), es estable y está vinculada al dólar estadounidense, lo que ofrece previsibilidad y seguridad en las transacciones internacionales. El sistema de registro mercantil Sijilat es digital y eficiente, y simplifica la obtención del CR (Commercial Registration). Las contribuciones a la seguridad social son razonables y las gestiona la LMRA (Labour Market Regulatory Authority). Crucialmente, Baréin no impone restricciones de divisas en las transferencias al exterior, lo que facilita la repatriación de beneficios y las operaciones globales y garantiza una gestión remota y segura de sus inversiones.

Ahora, pensemos en Baréin. El Reino ofrece un entorno de impuesto de sociedades al 0 % para la mayoría de las actividades empresariales, lo que permite a su empresa retener muchas más ganancias para reinvertirlas y crecer. Por lo general, no existe impuesto sobre plusvalías ni IVA en la mayoría de los servicios, lo que crea un panorama fiscal altamente competitivo. El Dinar de Baréin (BHD) está anclado directamente al dólar estadounidense a un tipo fijo de 0,376 BHD por 1 USD, lo que ofrece una estabilidad monetaria sin igual. Esto elimina cualquier preocupación por depreciaciones, aporta total previsibilidad a sus operaciones de importación y exportación y protege el valor de su capital de trabajo.

El sector de servicios financieros de Bahréin, regulado por el Banco Central de Bahréin (CBB), es conocido por su sofisticación, adhesión a las mejores prácticas internacionales y su sólida infraestructura. A diferencia de Uganda, no existen restricciones a las transferencias al exterior. Esto significa que puedes enviar fondos libremente a proveedores, repatriar beneficios o invertir en cualquier parte del mundo sin trabas regulatorias ni necesidad de solicitar autorización al banco central. La facilidad para realizar transferencias internacionales, unida a una robusta infraestructura bancaria con plena capacidad SWIFT, convierte a Bahréin en un centro financiero ideal para empresas con vocación global. Muchos emprendedores ugandeses utilizan cuentas en Bahréin para facturar directamente a clientes internacionales en moneda fuerte, eludiendo las complejidades de la declaración de rentas extranjeras en su país. Esta marcada diferencia otorga a los emprendedores ugandeses libertad financiera, estabilidad y oportunidades de crecimiento que difícilmente podrían conseguir en casa.

¿Qué banco de Bahréin es el adecuado para su empresa de propiedad ugandesa?

El sector financiero de Bahréin es vibrante y diverso, y alberga 29 bancos minoristas y mayoristas regulados por el Banco Central de Bahréin (CBB). Esto ofrece una amplia variedad de opciones, cada una con sus propias fortalezas. Para las empresas de propiedad extranjera, especialmente las procedentes de Uganda, algunos bancos destacan por la calidad de su servicio, sus capacidades internacionales y su comprensión de las distintas necesidades de los clientes.

Aquí tienes nuestras principales recomendaciones, junto con sus características clave:

Banco Nacional de Bahréin (NBB):

¿Por qué invertir en Bahréin?
Bahréin se posiciona como un centro neurálgico para la inversión extranjera, con un entorno empresarial dinámico y seguro. Su ubicación estratégica, infraestructura de primer nivel y un marco regulatorio favorable —especialmente en seguridad jurídica y gestión remota— lo convierten en el destino ideal para expandir sus operaciones. Centrado en la facilidad para hacer negocios, Bahréin simplifica los procesos de constitución y operación para inversores internacionales, ofreciendo un camino claro hacia el éxito.Por qué se recomienda:NBB es, sin duda, el banco más favorable para extranjeros en Bahréin. Goza de una reputación consolidada por atender a clientes internacionales y ofrece servicios integrales. Sus procesos de alta digital han mejorado notablemente, lo que facilita considerablemente los trámites iniciales. *Saldo mínimo:Requiere un saldo mínimo deBD 500(aproximadamente 1.325 USD) para cuentas de empresa. *Ideal para:Comercio general, empresas orientadas a servicios, WLL de accionista único, quienes abren una cuenta por primera vez y aquellos que buscan un banco consolidado y fiable, con sólida atención al cliente y buenas capacidades digitales. *Plazo de apertura de cuenta:Normalmente, el trámite tarda de 3 a 4 semanas para nacionales ugandeses, siempre que la solicitud esté completa y bien preparada.

