حساب بنكي تجاري في البحرين من إيطاليا — الدليل الكامل لعام 2025

بالنسبة لرواد الأعمال الإيطاليين الذين يتطلعون للتوسع في الشرق الأوسط النابض بالحياة، تبرز البحرين كبوابة مالية لا مثيل لها.

في حين أن المشهد المؤسسي في إيطاليا يتسم بإطاره التنظيمي القوي والمعقد، بما في ذلك معدل ضريبة الشركات المجمع (IRES بالإضافة إلى ضريبة IRAP الإقليمية) الذي يصل إلى حوالي 27.9%، وملفات Agenzia delle Entrate المعقدة، وإقرارات ضريبة القيمة المضافة (IVA) ربع السنوية، وتكاليف كبيرة مثل متطلبات سند التوثيق المصدق بقيمة تزيد عن 2000 يورو لتأسيس شركة SRL، تقدم البحرين بيئة مبسطة ومفيدة بشكل مميز.

يقدم هذا الدليل الشامل، المستنير بخبرة واسعة في قطاعي الأعمال والهجرة في البحرين، خارطة طريق موثوقة لأصحاب الأعمال الإيطاليين لتأسيس أساسهم المالي بنجاح في المملكة. يضمن لك فهم كل خطوة، بدءًا من اختيار البنك المناسب وصولاً إلى التنقل في الامتثال، مما يتيح انتقالًا سلسًا ويفتح ثروة من الفرص.

لماذا الخدمات المصرفية في البحرين متفوقة لرواد الأعمال الإيطاليين

لقد بنت البحرين سمعة كمركز مالي رائد في الشرق الأوسط، حيث تقدم بيئة مستقرة ومؤيدة للأعمال مدعومة بقطاع مصرفي منظم جيدًا. بالنسبة لرواد الأعمال الإيطاليين، تمتد فوائد الخدمات المصرفية في البحرين إلى ما هو أبعد من مجرد الراحة، مما يقدم تباينًا صارخًا مع التعقيدات التي غالبًا ما تواجه في الأسواق المالية الأوروبية.

المزايا الرئيسية:

* ضريبة دخل الشركات الصفرية: بالنسبة لمعظم الأنشطة التجارية خارج قطاع النفط والغاز، لا تفرض البحرين ضريبة دخل على الشركات. هذا الغياب لضريبة الشركات، بالإضافة إلى عدم وجود ضريبة دخل شخصية وعدم وجود ضريبة اقتطاع، يقلل بشكل كبير من تكاليف التشغيل ويعزز الربحية مقارنة بمعدل ضريبة الشركات المجمع في إيطاليا البالغ 27.9%. * عبء امتثال مخفض: الإطار التنظيمي، الذي يشرف عليه مصرف البحرين المركزي (CBB) بدقة، قوي ولكنه مصمم للكفاءة والشفافية.

هذا يقلل من النفقات الإدارية وأعباء الامتثال التي غالباً ما ترتبط بالعمليات التجارية الإيطالية. * سهولة تأسيس الشركات: تأسيس عمل تجاري في البحرين، وخاصة شركة ذات مسؤولية محدودة (WLL)، أمر مباشر بشكل ملحوظ. يمكن أن تكون شركة ذات مسؤولية محدودة مملوكة بنسبة 100% لأجنبي واحد. في حين أن الحد الأدنى الرسمي لرأس المال المطلوب هو 1 دينار بحريني، فإننا نوصي بشدة بحد أدنى 1000 دينار بحريني.

هذا رأس المال الأعلى يظهر جدية النية للبنوك ويبسط بشكل كبير عملية فتح الحساب المصرفي وتأمين تأشيرات المستثمرين. * لا توجد قيود على رأس المال أو تحويلاته: على عكس العديد من الولايات القضائية، بما في ذلك إيطاليا، لا تفرض البحرين قيودًا على التحويلات الدولية الصادرة. تسمح حرية حركة رأس المال هذه للشركات الإيطالية بتحويل الأموال بسلاسة للتجارة أو الاستثمار أو إعادة الأرباح دون عقبات بيروقراطية لا داعي لها أو متطلبات إبلاغ صارمة.

