Geschäftskonto in Bahrain für Sambier – Der vollständige Leitfaden 2025

Als sambischer Unternehmer, der eine internationale Expansion anstrebt, bietet das Königreich Bahrain ein strategisches und einzigartiges Tor zum Nahen Osten, Afrika und darüber hinaus. Mit seinem unternehmensfreundlichen Umfeld, dem robusten regulatorischen Rahmen und der nullprozentigen Körperschaftsteuer für die meisten Branchen bietet Bahrain erhebliche Vorteile gegenüber einer reinen Geschäftstätigkeit in Sambia. Um diese Vorteile jedoch vollständig zu nutzen, ist die Auseinandersetzung mit der lokalen Finanzwelt unerlässlich – beginnend mit dem wichtigen Schritt der Eröffnung eines Geschäftskontos.

Dieser umfassende Leitfaden wurde sorgfältig erstellt, um sambische Unternehmer durch alle Aspekte der Eröffnung eines Geschäftskontos in Bahrain zu begleiten. Wir erläutern den Prozess verständlich, heben wichtige Besonderheiten für sambische Staatsangehörige hervor und geben praxisnahe, direkte Empfehlungen, damit Sie 2025 ein reibungsloses und erfolgreiches Ergebnis erzielen.

Warum das Bankwesen in Bahrain für sambische Unternehmer überlegen ist

Für sambische Unternehmer ist der Unterschied zwischen der Führung eines Geschäftskontos in Bahrain und in Sambia eklatant und überzeugend. Während Sambia durchaus Chancen im Inland bietet, stellt seine Finanzlandschaft erhebliche Hürden auf, die internationales Wachstum und Rentabilität behindern können.

Berücksichtigen Sie folgende Realitäten in Bahrain: * Keine allgemeine Körperschaftsteuer: Bahrain erhebt keine allgemeine Körperschaftsteuer für die meisten Unternehmen (Ausnahmen gelten für Öl- und Gasunternehmen sowie große multinationale Konzerne). Ihre steuerliche Situation hängt vom Ansässigkeitsstaat ab. Dies wirkt sich direkt auf Ihre Nettogewinne und Reinvestitionsmöglichkeiten aus. * Stabile Währung: Der Bahrain-Dinar (BHD) ist seit Jahrzehnten stabil an den US-Dollar gekoppelt. Dies schützt den Wert Ihrer Erträge und macht den internationalen Handel vorhersehbar und kostengünstig.

• Einfaches Steuersystem: Das bahrainische Steuersystem ist transparent und erfordert eine sorgfältige Einhaltung der Vorschriften, was zu geringen administrativen Belastungen führt. * Freier Kapitalverkehr: Bahrain unterliegt keinen Beschränkungen für den Kapitalverkehr. So können Sie Gelder für Handel, Investitionen oder die Gewinnrückführung frei überweisen. * Stabile Finanzlandschaft: Bahrain verfügt über ein robustes Finanzsystem, das von der Central Bank of Bahrain (CBB) beaufsichtigt wird und Vertrauen in die Stabilität des Finanzsystems schafft.

Bahrain bietet hingegen eine erfrischende und stabile Alternative: * Keine Körperschaftsteuer: Für die meisten Geschäftstätigkeiten (mit Ausnahme von Öl und Gas sowie bestimmten regulierten Branchen) erhebt Bahrain keine Körperschaftsteuer. So kann Ihr Unternehmen deutlich mehr von seinen Erträgen einbehalten und erzielt einen erheblichen Wettbewerbsvorteil. * Stabile Währung: Der Bahrainische Dinar (BHD) ist zum US-Dollar im festen Verhältnis von 1 BHD = 2,65 USD gebunden. Das schafft ein stabiles und planbares finanzielles Umfeld.