Banco de Baréin y Kuwait (BBK):

*Por qué se recomienda:BBK cuenta con una sólida presencia en toda la región del CCG (Consejo de Cooperación del Golfo), lo que la convierte en una excelente opción para las empresas que operan con otros países del Golfo. Ofrecen soluciones competitivas de financiación comercial y mantienen buenas relaciones con clientes que comercian entre el CCG y África. *Saldo mínimo:Requiere un saldo mínimo inferior deBD 200(aproximadamente 530 USD). *Ideal para:Empresas centradas en el comercio regional dentro del CCG, importación/exportación y aquellas que necesitan sólidas líneas de financiación comercial, como cartas de crédito y garantías. *Plazo de apertura de cuenta:Entre 2 y 4 semanas en casos sencillos.

Arab Banking Corporation (ABC Bank):

*¿Por qué se recomienda?ABC Bank es un líder mundial en banca mayorista con una amplia red internacional. Si tu empresa realiza transferencias internacionales frecuentes o de gran importe, especialmente con Europa o América, ABC Bank es una excelente opción. Destaca en transferencias internacionales y cuentas multidivisa. *Saldo mínimo:Suele requerir un saldo mínimo deBD 1.000(aproximadamente 2.650 USD). *Características destacadas:Ofrece subcuentas dedicadas en USD, EUR y GBP que simplifican las transacciones en múltiples divisas y le permiten mantener saldos en divisas extranjeras. Uno de los tiempos de procesamiento más rápidos para transferencias internacionales en Bahréin. *Ideal para:Empresas con volúmenes significativos de transacciones internacionales, que mantienen fondos en las principales divisas extranjeras y que requieren servicios de tesorería sofisticados. *Plazo de apertura de cuenta:Entre 3 y 5 semanas.

Ahli United Bank (AUB):

*Por qué lo recomendamos:AUB cuenta con una sólida red regional, especialmente en Oriente Medio y el Norte de África. Es muy apreciada por sus soluciones de financiación del comercio exterior, que ayudan a las empresas importadoras y exportadoras con cartas de crédito y garantías. Dispone de gestores de relación exclusivos para clientes corporativos. *Saldo mínimo:Requiere un saldo mínimo deBHD 50. *Ideal para:Financiación comercial, empresas con operaciones o relaciones significativas en la región MENA en general y compañías que planean expandir sus operaciones más allá de Bahréin hacia otros mercados del CCG. *Plazo de apertura de cuenta:Generalmente entre 4 y 6 semanas.

Banco Islámico de Bahréin (BISB):

Constitución de su empresa en Bahréin
Le acompañamos en cada paso del proceso de constitución de su empresa en Bahréin. Desde la elección de la forma jurídica más adecuada, como una W.L.L. (Sociedad de Responsabilidad Limitada), hasta la obtención del CR (Commercial Registration) y las licencias necesarias, nuestro equipo se encarga de toda la tramitación. Optimizamos su tiempo y recursos, permitiéndole una gestión remota eficiente y garantizando la seguridad jurídica de su inversión.Por qué se recomienda:Como uno de los primeros bancos islámicos de Bahréin, BISB ofrece una gama completa de productos bancarios compatibles con la Sharia. Si las finanzas éticas y el cumplimiento de los principios islámicos son importantes para su empresa, BISB proporciona excelentes soluciones, entre las que se incluyen las estructuras de Murabaha (financiación con margen de beneficio), Ijara (arrendamiento) y Wakala (agencia). *Saldo mínimo:Requiere un saldo mínimo deBD 500. *Ideal para:Empresas que buscan productos financieros compatibles con la Sharia, inversiones éticas y estructuras de financiación comercial. Disponemos de gestores de relación que hablan inglés. *Plazo de apertura de cuenta:Normalmente, de 3 a 5 semanas.