* قطاع مصرفي ديناميكي ومتصل عالميًا: تستضيف البحرين 29 بنكًا تجزئة وجملة ينظمها مصرف البحرين المركزي، مما يعزز بيئة تنافسية تقدم خدمات متنوعة مصممة خصيصًا للشركات الدولية. هذه البنية التحتية المتطورة، جنبًا إلى جنب مع الدعم الحكومي والموقع الاستراتيجي، تجعل البحرين خيارًا لا مثيل له لرواد الأعمال الإيطاليين الذين يبحثون عن الكفاءة والاستقرار والنمو.

* حسابات متعددة العملات: تقدم البنوك البحرينية الرئيسية قدرات واسعة متعددة العملات، مما يسمح للشركات بالاحتفاظ بالأموال بالدينار البحريني (BHD)، والدولار الأمريكي (USD)، واليورو (EUR)، والجنية الإسترليني (GBP)، والريال السعودي (SAR)، وعملات إقليمية أخرى. هذا يقلل من رسوم التحويل ويبسط التجارة الدولية.

* الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة: القطاع المصرفي في البحرين حديث ومتقدم رقميًا، ويقدم منصات مصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات جوال شاملة توفر وصولاً على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع إلى الحسابات، ومدفوعات عبر الإنترنت، وتحويلات دولية، وتقارير قوية، وكلها متاحة من إيطاليا.

تؤكد هذه المزايا المقنعة سبب كون البحرين وجهة مفضلة للشركات الدولية، حيث توفر لرواد الأعمال الإيطاليين بيئة مستقرة وفعالة من حيث الضرائب ومنظمة تشغيليًا لإدارة شؤونهم المالية عالميًا.

أي بنك بحريني مناسب لشركتك المملوكة لإيطاليا؟

يعد اختيار البنك المثالي أمرًا بالغ الأهمية لعمليات عملك. يقدم المشهد المصرفي المتنوع في البحرين خيارات ممتازة، لكل منها نقاط قوته الفريدة. إليك أهم توصياتنا للشركات المملوكة للأجانب، وخاصة تلك التي لديها مساهمون إيطاليون:

البنك الوطني البحريني (NBB): الأفضل بشكل عام للأجانب

*نقاط القوة:يُعرف البنك الوطني البحريني على نطاق واسع بأنه البنك الأكثر صداقة للأجانب في البحرين، وقد حقق تقدمًا كبيرًا في عمليات الإعداد الرقمي. تضمن شبكة فروعهم الواسعة ومنصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت القوية سهولة الوصول والخدمات الموثوقة للعملاء الدوليين. *الحد الأدنى للرصيد:يتطلب حدًا أدنى لمتوسط الرصيد الشهري قدره 500 دينار بحريني للحسابات التجارية. *التوصية:مثالي للشركات الجديدة ورواد الأعمال الذين يبحثون عن تجربة مصرفية مباشرة وموثوقة وتركز على الجانب الرقمي. انفتاح بنك البحرين الوطني على الشركات المملوكة للأجانب يبسط عملية التأسيس الأولية بشكل كبير.

بنك البحرين والكويت (BBK): الأفضل للتجارة الخليجية

*نقاط القوة:يتمتع بنك البحرين والكويت بحضور قوي في جميع أنحاء منطقة الخليج، مما يجعله خيارًا ممتازًا للشركات المشاركة في تجارة أو عمليات كبيرة داخل دول الخليج. يقدمون حلول تمويل تجاري شاملة وقسم مصرفي مؤسسي قوي. *الحد الأدنى للرصيد:يتطلب حدًا أدنى لمتوسط الرصيد الشهري يبلغ 200 دينار بحريني، وهو من أقل الحدود بين البنوك الرئيسية. *التوصية:مثالي للشركات الإيطالية التي تتطلع إلى تأسيس أو توسيع الروابط التجارية مع المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، الكويت، عمان، أو قطر.

البنك العربي (ABC Bank): الأفضل للتحويلات الدولية

*نقاط القوة:يتفوق البنك العربي في التحويلات الدولية ويقدم مجموعة واسعة من الحسابات متعددة العملات، بما في ذلك حسابات فرعية مخصصة بالدولار الأمريكي واليورو. تضمن شبكة البنوك المراسلة القوية الخاصة بهم معاملات فعالة من حيث التكلفة عبر الحدود. لديهم خبرة عالية مع العملاء الأوروبيين. *الحد الأدنى للرصيد:يختلف بناءً على نوع الحساب وملف تعريف العمل، ولكنه تنافسي بشكل عام للشركات الدولية، وغالبًا ما يكون حوالي 1000 دينار بحريني. *التوصية:البنك المفضل للشركات الإيطالية المشاركة في التجارة الدولية الواسعة، والتي تحتاج إلى إدارة سلسة متعددة العملات ومعالجة فعالة للمدفوعات العالمية.