Diese Stabilität ist für den internationalen Handel, die Investitionsplanung und die Absicherung von Währungsrisiken von zentraler Bedeutung. * Keine Devisenbeschränkungen: Aus Bahrain sind internationale Überweisungen ins Ausland in keiner Weise beschränkt. Sie können Ihre Gelder weltweit frei transferieren und so international handeln, investieren und Gewinne repatriieren – ohne bürokratische Hürden oder Verzögerungen. * Robuste Regulierung: Die Zentralbank von Bahrain (CBB) gilt als hoch angesehene und proaktive Aufsichtsbehörde.

Sie sorgt für einen sicheren, transparenten und international konformen Bankensektor und schafft damit Vertrauen und Verlässlichkeit. * Tor zu globalen Märkten: Die strategische Lage Bahrains, die hervorragende Anbindung und die leistungsfähige Logistikinfrastruktur machen das Land zu einem idealen Drehkreuz für Geschäfte im gesamten GCC, in der MENA-Region und weltweit.

Mit der Eröffnung eines Geschäftskontos in Bahrain können sambische Unternehmer ihre Gewinne vor hohen Steuern schützen, Währungsrisiken minimieren, uneingeschränkte Freiheit bei internationalen Finanztransaktionen gewinnen und von einem schlanken Compliance-Umfeld profitieren – und sich so optimal für den globalen Erfolg aufstellen.

Vergleich: Bankenumfeld Bahrain vs. Sambia

Welche Bank in Bahrain eignet sich für Ihr in sambischem Besitz befindliches Unternehmen?

Der Finanzsektor Bahrains ist hochentwickelt und vielfältig. Es gibt 29 Retail- und Wholesale-Banken, die von der Central Bank of Bahrain (CBB) reguliert werden. Jede Bank hat ihre eigenen Stärken. Welche die richtige für Ihr sambisches Unternehmen ist, hängt von Ihren konkreten Geschäftsanforderungen ab – sei es der internationale Handel, die digitale Abwicklung oder die Einhaltung islamischer Finanzierungsgrundsätze. Die meisten ausländischen WLLs (With Limited Liability) erhalten bei den empfohlenen Banken unkompliziert eine Genehmigung.

Hier sind unsere Top-Empfehlungen für ausländisch geführte Unternehmen:

National Bank of Bahrain (NBB):

Wir beraten Sie umfassend zu den rechtlichen Rahmenbedingungen für die Gründung Ihres Unternehmens in Bahrain. Dies umfasst die detaillierte Prüfung der einschlägigen Gesetze und Verordnungen, um eine reibungslose und rechtssichere Unternehmensgründung zu gewährleisten. Besonderes Augenmerk legen wir auf die Doppelbesteuerungsabkommen, die für Sie als Investor von erheblicher Bedeutung sind. Wir weisen ausdrücklich auf die Einhaltung steuerlicher Pflichten hin – insbesondere im Hinblick auf Regelungen wie das CFC-Gesetz (Controlled Foreign Company) oder das deutsche Außensteuergesetz, um Compliance-Risiken zu minimieren. Unsere Expertise stellt sicher, dass Ihre steuerliche Situation abhängig von Ihrem Ansässigkeitsstaat korrekt bewertet wird. Für die meisten Unternehmen fällt keine allgemeine Körperschaftsteuer an (Ausnahmen gelten für Öl/Gas und große multinationale Konzerne).Ideal für:Erstmalige Kontoeröffner, digitales Banking und ausländerfreundliches Onboarding. Die NBB gilt oft als die zugänglichste Bank und hat beim digitalen Onboarding-Prozess erhebliche Fortschritte erzielt. Das vereinfacht die Kontoeröffnung für internationale Kunden deutlich. Sie weist die höchste Genehmigungsquote für sambische Erstantragsteller auf. *Mindestguthaben:In der Regel BHD 500. *Wichtige Merkmale:Umfassendes Filialnetz, breites Dienstleistungsangebot, exzellenter Allrounder für den allgemeinen Geschäftsbetrieb. Die vollständige digitale Kontoeröffnung wird 2025 deutlich verbessert. *Für wen eignet sich die NBB:Wenn Sie einen reibungslosen, gut dokumentierten Ablauf wünschen, großen Wert auf digitalen Zugriff legen und von Tag eins an Multiwährungskonten benötigen.