Kuwait Finance House (KFH Baréin):

Establecer su empresa en Baréin es mucho más que un simple trámite; se trata de una decisión estratégica que le abre las puertas a un mercado dinámico y en pleno crecimiento. Con un marco regulatorio sólido y un entorno favorable para la inversión extranjera, el Reino de Baréin se consolida como centro neurálgico para la expansión empresarial en el Golfo. Nuestra consultoría especializada en la constitución de sociedades le acompañará en cada paso, garantizando una gestión remota eficiente y la máxima seguridad jurídica para su inversión.Por qué se recomienda:Otro banco islámico destacado, KFH Bahrain, ofrece sólidos servicios bancarios compatibles con la Sharia, combinados con una robusta conectividad en el CCG. Esto resulta especialmente beneficioso para las empresas que tienen vínculos o flujos comerciales con Kuwait, Arabia Saudí y otros países del CCG con una arraigada tradición de finanzas islámicas. *Saldo mínimo:Requiere un saldo mínimo deBD 500. *Ideal para:Preferencias por la banca islámica y empresas con fuertes vínculos en el CCG, especialmente Kuwait. Ofrecen una plataforma digital completa y aplicación móvil. *Plazo de apertura de cuenta:Entre 3 y 5 semanas por lo general.

A la hora de elegir, tenga en cuenta sus actividades empresariales principales, los volúmenes de transacciones previstos, si necesita cuentas multidivisa y si los principios de la banca islámica se ajustan a sus valores. La mayoría de los empresarios ugandeses optan por la banca convencional por su rapidez y sencillez, especialmente si exportan o importan mercancías a nivel internacional.

Banca islámica frente a convencional: ¿cuál conviene a los emprendedores ugandeses?

Baréin ofrece servicios de banca tanto convencional como islámica, con opciones adaptadas a distintas filosofías financieras y necesidades empresariales. Entender las diferencias fundamentales es clave para tomar una decisión informada.

Banca convencional: Funciona según los principios financieros tradicionales, basados principalmente en el cobro de intereses (riba) por préstamos y depósitos. Los beneficios se obtienen mediante los márgenes de interés, comisiones y cargos por los distintos servicios. Los bancos convencionales ofrecen una amplia gama de productos —cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito, préstamos y servicios de inversión— sin restricciones éticas específicas sobre los sectores que financian, más allá del cumplimiento de la normativa legal vigente. Cuando se busca agilidad y sencillez, sobre todo en empresas con comercio global, los bancos convencionales como NBB, BBK o ABC Bank suelen ser la opción preferida.

Banca Islámica: Este sistema se adhiere estrictamente a los principios de la Sharia (ley islámica), que prohíben el cobro de intereses (riba), la especulación (gharar) y las inversiones en determinados sectores (por ejemplo, alcohol, juego o productos porcinos). En lugar de intereses, los bancos islámicos obtienen beneficios mediante operaciones éticas respaldadas por activos reales, como la participación en beneficios (Mudarabah), sociedades en participación (Musharakah), financiación con margen (Murabaha) y arrendamiento financiero (Ijarah). La banca islámica puede resultar atractiva para empresarios ugandeses si: * Usted o sus socios siguen los principios islámicos y desean que todas sus operaciones financieras sean compatibles con la Sharia. * Buscan oportunidades de inversión ética. * Valoran el modelo de reparto de riesgos propio de muchos productos de financiación islámica. * Su empresa comercializa bienes halal o tiene socios musulmanes en los países del CCG.

Ambos tipos de banca están altamente regulados por el CBB y ofrecen servicios robustos y seguros con idénticas capacidades multimoneda y SWIFT. Las comisiones y los saldos mínimos son generalmente similares en ambos sistemas. La elección final depende de sus consideraciones éticas, modelo de negocio y requisitos financieros específicos, más que del coste.