بنك الأهلي المتحد (AUB): قوي في تمويل التجارة والحضور الإقليمي

*نقاط القوة:يتمتع بنك الأهلي المتحد بشبكة إقليمية كبيرة وهو قوي بشكل خاص في تمويل التجارة والإقراض للشركات. يشتهر بحلوله المصممة خصيصًا للشركات المتوسطة والكبيرة ويقدم خدمات خزانة قوية. *الحد الأدنى للرصيد:يتطلب عادةً رصيدًا متوسطًا أعلى، غالبًا في حدود 500-2000 دينار بحريني، اعتمادًا على طبيعة علاقة العمل. *التوصية:مناسب للشركات الإيطالية الأكثر رسوخًا والتي لديها احتياجات كبيرة لتمويل التجارة أو تلك التي تتطلب خدمات مصرفية للشركات المتطورة عبر دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط الأوسع.

بنك البحرين الإسلامي (BISB): الخيار الرائد المتوافق مع الشريعة الإسلامية

*نقاط القوة:بصفته أحد البنوك الإسلامية الرائدة في البحرين، يقدم بنك البحرين الإسلامي مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. يشمل ذلك التمويل الإسلامي والودائع وحلول الاستثمار التي تلتزم بالمبادئ الإسلامية (مثل المرابحة لتمويل التجارة، والإجارة للتأجير). *الحد الأدنى للرصيد:تنافسي، يتماشى بشكل عام مع البنوك التقليدية للحسابات التجارية (غالبًا حوالي 500 دينار بحريني). *التوصية:خيار ممتاز لرواد الأعمال الإيطاليين الذين يفضلون أن تتماشى عملياتهم التجارية مع المبادئ الأخلاقية والمالية الإسلامية، أو للشركات التي تخدم الأسواق ذات الأغلبية المسلمة.

بيت التمويل الكويتي (بيتك البحرين): الصيرفة الإسلامية مع روابط قوية بمنطقة الخليج

*نقاط القوة:بيتك البحرين هو بنك إسلامي بارز آخر يتمتع بعلاقات قوية مع منطقة الخليج الأوسع، وخاصة الكويت. يقدمون منتجات وخدمات مالية مبتكرة متوافقة مع الشريعة الإسلامية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية والتمويل العقاري. *الحد الأدنى للرصيد:على غرار بنك البحرين الإسلامي، تنافسي ومصمم لجذب شرائح مختلفة من الأعمال (غالبًا حوالي 1000 دينار بحريني). *التوصية:مثالي للشركات الإيطالية التي تبحث عن حلول مصرفية إسلامية مع اتصالات قوية بمنطقة الخليج، خاصة إذا كانت تتوقع تعاملات مستقبلية مع شركاء أو أسواق كويتية.

يقدم كل من هذه البنوك إمكانيات مصرفية عبر الإنترنت بالكامل وخدمات تحويلات SWIFT الدولية، مما يضمن بقاء عملك متصلاً عالميًا.

الصيرفة الإسلامية مقابل التقليدية - أيهما يناسب رواد الأعمال في إيطاليا؟

عند اختيار بنك في البحرين، ستواجه نظامين رئيسيين: تقليدي وإسلامي. يعتمد الاختيار إلى حد كبير على التفضيلات الأخلاقية لشركتك واحتياجات التشغيل والأسواق المستهدفة.

الصيرفة التقليدية تعمل على مبادئ قائمة على الفائدة، وتقدم مجموعة واسعة من المنتجات المالية القياسية، بما في ذلك القروض وخطوط الائتمان والخدمات الاستثمارية الشائعة في إيطاليا وعلى مستوى العالم. معظم رواد الأعمال الإيطاليين على دراية بهذا النموذج، وهو يوفر توافقًا مباشرًا مع الممارسات المالية الحالية. بالنسبة لشركة تجارية أو خدمة مملوكة لشركة إيطالية نموذجية، فإن الخدمات المصرفية التقليدية من خلال NBB أو BBK أو ABC تكون عادةً أبسط وأكثر مباشرة.