Bank of Bahrain and Kuwait (BBK):

*Ideal für:Unternehmen mit Fokus auf Handelsbeziehungen im GCC und niedrigeren Mindesteinlageanforderungen. Die BBK verfügt über eine starke regionale Präsenz und genießt insbesondere bei Unternehmen, die im Handel innerhalb der GCC-Staaten (Gulf Cooperation Council) tätig sind, hohes Ansehen. *Mindestguthaben:In der Regel 200 BHD (einer der niedrigsten Sätze bei konventionellen Banken). *Wichtige Merkmale:Starke Verbindungen zu Kuwait und Saudi-Arabien, die es für Unternehmen mit umfangreichen Transaktionen in diesen Märkten unverzichtbar machen. Ideal für Import- und Exportgeschäfte. *Für wen eignet sich BBK:Wenn Sie mit einem knapperen Budget arbeiten, Ihre Geschäftsstrategie umfangreiche Transaktionen mit GCC-Staaten vorsieht oder Sie eine Bank mit starker regionaler Expertise bevorzugen.

Arab Banking Corporation (ABC Bank):

*Ideal für:Unternehmen, die sich auf umfangreiche internationale Überweisungen konzentrieren, eine hervorragende Verfügbarkeit von USD- und EUR-Konten sowie eine anspruchsvolle Handelsfinanzierung benötigen. Die ABC Bank bietet exzellente Lösungen für internationale Überweisungen mit wettbewerbsfähigen Konditionen und effizienter Abwicklung.Mindestguthaben:In der Regel BHD 1.000 (ca. 2.650 USD). *Wichtige Merkmale:Bietet unkompliziert Multiwährungskonten in den wichtigsten Währungen wie USD und EUR – ideal für Unternehmen mit internationalen Kunden und Lieferanten. Starke SWIFT- und Auslandsüberweisungsfunktionen. Weltweite Präsenz in über 15 Ländern. * Die steuerliche Situation hängt vom Ansässigkeitsstaat des Mandanten ab. Bitte beachten Sie die Regelungen des Außensteuergesetzes (CFC) sowie die Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) mit Deutschland. Für die meisten Unternehmen fällt keine Körperschaftsteuer an (Ausnahmen gelten für Öl/Gas und große multinationale Konzerne).Für wen ABC Bank die richtige Wahl ist:Führt Ihr Unternehmen häufige und umfangreiche internationale Überweisungen durch, benötigen Sie dedizierte USD- und EUR-Konten oder anspruchsvolle Trade-Finance-Lösungen.

Ahli United Bank (AUB):

*Ideal für:Lösungen für die Handelsfinanzierung und ein bedeutendes regionales Netzwerk im Nahen Osten und im Vereinigten Königreich. Die AUB ist insbesondere stark bei der Bereitstellung von Akkreditiven, Garantien und anderen für Importeure und Exporteure unverzichtbaren Instrumenten. *Mindestguthaben:In der Regel 500 BHD. *Wichtige Merkmale:Umfassende regionale Präsenz in Kuwait, Katar, den VAE und Großbritannien. Bietet durchgängig starke Unterstützung in Englisch und Arabisch. *Wer sollte sich für AUB entscheiden:Wenn Ihr sambisches Unternehmen umfangreichen internationalen Handel betreibt und leistungsstarke Trade-Finance-Funktionen benötigt oder Sie eine Expansion in andere Golfstaaten planen.

Bahrain Islamic Bank (BISB):

*Ideal für:Unternehmen, die nach Scharia-Prinzipien arbeiten oder islamische Finanzprodukte bevorzugen. Die Bahrain Islamic Bank (BISB) ist eine führende Adresse für islamisches Banking in Bahrain. *Mindestguthaben:Typischerweise BHD 500. *Wichtige Merkmale:Bietet ein umfassendes Spektrum an islamischen Bankdienstleistungen, darunter Mudarabah-, Murabaha- und Ijarah-Konten sowie Finanzierungsoptionen, die sich streng an das islamische Recht halten. Führt Giro-, Spar- und Anlagekonten. Vollständige digitale Services. *Für wen BISB die richtige Wahl ist:Wenn die Einhaltung der Scharia für Ihr Unternehmen, Ihre Geschäftspartner oder Ihre persönlichen ethischen Vorstellungen zwingend erforderlich ist.