Requisito: Constitución de empresa en Bahréin (WLL)

Antes de poder siquiera plantearte abrir una cuenta bancaria empresarial, es necesario constituir tu compañía en Bahréin. La estructura más habitual y flexible para empresarios extranjeros es la sociedad de Responsabilidad Limitada (WLL). Estos son algunos datos clave:

* Propiedad 100% extranjera: Una sola persona puede poseer el 100% de una sociedad WLL en Bahréin, lo que otorga control total al empresario sin necesidad de socios locales. * Capital mínimo: El capital legal mínimo para una WLL es de solo BD 1. No obstante, basados en nuestra amplia experiencia, recomendamos encarecidamente un capital inicial pagado de al menos BD 1.000 (aproximadamente $2.650 USD). Este importe superior agiliza notablemente la apertura de cuenta bancaria, satisface los requisitos de confort de los bancos y suele ser condición indispensable para obtener el visado de inversor, lo que facilita su estancia y operación a largo plazo en Bahréin. * Registro Mercantil (CR): Una vez inscrita su empresa en el Ministerio de Industria y Comercio (MOIC), recibirá el certificado de Registro Mercantil (CR). Se trata del documento fundamental que exigen todos los bancos. Le conviene iniciar la solicitud de cuenta bancaria en cuanto reciba su número de CR.

Proceso de apertura de cuenta paso a paso

Abrir una cuenta bancaria de empresa en Bahréin desde Uganda conlleva varios pasos claros. Aunque pueda parecer complicado, un enfoque estructurado y proactivo facilitará todo el proceso.

Registre su empresa WLL: Asegúrese de que su empresa esté totalmente inscrita en el Ministerio de Industria y Comercio (MOIC) y de que haya obtenido su certificado de Registro Mercantil (CR). Este es el documento base para cualquier solicitud ante el banco.

Seleccione su banco: Según las necesidades de su empresa, tal como se explica en la sección «¿Qué banco de Bahréin es el más adecuado?», elija la entidad que mejor se adapte a su caso. Le recomendamos contactar con dos o tres bancos para comparar sus servicios, saldos mínimos requeridos y la documentación específica que solicitan.

Primer contacto y consulta: Póngase en contacto con el departamento de banca corporativa del banco elegido por correo electrónico o a través de su página web. Indique claramente que es el titular extranjero de una WLL y que desea abrir una cuenta corriente empresarial. Solicite el dossier específico de apertura de cuenta. Algunos bancos, especialmente el NBB, permiten iniciar el trámite en línea cargando los documentos escaneados.

Prepare toda la documentación necesaria: Reúna con esmero todos los documentos requeridos. Este es el punto donde se producen la mayoría de los retrasos. Consulte la lista de comprobación detallada que encontrará más abajo y verifique que todos los documentos estén completos, correctos y actualizados.

Presentación de la solicitud y entrevista KYC: Presente su expediente completo. Un representante del banco le concertará una entrevista, que en ocasiones puede comenzar con una videoconferencia preliminar, pero normalmente requiere una reunión presencial en Baréin. En ella, el banco le preguntará por su modelo de negocio, origen de los fondos, planes operativos y su trayectoria profesional. Se trata de un paso fundamental para que la entidad comprenda su actividad y evalúe el riesgo.

Revisión AML/KYC (Prevención de Blanqueo de Capitales y Conozca a su Cliente): Esta es la parte más crítica y, normalmente, la más larga de todo el proceso, especialmente para no residentes y determinadas nacionalidades, como la ugandesa. El banco realizará una exhaustiva due diligence sobre la empresa y todos sus accionistas y autorizados. Prepárese para responder a preguntas detalladas sobre el origen de los fondos y la actividad del negocio.

Aprobación y activación de la cuenta: Una vez que el banco haya completado satisfactoriamente su due diligence y las comprobaciones de cumplimiento, se aprobará su cuenta. Recibirá una notificación formal y la cuenta quedará activada.

Depósito inicial: A continuación deberá abonar el depósito inicial mínimo exigido por el banco (que oscila entre 200 BHD y 2.000 BHD según la entidad y el tipo de cuenta).

Recepción de datos de la cuenta y tarjetas: El banco le facilitará su número de cuenta, IBAN y código SWIFT/BIC. Las tarjetas de débito y crédito (si las ha solicitado) suelen llegar entre 1 y 2 semanas después de la activación de la cuenta.