الخدمات المصرفية الإسلامية، من ناحية أخرى، تعمل بموجب مبادئ الشريعة الإسلامية. تشمل الاختلافات الرئيسية ما يلي:

* لا فوائد (ربا): بدلاً من فرض أو دفع الفوائد، تستخدم البنوك الإسلامية نماذج تقاسم الأرباح والخسائر (مثل المضاربة والمشاركة) أو الخدمات القائمة على الرسوم (مثل المرابحة والإجارة). * استثمارات أخلاقية: لا يتم استثمار الأموال في صناعات تعتبر غير أخلاقية بموجب الشريعة، مثل الكحول أو القمار أو إنتاج لحم الخنزير. * تمويل مدعوم بالأصول: عادة ما تكون المعاملات مدعومة بأصول ملموسة لضمان العدالة وتقليل المضاربة.

بالنسبة لرواد الأعمال الإيطاليين، غالبًا ما يعود القرار إلى القيم الشخصية أو المؤسسية. إذا كانت قيم عملك تتضمن الاستثمار الأخلاقي، أو المسؤولية الاجتماعية، أو إذا كنت تخطط للتعامل مع شركاء أو أسواق تفضل بشدة الأدوات المالية الإسلامية (مثل المملكة العربية السعودية أو الإمارات العربية المتحدة أو الكويت)، فإن البنك الإسلامي مثل BISB أو KFH البحرين قد يكون خيارًا ممتازًا. بخلاف ذلك، ستقدم البنوك التقليدية خدمات مألوفة وفعالة للغاية.

كلا النظامين قويان، ومنظمان من قبل مصرف البحرين المركزي، وقادران تمامًا على التعامل مع عمليات الأعمال الدولية.

عملية فتح الحساب خطوة بخطوة

يعد فتح حساب بنكي تجاري في البحرين من إيطاليا عملية منظمة. إليك دليل واضح خطوة بخطوة للتنقل فيه بنجاح:

تأسيس شركتك في البحرين: قبل أن تتمكن من فتح حساب بنكي تجاري، يجب أن يكون لديك كيان مسجل في البحرين. يختار معظم رواد الأعمال الإيطاليين شركة بحرينية ذات مسؤولية محدودة (WLL) نظرًا لمرونتها (ملكية أجنبية بنسبة 100٪، يُسمح بمساهم واحد) وسهولة تأسيسها. في حين أن الحد الأدنى لرأس المال الرسمي هو 1 دينار بحريني، فإننا نوصي بشدة بتأسيس شركتك ذات المسؤولية المحدودة برأس مال لا يقل عن 1000 دينار بحريني. هذا يسهل بشكل كبير عمليات الخدمات المصرفية وطلبات التأشيرة للمستثمرين. تشمل المستندات الرئيسية السجل التجاري (CR) من وزارة الصناعة والتجارة (MOIC) وعقد التأسيس (MoA).

جهز مستنداتك: اجمع جميع مستندات الشركة والمساهمين الضرورية مسبقًا. هذه هي الخطوة الأكثر أهمية لعملية سلسة وسريعة. ارجع إلى القائمة التفصيلية أدناه.

اختر بنكك: بناءً على احتياجات عملك المحددة (التحويلات الدولية، تجارة دول مجلس التعاون الخليجي، التمويل الإسلامي، سهولة التعامل مع الأجانب، متطلبات الحد الأدنى للرصيد)، اختر أحد البنوك الموصى بها. ضع في اعتبارك إمكانيات التسجيل الرقمي لديهم إذا كنت تفضل تقليل الحضور الفعلي.

الاتصال الأولي وتقديم الطلب: تواصل مع قسم الشركات في البنك الذي اخترته. العديد من البنوك، وخاصة NBB، تعمل على تحسين عمليات التسجيل الرقمي لديها، مما يسمح بتقديم المستندات الأولية عبر الإنترنت. ومع ذلك، قد لا يزال الاجتماع الأولي (افتراضيًا أو شخصيًا) مطلوبًا. ستقوم بعد ذلك بملء نماذج فتح الحساب الخاصة بهم.

تقديم المستندات: قدم جميع المستندات المطلوبة إلى البنك. كن دقيقًا وتأكد من أن كل شيء دقيق وحديث ومصدق أو مترجم بشكل صحيح. تبدأ هذه المرحلة في تدقيق البنك لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).