Kuwait Finance House (KFH Bahrain):

Die Gründung einer Gesellschaft in Bahrain, sei es als WLL (With Limited Liability), erfordert die Registrierung im Handelsregister (CR) über das digitale Portal Sijilat. Die zuständigen Behörden wie das MOICT (Ministry of Industry, Commerce and Tourism) und die LMRA (Labour Market Regulatory Authority) sind involviert. Für die Beantragung des Investor Visa und die Erlangung der persönlichen Identifikationsnummer (CPR) sind weitere Schritte erforderlich, die wir für Sie koordinieren. Je nach Geschäftstätigkeit können auch die NPRA (National Real Estate Agency) und die CBB (Central Bank of Bahrain) relevant sein. Die steuerliche Behandlung hängt von Ihrem Ansässigkeitsstaat ab; für die meisten Unternehmen fällt keine allgemeine Körperschaftsteuer an (Ausnahmen gelten für Öl/Gas und große multinationale Konzerne).Ideal für:Islamisches Banking mit starken GCC-Verbindungen, insbesondere zu Kuwait. Eine weitere führende islamische Bank, die besonders für Unternehmen mit engen Verbindungen oder Handelsbeziehungen zu Kuwait und der gesamten GCC-Region geeignet ist. *Mindestguthaben:In der Regel BHD 500. *Wichtige Merkmale:Bietet innovative, schariakonforme Lösungen für Firmenkunden, darunter Investment- und Vermögensverwaltung. Gute Online-Banking-Funktionen. *Für wen eignet sich die KFH Bahrain:Wenn Sie islamische Bankdienstleistungen benötigen und einen starken Fokus auf die GCC-Märkte haben, insbesondere Kuwait.

Bei der Auswahl Ihres Bankpartners sollten Sie Ihre wichtigsten Anforderungen berücksichtigen: Legen Sie Wert auf unkomplizierte internationale Überweisungen, starke regionale Verbindungen, digitale Zugänglichkeit oder die Einhaltung der Scharia? Je klarer Sie Ihr Geschäftsmodell definieren, desto besser finden Sie den passenden Partner.

Islamisches vs. konventionelles Banking: Was passt besser zu sambischen Unternehmern?

Bahrain verfügt über ein duales Bankensystem, das sowohl konventionelle als auch islamische Bankgeschäfte anbietet. Unternehmer erhalten dadurch Flexibilität entsprechend ihren ethischen Vorstellungen und Geschäftsmodellen. Für sambische Unternehmer ist es wichtig, die wesentlichen Unterschiede zu verstehen, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können. Die rechtlichen Rahmenbedingungen in Bahrain sind klar geregelt. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass steuerliche Pflichten im Herkunftsland des Investors bestehen bleiben können – insbesondere im Hinblick auf Doppelbesteuerungsabkommen und Regelungen wie das deutsche Außensteuergesetz (CFC-Regeln).

Konventionelles Banking: Konventionelle Banken arbeiten auf Zinsbasis (Riba). Sie bieten Standard-Giro- und Sparkonten, Kredite, Kreditfazilitäten und Anlageprodukte an, bei denen die Erträge über Zinsen erzielt werden. Der Fokus liegt ausschließlich auf Finanztransaktionen und Rentabilität, ohne spezifische religiöse Vorgaben hinsichtlich der Art der Geschäftstätigkeit. Die meisten der empfohlenen Banken wie NBB, BBK, ABC Bank und AUB fallen in diese Kategorie, obwohl einige auch Scharia-konforme Fenster anbieten.

In der Regel bieten sie eine breitere Produktpalette (Überziehungskredite, Kreditkarten), schnellere Abwicklung internationaler Überweisungen und ein deutlich dichteres Filial- und Geldautomatennetz.