Active la banca en línea: Una vez que su cuenta esté activa, podrá activar la banca en línea y móvil para gestionar sus finanzas de forma remota desde Uganda.

Lista de documentos requeridos (específica y exhaustiva)

Tener estos documentos preparados y bien organizados es fundamental para que el proceso sea fluido. Lleva siempre los documentos originales para su verificación, aunque solo vayas a presentar copias.

Para la empresa:

Registro Mercantil (CR): Copia original y legible del certificado oficial de registro de su empresa expedido por el Ministerio de Industria y Comercio (MOIC).

Memorando de Asociación (MoA): Copia original y nítida de los estatutos de su empresa. Este documento debe estar notariado y legalizado.

Sello de la empresa: Es obligatorio presentar un sello de empresa claro y legible que incluya el nombre de su compañía y el número de CR para firmar los formularios bancarios. Puede obtenerlo fácilmente en cualquiera de los fabricantes de sellos autorizados de Bahréin.

Comprobante de domicilio social de la empresa: Se requiere un contrato de arrendamiento de oficina vigente en Bahréin o una factura de servicios públicos (electricidad o agua) a nombre de la empresa. Una dirección de oficina virtual generalmente no es suficiente para la banca corporativa.

Resolución del consejo de administración: Si hay varios accionistas, se requiere una resolución del consejo que autorice a determinadas personas a abrir y operar la cuenta bancaria en nombre de la sociedad, firmada por todos los consejeros/accionistas. Si eres único accionista, no es necesaria.

Plan de negocio: Un plan de negocio detallado y profesional que exponga los objetivos de su empresa, las operaciones, el mercado objetivo, las proyecciones financieras y el uso previsto de la cuenta bancaria. Este documento es fundamental para la evaluación AML/KYC.

Perfil o folleto de la empresa: Si su empresa ya tiene operaciones en marcha o un perfil bien definido, adjúntelo para demostrar su legitimidad e historial operativo.

Para todos los accionistas y apoderados:

Copias de pasaporte: Copias en color, nítidas y vigentes de los pasaportes de todos los accionistas y apoderados. Asegúrese de que los pasaportes tengan una validez mínima de seis meses.

Visa/CPR de Bahréin (si procede): Si ya dispone de visado de residencia en Bahréin y de CPR (carné de identidad bahreiní), adjunte copia de ambos documentos. En caso contrario, el banco tramitará su solicitud como no residente.

Comprobante de domicilio (personal): Una factura reciente de servicios (electricidad, agua o teléfono) o un extracto bancario (con una antigüedad máxima de 3 meses) que muestre su dirección residencial en Uganda o en cualquier otro país de residencia. Debe estar en inglés o ir acompañada de una traducción certificada.

Curriculum Vitae (CV): CV detallados de todos los accionistas clave y de la alta dirección, en los que se detallen su experiencia profesional, formación académica y cualificaciones relevantes.

Declaración de origen de fondos: Una declaración formal por escrito que indique el origen de los fondos que se ingresarán en la cuenta de la empresa y el patrimonio personal de los accionistas. Debe estar respaldada de forma exhaustiva con documentación probatoria, especialmente en el caso de solicitantes ugandeses.

Extractos bancarios personales (para accionistas ugandeses): Como parte de los procedimientos estándar de KYC para emprendedores ugandeses, DEBES aportar al menos 6 meses de extractos bancarios personales de tu banco principal en Uganda. Esto permite demostrar tu historial financiero, depósitos legítimos y regulares, y el origen lícito de los fondos.

Copias certificadas de las declaraciones de impuestos o certificado de cumplimiento tributario de Uganda: Aportar las declaraciones de impuestos personales y corporativas de Uganda de los últimos 3-5 años, o un certificado de cumplimiento tributario expedido por la Autoridad Tributaria de Uganda (URA), refuerza considerablemente su solicitud al demostrar que los ingresos proceden de fuentes legítimas y que se encuentra al día con sus obligaciones fiscales. Se recomienda encarecidamente.

Evidencia de venta de activos: Si su capital inicial procede de la venta de activos (por ejemplo, inmuebles, otro negocio o acciones), deberá aportar la documentación justificativa correspondiente, como contratos de compraventa, escrituras de propiedad o certificados de cesión de acciones.