العناية الواجبة والموافقة: سيقوم البنك بإجراء فحوصات صارمة لمكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل. يتضمن ذلك التحقق من هوية جميع المساهمين والمستفيدين الفعليين، وفهم مصدر الأموال، وتقييم طبيعة وأنشطة عملك المشروعة. هذه عادة ما تكون أطول مرحلة في العملية، خاصة للعملاء الدوليين من بيئات ضريبية معقدة مثل إيطاليا.

الإيداع الأولي: بمجرد حصول طلبك على الموافقة المبدئية، سيُطلب منك تقديم إيداع أولي. يتراوح هذا المبلغ بين 200 دينار بحريني و 2000 دينار بحريني حسب البنك ونوع الحساب.

تفعيل الحساب والخدمات: بعد التحقق من الإيداع الأولي، سيتم تفعيل حسابك بالكامل. ستتلقى تفاصيل حسابك، وبيانات اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وبطاقات الخصم/الائتمان، عادةً في غضون 1-2 أسبوع.

توصية هامة: ننصح بشدة رواد الأعمال الإيطاليين ببدء عملية فتح الحساب المصرفي إما قبل أو مباشرة بعد الحصول على السجل التجاري (CR). يمكن لهذه المعالجة المتوازية أن توفر الوقت بشكل كبير، مما يسمح لك ببدء العمليات التجارية بمجرد تسجيل شركتك وتمويلها بالكامل.

قائمة المستندات (محددة جدًا)

لضمان عملية فتح حساب سلسة وفعالة، من الضروري تقديم مجموعة كاملة ودقيقة من المستندات. البنوك في البحرين، التي تعمل بموجب لوائح مصرف البحرين المركزي الصارمة، دقيقة للغاية بشأن الامتثال.

لشركتك البحرينية (ذ.م.م):

* السجل التجاري (CR): الرخصة التجارية الرسمية الصادرة عن وزارة الصناعة والتجارة (MOIC). نسخة أصلية أو مصدقة. * عقد التأسيس (MoA): الوثيقة الدستورية لشركتك، التي تحدد غرضها ورأس مالها وهيكلها المساهم. يجب توثيقه وترجمته إلى الإنجليزية إذا كان في الأصل باللغة العربية. * ختم الشركة: ختم مادي يحمل الاسم الرسمي لشركتك ورقم السجل التجاري. سيُطلب بصمة.

* قرار مجلس الإدارة (إن وجد): إذا كان هناك مساهمون متعددون أو إذا تم تفويض فرد معين لفتح وتشغيل الحساب المصرفي نيابة عن الشركة، فإن قرار مجلس الإدارة الرسمي ضروري. * التراخيص التجارية: أي تراخيص محددة مطلوبة لصناعتك (مثل الخدمات المالية، الرعاية الصحية، التعليم، إلخ) بخلاف السجل التجاري العام. * اتفاقية الإيجار أو إثبات العنوان: لمكتب شركتك المسجل في البحرين (مثل اتفاقية إيجار مكتب، فاتورة خدمات لمكتب العنوان).

لكل مساهم/مالك مستفيد/مدير (مهم بشكل خاص للمواطنين الإيطاليين):

* نسخة جواز السفر: نسخة واضحة وملونة من جواز سفر ساري المفعول، مع صلاحية متبقية لا تقل عن 6 أشهر. * تأشيرة البحرين / تصريح الإقامة (إن وجد): إذا كنت تحمل تأشيرة بحرينية أو تصريح إقامة بالفعل، قم بتضمين نسخة. * إثبات العنوان السكني (من إيطاليا): فاتورة خدمات حديثة (كهرباء، ماء، غاز)، مراسلات رسمية من الحكومة، أو كشف حساب بنكي، لا يزيد عمرها عن 3 أشهر، توضح بوضوح اسمك وعنوانك السكني في إيطاليا.