Islamisches Bankwesen: Das islamische Bankwesen arbeitet streng nach den Regeln der Scharia (islamisches Recht). Die wichtigsten Grundsätze sind: * Verbot von Riba (Zins): Statt Zinsen arbeiten islamische Banken mit Gewinnbeteiligung (Mudarabah), Kosten-plus-Gewinn-Marge (Murabaha), Leasing (Ijarah) oder anderen vermögensgedeckten Finanzierungsformen. * Ethische Investments: Gelder dürfen nicht in Branchen fließen, die nach der Scharia als unethisch oder verboten gelten – darunter Alkohol, Schweinefleischprodukte, Glücksspiel oder konventionelle Finanzdienstleistungen. * Risikoteilung: Bank und Kunde tragen gemeinsam die Risiken und Erträge einer Geschäftsaktivität.

• Vermögensgedeckte Transaktionen: Alle Transaktionen sind in der Regel an reale Vermögenswerte gekoppelt und fördern damit echte wirtschaftliche Aktivität. Islamische Banken bieten weiterhin umfassende Multiwährungsoptionen und internationale Überweisungen an. Die Auswahl an Multiwährungskonten kann jedoch im Vergleich zu konventionellen Banken eingeschränkter sein.

Welches Modell passt zu sambischen Unternehmern? * Für die meisten sambischen Unternehmer , die unkomplizierte, international anerkannte Bankdienstleistungen für den Außenhandel und den allgemeinen Geschäftsbetrieb suchen, ist das konventionelle Bankwesen in der Regel der vertrauteste und direkteste Weg. Es bietet hohe Flexibilität bei Geschäftsaktivitäten, allgemein verständliche Finanzinstrumente und oft eine schnellere Abwicklung internationaler Überweisungen.

• Entspricht Ihr Geschäftsmodell jedoch ethischen Investitionsgrundsätzen oder arbeiten Sie mit Partnern oder Kunden zusammen, die Scharia-konforme Transaktionen bevorzugen (insbesondere bei Geschäften mit anderen GCC-Unternehmen), dann kann islamisches Banking eine ausgezeichnete Wahl sein. Banken wie die Bahrain Islamic Bank (BISB) oder das Kuwait Finance House (KFH Bahrain) bieten maßgeschneiderte Lösungen, die diesen Grundsätzen entsprechen und für bestimmte Marktsegmente einen echten Mehrwert schaffen.

Letztlich hängt die Entscheidung von Ihrer persönlichen Präferenz für die jeweiligen Prinzipien sowie von der konkreten Ausrichtung Ihrer Geschäftstätigkeit und Ihrer Partnerschaften ab. Beide Systeme in Bahrain sind streng reguliert und sicher. Konventionelle Banken genehmigen Anträge nicht-muslimischer Eigentümer möglicherweise etwas schneller.

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Kontoeröffnung

Die Eröffnung eines Geschäftskontos in Bahrain von Sambia aus erfordert einen strukturierten Ansatz. Je nach Bank und Ihrem individuellen Profil kann der Prozess 2–6 Wochen dauern. Mit einer proaktiven und gut organisierten Vorgehensweise lässt er sich jedoch erheblich beschleunigen.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

Unternehmensgründung (Commercial Registration): Bevor Sie ein Geschäftskonto eröffnen können, muss Ihr Unternehmen offiziell beim Ministerium für Industrie und Handel (MOIC) in Bahrain registriert sein und eine Commercial Registration (CR) erhalten haben. Bei einer Bahrain WLL (With Limited Liability) können Sie 100 % der Anteile halten; das gesetzliche Mindestkapital beträgt BHD 1. Wir empfehlen jedoch ein eingezahltes Mindestkapital von BHD 1.000, um die Kontoeröffnung und die Erteilung eines Investor Visa deutlich zu erleichtern. Die Kosten für die CR liegen je nach Aktivitätscode bei etwa BHD 150–300.