Contratos de trabajo / nóminas: Si sus fondos proceden de ingresos por cuenta ajena, facilite los contratos de trabajo correspondientes y las nóminas recientes.

Documentos de herencia: Si procede, presente los documentos legales que acrediten la herencia como origen de los fondos.

Plazos y proceso

El plazo para abrir una cuenta bancaria de empresa en Bahréin puede variar considerablemente. Por lo general, el proceso suele tardar entre 2 y 6 semanas. Esta duración depende en gran medida de varios factores:

* Eficiencia bancaria: Algunos bancos gestionan de forma más ágil que otros los procesos de incorporación societaria. * Integridad de la documentación: La documentación incompleta o incorrecta es la principal causa de retrasos. Presentar un expediente completo y bien organizado a la primera es fundamental. * Nacionalidad de los accionistas: Al ser de nacionalidad ugandesa, su solicitud será sometida a una diligencia debida reforzada por las normativas internacionales de prevención de blanqueo de capitales (AML) y el contexto específico de supervisión financiera en Uganda. Esto suele traducirse en un tiempo de tramitación más largo que el de solicitantes procedentes de jurisdicciones de menor riesgo. * Complejidad del negocio o de la estructura de propiedad: Las WLL de un solo accionista con modelos de negocio sencillos suelen tramitarse más rápido que las sociedades con varios accionistas, estructuras de propiedad complejas o actividades de alto riesgo.

Qué esperar: * La paciencia es fundamental: El departamento de cumplimiento del banco será muy exhaustivo. Está obligado a cumplir las estrictas normativas del CBB y los estándares internacionales en materia de AML. * Preguntas adicionales: Prepárese para varias rondas de preguntas sobre su empresa, sus antecedentes, el origen de los fondos y los patrones de transacciones previstos. Responda con rapidez, claridad y con la documentación adicional que le soliciten para evitar más demoras. * Posible reunión presencial: Aunque el contacto inicial puede ser a distancia, la mayoría de los bancos exigirán que los accionistas principales o los apoderados firmantes acudan físicamente a Bahréin para realizar una entrevista presencial como parte del proceso final de due diligence y firma, especialmente si la empresa es compleja o presenta un perfil de riesgo elevado.

Cómo gestionar preguntas de AML/KYC con antecedentes ugandeses (SECCIÓN CRÍTICA)

Esta es quizá la sección más importante para los empresarios ugandeses. El Banco Central de Bahréin (CBB) exige un cumplimiento excepcionalmente estricto en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y conocimiento del cliente (KYC). Los bancos de Bahréin son especialmente rigurosos a la hora de examinar el origen de los fondos, sobre todo en el caso de solicitantes procedentes de jurisdicciones que puedan suponer un riesgo percibido más elevado o donde la normativa financiera difiere significativamente, como Uganda.

Esto es lo que implica que su origen ugandés active un escrutinio reforzado y cómo gestionarlo:

* Panorama financiero en Uganda: Los bancos conocen bien los desafíos que supone el impuesto de sociedades del 30 %, la depreciación anual del 8 al 12 % de la moneda UGX, el complejo sistema de facturación electrónica EFRIS de la URA, las aportaciones obligatorias del 15 % al NSSF y las restricciones cambiarias del BOU para grandes transferencias al exterior. Estos factores, aunque son realidades operativas legítimas en Uganda, pueden activar alertas en los responsables de cumplimiento internacional si no se explican correctamente. * Análisis del origen de los fondos: Este será el punto central. Los bancos necesitan entender cómo reunió los fondos que desea depositar y cómo genera ingresos su empresa. Quieren asegurarse de que no proceden de actividades ilícitas. El CBB obliga a todos los bancos a realizar una diligencia debida reforzada a clientes procedentes de jurisdicciones con mayor riesgo percibido de blanqueo de capitales.

Su estrategia para triunfar:

La transparencia y la proactividad son fundamentales: no espere a que el banco las solicite. Sea proactivo y facilite toda la información de forma completa.