قد يتطلب ذلك توثيقًا رسميًا أو تصديقًا قنصليًا. * السيرة الذاتية / الملف المهني: تفصيل خلفيتك المهنية وخبراتك ومؤهلاتك الأكاديمية. * إقرار مصدر الأموال: بيان موقع وشامل يوضح مصدر الأموال التي تنوي ضخها في الشركة، أو الأموال المتوقع تدفقها عبر الحساب. هذا مطلب حاسم لمكافحة غسيل الأموال. المستندات الداعمة ضرورية (انظر قسم مكافحة غسيل الأموال / اعرف عميلك). * خطة العمل: خطة عمل مفصلة توضح أنشطة شركتك وأهدافها والسوق المستهدف والتوقعات المالية والاستراتيجية التشغيلية في البحرين وحجم المعاملات المتوقع.

غالبًا ما يكون الملخص التنفيذي المكون من صفحة إلى صفحتين كافيًا للمراحل الأولية. * كشوف الحسابات البنكية الشخصية (من إيطاليا): كشوف حسابات بنكية شخصية لمدة 6 أشهر على الأقل من حساباتك البنكية الإيطالية. تساعد هذه الكشوف في إثبات تاريخك المالي وتأييد مصدر أموالك. * إقرار المستفيد الحقيقي (UBO): إقرار موقع يحدد الأشخاص الطبيعيين الذين يمتلكون الشركة أو يسيطرون عليها في نهاية المطاف (إذا كانوا مختلفين عن المساهمين المباشرين).

* رقم التعريف الضريبي (TIN): رقم التعريف الضريبي الإيطالي الخاص بك (Codice Fiscale أو Partita IVA).

المستندات الداعمة الخاصة بإيطاليا:

* التسجيل الضريبي الإيطالي: إثبات تسجيل Partita IVA، إن وجد. * مستخرج الشركة من الغرفة التجارية الإيطالية: إذا كانت لديك شركة إيطالية قائمة (مثل SRL)، قدم مستخرجًا رسميًا من الغرفة التجارية الإيطالية. * صك موثق (إن وجد): إذا كان هيكل SRL الإيطالي الخاص بك يتضمن صكوكًا موثقة محددة للتأسيس أو لزيادة رأس المال، قم بتضمين الوثائق ذات الصلة لشرح الملكية ومصدر رأس المال.

ملاحظة حول الترجمات: يجب ترجمة أي مستندات غير مكتوبة باللغة العربية أو الإنجليزية رسميًا إلى اللغة الإنجليزية وتوثيقها من قبل سلطة معترف بها.

الجدول الزمني وما يمكن توقعه

يمكن أن يختلف الجدول الزمني لفتح حساب بنكي تجاري في البحرين، ويتراوح بشكل عام من أسبوعين إلى 6 أسابيع من نقطة تقديم المستندات الكاملة. تتأثر هذه المدة بشكل أساسي بما يلي:

* اختيار البنك: بعض البنوك، مثل NBB، تعمل على تبسيط إجراءاتها، بينما قد تستغرق البنوك الأخرى ذات الهياكل المصرفية للشركات الأكثر تعقيدًا وقتًا أطول. * اكتمال الوثائق: هذا هو العامل الأكثر أهمية. الوثائق غير المكتملة أو غير الدقيقة أو المصدقة بشكل غير صحيح ستتسبب حتمًا في تأخيرات كبيرة. * الملف الشخصي لجنسية المساهمين: بالنسبة للمساهمين الإيطاليين، ستجري البنوك العناية الواجبة الشاملة، مما قد يطيل الجدول الزمني قليلاً بسبب التعقيد المتصور للبيئة المالية والضريبية في إيطاليا.

* تعقيد أنشطة الأعمال: قد تواجه الشركات في القطاعات المنظمة (مثل الخدمات المالية، العملات المشفرة، تطوير العقارات) أو تلك التي لديها هياكل دولية معقدة تدقيقًا إضافيًا وعملية موافقة أطول.

ماذا تتوقع: في البداية، سيتم تقديمك إلى مدير علاقات سيقوم بإرشادك خلال العملية. توقع أسئلة متابعة من البنك، خاصة فيما يتعلق بمصدر أموالك وعمليات عملك وحجم المعاملات المتوقع. كن مستعدًا لمراجعة شاملة. الصبر والاستجابات الفورية والشاملة لجميع استفسارات البنك أمر بالغ الأهمية للموافقة بشكل أسرع. عادةً ما يتم إصدار بطاقات الخصم والائتمان في غضون 1-2 أسبوع بعد تنشيط الحساب.

كيفية التعامل مع أسئلة مكافحة غسيل الأموال / اعرف عميلك من خلفية إيطالية

بنك البحرين المركزي (C