Wählen Sie Ihre Bank: Entscheiden Sie anhand Ihrer Geschäftsanforderungen und der oben genannten Informationen, welche der empfohlenen Banken (NBB, BBK, ABC Bank, AUB, BISB, KFH Bahrain) am besten zu Ihnen passt. Achten Sie dabei auf Mindestguthaben, Möglichkeiten für internationale Überweisungen und digitale Services. Nehmen Sie direkt Kontakt mit der Firmenkundenabteilung auf. Die meisten Banken verfügen über englischsprachige Relationship Manager.

Bereiten Sie Ihre Unterlagen vor: Dies ist der wichtigste Schritt. Sammeln Sie alle erforderlichen Unternehmens- und persönlichen Dokumente und achten Sie darauf, dass diese vollständig, aktuell und – wo nötig – beglaubigt sind. Die detaillierte Checkliste finden Sie unten.

Erstkontakt und Antragseinreichung:

*Remote oder vor Ort:Obwohl einige Banken ihr digitales Onboarding verbessern (wie die NBB), ist bei ausländisch geführten Unternehmen in der Regel ein persönlicher Besuch eines Gesellschafters oder bevollmächtigten Vertreters erforderlich oder zumindest üblich – insbesondere für das anfängliche Know-Your-Customer-(KYC)-Interview. Manche Banken akzeptieren mittlerweile ein Video-KYC für das erste Gespräch, die endgültige Verifizierung erfordert jedoch fast immer eine physische Präsenz in Bahrain oder eine ordnungsgemäße Beglaubigung an einer bahrainischen Botschaft (z. B. in Riad, KSA). * Beachten Sie die rechtlichen und steuerlichen Vorschriften Ihres Ansässigkeitslandes. Eine Prüfung der Doppelbesteuerungsabkommen ist ratsam. Explizite Hinweise zur Steuereinhaltung (z. B. im Hinblick auf CFC-Regelungen oder das Außensteuergesetz) sind für die korrekte steuerliche Behandlung unerlässlich. Die Körperschaftsteuer wird für die meisten Unternehmen nicht erhoben (Ausnahmen gelten für Öl/Gas und große multinationale Unternehmen); die steuerliche Behandlung richtet sich nach dem Ansässigkeitsland des Mandanten.Termin vereinbaren:Kontaktieren Sie Ihre gewählte Bank, um einen Termin mit der Firmenkundenabteilung zu vereinbaren. *Antrag einreichen:Sie füllen die Kontoeröffnungsformulare der Bank aus und reichen alle vorbereiteten Unterlagen ein. Einige Banken ermöglichen eine Online-Vorprüfung und die Einreichung vorläufiger Dokumente.

Due Diligence und KYC-Interview: Hier führt die Bank ihre umfassenden Prüfungen zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Kundensorgfalt (KYC) durch. Seien Sie auf detaillierte Fragen zu Ihrem Unternehmen, der Herkunft Ihrer Mittel, Ihrem Geschäftsplan und der Eigentümerstruktur Ihrer Gesellschaft vorbereitet. Bei sambischen Staatsangehörigen wird besonderes Augenmerk auf Ihre finanzielle Vorgeschichte gelegt (mehr dazu weiter unten).

Kontofreigabe und Ersteinzahlung: Sobald die Due-Diligence-Prüfung der Bank abgeschlossen und genehmigt ist, erhalten Sie eine Benachrichtigung. Anschließend müssen Sie die Mindestersteinzahlung leisten, die je nach Bank zwischen BHD 200 und BHD 2.000 liegt. Das Konto wird noch am selben Tag aktiv, an dem Sie die Einzahlung vornehmen.

Banking-Tools erhalten: Nach der Aktivierung erhalten Sie Ihre Debitkarte (in der Regel innerhalb von 1–2 Wochen), Ihr Scheckbuch sowie die Zugangsdaten für das Online-Banking. Kreditkarten können nach Aufnahme einer Bankbeziehung separat beantragt werden.

Empfehlung: Wir raten Ihnen dringend, das Bankkonto bereits vor oder unmittelbar nach Erhalt Ihrer Handelsregistereintragung (CR) zu eröffnen. Viele Schritte können parallel laufen und ein früher Start bei der Bankauswahl und der Dokumentenvorbereitung spart wertvolle Zeit.

Checkliste der erforderlichen Unterlagen (sehr konkret)

Damit Ihr Antrag reibungslos verläuft, sollten Sie die folgenden Unterlagen sorgfältig vorbereiten. Bedenken Sie, dass Banken ihre Sorgfaltspflichten besonders gründlich wahrnehmen – vor allem bei ausländisch geführten Unternehmen.

Unternehmensdokumente: * Commercial Registration (CR): Die offizielle Handelsregisterbescheinigung, ausgestellt vom Ministry of Industry and Commerce (MOIC), die die Eintragung Ihres Unternehmens in Bahrain bestätigt. Im Original oder als beglaubigte Kopie erforderlich. * Memorandum of Association (MoA) / Articles of Association (AoA): Die Gründungsdokumente, die die Struktur, den Unternehmensgegenstand und die Gesellschafterverhältnisse darlegen. Notariell beglaubigt und bei arabischem Original ins Englische übersetzt. * Firmenstempel: Ein physischer Stempel mit dem offiziellen Firmennamen und der CR-Nummer, der für sämtliche Bankgeschäfte benötigt wird.

• Gesellschafterbeschluss: Bei mehreren Gesellschaftern ein Beschluss des Board of Directors, der bestimmte Personen (z. B. den Managing Director) zur Eröffnung und Führung des Bankkontos bevollmächtigt. * Mietvertrag oder Versorgungsrechnung: Nachweis der eingetragenen Geschäftsanschrift in Bahrain. Hierfür genügt der Mietvertrag für die Büroräume oder eine Versorgungsrechnung (Strom, Wasser etc.) auf den Namen des Unternehmens.

Dokumente für Gesellschafter/Geschäftsführer/bevollmächtigte Personen (je Person): * Reisepasskopien: Klare, farbige Kopien der Reisepässe aller Gesellschafter, Geschäftsführer und bevollmächtigten Personen. Die Reisepässe müssen mindestens sechs Monate gültig sein und die Unterschriftenseite enthalten. * Bahrain-Visum (falls zutreffend): Kopie der Aufenthaltserlaubnis oder des Investor Visa für in Bahrain ansässige Personen. Bei Fernantragstellern kann ein Touristenvisum oder E-Visum ausreichen, falls ein Besuch erforderlich ist.

• Persönlicher Adressnachweis: Aktuelle Versorgungsrechnung (Strom, Wasser oder Telefon) oder ein Kontoauszug (aus dem Heimatland oder Bahrain), aus dem die Wohnadresse der Person hervorgeht. Das Dokument darf nicht älter als drei Monate sein und muss in englischer Sprache vorliegen oder offiziell übersetzt sein. * Lebenslauf (CV) / Berufsprofil: Für alle Schlüsselpersonen mit detaillierten Angaben zu Erfahrung, Qualifikationen und beruflichem Werdegang.
• Erklärung zur Herkunft der Mittel: Eine formelle Erklärung, die den Ursprung des in das Unternehmen investierten und auf das Bankkonto eingezahlten Kapitals darlegt. Dies ist eine zentrale AML-Anforderung, insbesondere für sambische Staatsangehörige. * Nachweis der Vermögensherkunft: Nachvollziehbare Belege zur Herkunft Ihrer Mittel, wie Gehaltsabrechnungen und Arbeitsverträge, geprüfte Jahresabschlüsse anderer Unternehmen, Grundstücksverkaufsverträge, Erbschaftsdokumente oder Depotauszüge. * Persönliche Kontoauszüge (Sambia): Umfassende persönliche Kontoauszüge Ihrer sambischen Bankkonten der letzten sechs Monate (manche Banken verlangen bis zu 12 Monate).

Diese müssen im Original oder als beglaubigte Kopie vorliegen, in englischer Sprache sein und eine regelmäßige Transaktionshistorie aufweisen. Damit wird Ihre persönliche finanzielle Historie und Bonität nachgewiesen. *Steuerregistrierungsbescheinigung (